融資融券業(yè)務(wù)推介客戶基礎(chǔ)-文庫吧
2025-02-26 10:55 本頁面
【正文】 、客戶金融資產(chǎn)、客戶普通賬戶的市值等。 ? 公司根據(jù)授信制度評定客戶的信用評級，綜合考慮公司融資融券業(yè)務(wù)現(xiàn)有規(guī)模、公司財(cái)務(wù)安排及市場情況、客戶申請及客戶資產(chǎn)等情況確定客戶的授信額度； ? 單一客戶融券、融券規(guī)模占凈資本比例小于 %。 13 融資融券業(yè)務(wù)介紹 保證金比例 ? 客戶交付的保證金與其所能融入資金和證券金額的比例。包括融資保證金比例和融券保證金比例。 ? 具體保證金比例見公司網(wǎng)站公告及交易系統(tǒng)設(shè)臵。 ? 融資保證金比例＝保證金 /（融資買入證券數(shù)量 買入價(jià)格） 100%，該公式未包含相關(guān)稅費(fèi)； 融券保證金比例＝保證金 /（融券賣出證券數(shù)量 賣出價(jià)格） 100%，該公式未包含相關(guān)稅費(fèi)。 14 融資融券業(yè)務(wù)介紹 保證金 ?客戶進(jìn)行融資融券交易前，必須繳納一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以是可充抵保證金的證券 ?可充抵保證金證券的范圍 股票 、 基金 、 債券 、 可轉(zhuǎn)債等 ?可充抵保證金的證券的折算率 證券品種 折算率 （上限） 深圳 100（上證 180）指數(shù)成份股 70% 非深圳 100（上證 180）指數(shù)成份股 65% 交易型開放式指數(shù)基金 90% 國債 95% 其他上市證券投資基金和債券 80% 15 融資融券業(yè)務(wù)介紹 標(biāo)的證券 ? 標(biāo)的證券是指客戶可融入資金買入和向證券公司融入賣出的證券 ? 目前，客戶可以融資買入 710只標(biāo)的證券，融券賣出 標(biāo)的由公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展確定 可 充抵保證金的證券 標(biāo)的證券 16 融資融券業(yè)務(wù)介紹 保證金可用余額 ? 融資融券所使用的保證金不得超過保證金可用余額 。 ? 保證金可用余額直接影響可開倉的數(shù)量 。 ? 保證金可用余額的計(jì)算公式較為復(fù)雜 ， 并且是隨著客戶賬戶內(nèi)證券市值 、 證券折算率的變動而變動 。 ? 保證金可用余額 =現(xiàn)金 + ∑ 可充抵保證金的證券市值 折算率 + ∑ （ 融資買入證券市值 融資買入金額 ） 折算率＋ ∑ ［（ 融券賣出金額－融券賣出證券市值 ） 折算率 ］ － ∑ 融券賣出金額 ∑ 融資買入證券金額 融資保證金比例－∑ 融券賣出證券市值 融券保證金比例 利息及費(fèi)用 ） ? 客戶每次開倉時，將因其選擇融資（券）品種的不同而影響融資（券）保證金比例。 17 融資融券業(yè)務(wù)介紹 維持擔(dān)保比例、補(bǔ)倉和平倉 客戶狀態(tài) 警示指標(biāo) 措施 正常 維持擔(dān)保比例 ≥ 150% 可以繼續(xù)向客戶提供融資融券服務(wù)。 補(bǔ)倉 130%≤ 維持擔(dān)保比例＜ 150% 向客戶發(fā)送補(bǔ)倉通知，要求客戶在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含）； 若客戶未能按期補(bǔ)倉，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。 平倉 維持擔(dān)保比例＜ 130% 向客戶發(fā)送平倉通知，要求客戶在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含） ，如客戶未在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含） ，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉。 （ 1）維持擔(dān)保比例：指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值） /（融資金額 +融券賣出證券數(shù)量 市價(jià) +利息及費(fèi)用總和） （ 2）公司將根據(jù)市場狀況，對上述補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例的具體閥值進(jìn)行調(diào)整，并提前向客戶公告。 18 融資融券業(yè)務(wù)介紹 客戶需關(guān)注維持擔(dān)保比例 ? 強(qiáng)制平倉的情形： ? 客戶不能按時清償債務(wù)；或觸及平倉線，且不能按照約定追加擔(dān)保物；或客戶因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時，都有可能面臨被強(qiáng)制平倉。 ? 關(guān)注補(bǔ)倉線或平倉線： ? 收到補(bǔ)倉通知書時，客戶在兩日內(nèi)必須采取行動（追加保證金或是減倉）； ? 收到平倉通知書時，客戶在一日內(nèi)必須采取行動（追加保證金或是減倉）；否則可能會引發(fā)強(qiáng)制平倉。 ? 影響因素： ? 價(jià)格的波動、標(biāo)的證券及可充抵保證金證券的范圍的調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或進(jìn)入終止上市程序，都可能導(dǎo)致維持擔(dān)保比例的波動。 19 融資融券業(yè)務(wù)介紹 融資融券交易 ? 普通委托申報(bào)指通過信用證券賬戶買賣擔(dān)保物的申報(bào) 。 普通買入 普通賣出 20 融資融券業(yè)務(wù)介紹 融資融券交易 融資買入 券商用融資專用資金賬戶為客戶墊付資金 ， 客戶融資買入的證券直接劃入券商信用交易擔(dān)保證券賬戶 ， 同時維護(hù)該賬戶下客戶信用證券賬戶二級明細(xì) 。 融資還款 融券賣出 融券還券 賣券還款 。 通過賣信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款 直接還款 。 從客戶信用資金賬戶劃款至券商融資專用賬戶 ，進(jìn)行直接還款 券商用其融券專用證券賬戶中的證券為客戶墊付證券；客戶融券賣出所得資金劃入券商客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 ， 同時維護(hù)該賬戶下客戶信用資金賬戶二級明細(xì) 。 買券還券 。 通過其信用賬戶申報(bào)買券 ， 買入證券直接記入證券公司融券專用證券賬戶 。 直接還券 。 通過非交易過戶指令完成 ， 客戶先將證券從普通證券賬戶轉(zhuǎn)至信用證券賬戶 ， 再提交直接還券指令 ， 將相關(guān)證券劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶 21 融資融券業(yè)務(wù)介紹 融資融券交易 融資強(qiáng)制平倉 融券強(qiáng)制平倉 融券還券的強(qiáng)制平倉申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 買入申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融券 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉 ” 標(biāo)識 。 融券強(qiáng)制平倉買入證券直接劃入證券公司融券專用證券賬戶 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 融資還款的強(qiáng)制平倉申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 賣出申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融資 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉 ” 標(biāo)識。 融資強(qiáng)制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司
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