【正文】 月者可以作為被保險人投保主險，但須提供孕期檢查記錄或參加體檢。 （ ）√ 8. 服刑人員 原則上不得作為被保險人投保。 （ ） √ ，月經(jīng)對體檢結果沒有影響。 （ ） 服務篇 —— 新契約承保（法人） 一、單項選擇題： 1. 法人新契約承保流程包括： （ A）、接單初審、收費、掃描、錄入、復核、問題件處理、核保、保單簽發(fā)、打印及繕制、送達保單等。 A． 核保報價 B．業(yè)務洽談 C．招投標 D．方案宣導 2. 業(yè)務員根據(jù)客戶投保意 愿提交申請，核保人員風險評估后厘定費率的報價方式為（ B ）。 A． 自助報價 B．人工報價 C．系統(tǒng)報價 D．業(yè)務報價 3. 關于法人業(yè)務受理交單描述錯誤的是：（ C ） A． 業(yè)務員指導客戶填寫投保資料，完整無誤后加蓋投保人公章。 B． 初審人員對投保資料審核，無誤后接收，并在投保書上簽名。投保資料審核，要保證齊備性、完整性、合規(guī)性。 C． 收銀人員根據(jù)業(yè)務員提交的預收情況，當日收取次日錄入系統(tǒng)。 D． 客戶可選擇支票和轉賬形式支付保費。 4. 關于法人承保資源支持描述 錯誤的是（ C）。 A．針對一般法人客戶，業(yè)務員可通過公司內部自助報價軟件，自助獲取固定報價。 B．針對法人大客戶，采取總分公司，法人業(yè)務、法人承保、信息三部門雙聯(lián)動機制。 C．針對法人高端客戶，業(yè)務員不能通過公司內部自助報價軟件。 D．針對法人高端客戶，根據(jù)特定需求制訂不同區(qū)域的全球保障方案。 （ C）。 A． 投保單證填寫，可隨意更改 B．投保資料只需投保書 加蓋投保單位公章，其他投保資料不用加蓋投保單證公章 C． 投保時需要提交投保書、被保險 人名清單、核保資料、客戶身份識別資料和其他相關投保資料。 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 7 D． 投保單證填寫，不能勾劃 （ A ）。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 （ C ）。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 保單投保單編碼（ D ）。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 （ B ）。 A． UA062 B． UA021 C． UA063 D． UA066 （ D ）。 A．借貸安心產(chǎn)品投保單編碼 UA053 B．學平險產(chǎn)品投保單編碼 UA074 C．境外救援產(chǎn)品投保單編碼 UA075 D．以上均正確 二、多項選擇題： 1. 關于法人承?；驹瓌t描述正確的是（ ABCD ）。 A． 報價前置原則。根據(jù)風險評估，合理報價。 B． 流程管理原則。法人承保人作業(yè)員必須嚴格按照規(guī)定的流程完成工作，不得隨意改變順序。 C． 制度管理原則。法人承保作業(yè)流程均有相應的作業(yè)規(guī)范和制度文件，作業(yè)人員按照規(guī)范和制度文件嚴格執(zhí)行 。 D．時效管理原則。遵循及時性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時效。 2. 關于法人承保基本原則描述正確的是（ ABCD ）。 A．核心系統(tǒng)原則。法人承保業(yè)務數(shù)據(jù)全部 納入核心業(yè)務系統(tǒng)管理。 B．時效管理原則。遵循及時性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時效。 C．品質管理原則。建立評價機制，根據(jù)指標情況，認真分析原因并采取有效措施改善。 D．流程管理原則。法人承保人作業(yè)員必須嚴格按照規(guī)定的流程完成工作，不得隨意改變順序。 3. 關于核保風險評估要素內容描述正確的是（ ABD ）。 A．投保動機。投保動機指投保單位購買的目的。投保動機是決定保險業(yè)務道德風險的一個重要因素。 B．保險利益。保險利益指投保單位對參保人員具備保險法確定的可保利益。保險利益是保險合 同生效的前提條件。 C．團體規(guī)模。團體規(guī)模指投保單位參保人員規(guī)模。團體規(guī)模決定不了整個業(yè)務保費規(guī)模和風險的穩(wěn)定狀況。 D．參保比例。參保比例指投保單位參保人員與投保單位總人數(shù)的比重。參保比例代表組織成員參與保險的程度，是判斷道德風險存在傾向的一個重要因素。 4 關于核保風險評估要素內容描述正確的是（ ABCD ）。 A．年齡結構。年齡結構指投保單位參保人員在不同年齡段的人員分布情況。不同年齡人員出險概率不一致，團體年齡結構影響團體平均出險概率。 B． 男女比例。男女比例指投保單位參加人員男女占比。男女壽命、疾 病發(fā)生特點等均存在差異，男女比例影響整個團體的風險水平。 C． 人員異動。人員異動指投保單位人員進入及退出的變動情況。人員進出頻繁影響團體風險的穩(wěn)定性。 D． 職業(yè)類別。職業(yè)類別指參保人員從事職業(yè)風險等級分類。職業(yè)是意外傷害風險的重要影財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 8 響因素，同時也影響參保人員的健康狀況。 （ ACD ）。 A． 管理狀況。管理狀況指投保單位作業(yè)流程、實務操作等安全生產(chǎn)環(huán)節(jié)的管理狀況。團體管理狀況是影響投保單位平均出險概率的重要因素之一。 B． 工作環(huán)境。工作環(huán)境指參保人員每天工作所處的場所， 包括時間和空間。意外工傷、職業(yè)病的事件發(fā)生與工作環(huán)境無關。 C． 地域風險。地域風險是指每家分公司所在地特有的高于平均風險的風險。特定地域事件和疾病發(fā)生率影響團體風險、費率的確定。 D． 經(jīng)驗數(shù)據(jù)。經(jīng)驗數(shù)據(jù)指投保單位既往的意外傷害發(fā)生及投保保險賠付數(shù)據(jù)。既往經(jīng)驗數(shù)據(jù)是團體風險評估、費率確定的依據(jù)。 理念篇 —— 財富傳承 一、單項選擇題： 1. 以下不屬于財富管理范疇的是（ D ）。 A．財富積累 B．財富保值增值 C． 財富傳承 D．非法投機行為 2. 將自己的財產(chǎn)無償 給予受贈人，受贈人表示接受的一種行為。以上描述屬于哪種繼承方式的描述。（ A ） A. 增與 B. 股權分配 C. 遺產(chǎn)繼承 D. 人壽保險單指定受益人 3. 財富所有人對名下或實際控制股權進行的再處置行為。以上描述屬于哪種繼承方式的描述 。（ B） A. 增與 B. 股權分配 C. 遺產(chǎn)繼承 D. 人壽保險單指定受益人 4. 按照法律規(guī)定對財產(chǎn)持有人股權后的遺留資產(chǎn)進行分配的行為。以上描述屬于哪種繼承方式的描述。 （ C） A. 增與 B. 股權分配 C. 遺產(chǎn)繼承 D. 人壽保險單指定受益人 5. 發(fā)生保險事件時，保險公司按照合同約定的內容向保單受益人支付合同承諾的義務。受益人可以享受 ____的權益。（ A） A. 100% B. 80% 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 9 C. 60% D. 50% 6. 物價水平在一定時期內持續(xù)普遍的上升過程，或者說貨幣價值在一定時期內持續(xù)的下降過程，屬于 ____現(xiàn)象。（ A） ７ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四 種類型。先犧牲后享受，高儲蓄率，退休規(guī)劃作為最重要目標的是（ A）。 ８ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。及時行樂，儲蓄率低，把當前消費作為最重要目標的是（ B）。 ９ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。犧牲當前與未來享受，將購房作為最重要目標的是（ C）。 １０ .我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。犧牲當前與未來享受，將子女教育作為最重要目標的是（ D）。 １１ . 一般情況下，年齡越年輕其承受風險的能力（Ｂ），因為即便投資發(fā)生損失，其仍有足夠長的時間進行彌補。 A. 相對較弱 B. 相對較強 C. 一定很弱 D. 一定很強 １２ . 一般情況下，受教育程度與風險承受能力 （ C ）。 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏低 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏高 13. 財富規(guī)模對于風險承受能力有很大影響。一般情況下，絕對抗風險承受能力隨著財富的財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 10 增加而（ C）。 A. 不變 B. 減少 C. 增加 D. 不確定 14. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。較年輕、有一定專業(yè)知識技能、敢于冒險、社會負擔較輕，易選擇股票、期權、期貨、外匯、股權、藝術品等作為投資對象。（ E ） 15. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。有一定的資產(chǎn)基礎、一定的知識水平、風險承受能力較高，易選擇開放式基金、大型藍籌股票等作為投資對象。（ D ） 16. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。既不厭惡風險也不追求風險，尋找風險適中、收益適中的產(chǎn)品，易選擇房產(chǎn)、黃金、基金等作為投資對象。（ C ） 17. 下列敘述中，對于自我理財?shù)奶攸c描述錯誤的是（ B ）。 18. 一般來說，自我理財成功者具備的特征是（ D）。 A. 對他人十分信任 B. 愿意透露個人的財富情況 C. 個人專業(yè)技能不足，時間、精力不夠充沛 D. 投資紀律性極強 19. 委托理財，是指受托人接受委托人委托，運用自己的智慧、經(jīng)驗、知識、信息等各種專業(yè)優(yōu)勢，通過各種 市場、工具及方法對委托人資產(chǎn)進行有效管理和運作，在嚴格遵守客戶委托意愿的前提下，在個人風險可以接受范圍內，盡可能確?？蛻糍Y產(chǎn)安全的基礎上，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項業(yè)務。委托理財特點敘述錯誤的是（ B）。 A. 專業(yè)人士嗅覺靈敏，當機遇來臨時能夠覺察到并迅速抓住機會實現(xiàn)財富的增值 B. 專業(yè)人士可以靈活運用某一種特定金融工具來達到目標 C. 專業(yè)人士經(jīng)驗豐富，能準確報我市場的變化 D. 投資機制的設立在投資的過程中能夠有效避免相應的風險 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 11 20. 下列敘述中，對于資產(chǎn)配置描述錯誤的是（ C ） A. 資產(chǎn)配置首先要遵循安全第一的原則，保證正常生活不受影響，并在此前提下進行投資 B. 其次合理安排資產(chǎn)變現(xiàn)時間，保證未來正?，F(xiàn)金流 C. 第三要勇于嘗試自己不了解的投資 D. 第四根據(jù)自身具體情況，在高、中、低不同風險水平資產(chǎn)之間合理安排 21. 一般來說，家庭資產(chǎn)投資方向可以分為 3 類：第一類是收益較低、流動性強、風險較小有保障作用的資產(chǎn)類型；第二類是收益適中、流動性弱、風險較小的資產(chǎn)類型；第三類是收益較高、流動性強、風險較高的資產(chǎn)類型。下列對于資產(chǎn)配置的描述正確的是 （ C）。 A. 金字塔型：第一類資產(chǎn)比重最大，第三類資產(chǎn)比重最?。伙L險性小，收益高，不穩(wěn)定 B. 均分型：三類資產(chǎn)比重趨于相等；風險性與收益性很高 C. 啞鈴型：第二種資產(chǎn)比重最小，其他兩類比重較大；穩(wěn)定性偏弱，缺乏合理性 D. 菱形：第二類資產(chǎn)比重最大，其他兩類比重較??；風險性和穩(wěn)定性均很好 （ A）。 A. 復蘇階段：經(jīng)濟上行，通脹下行 B. 過熱階段：經(jīng)濟上行，通脹下行 C. 啞鈴型：第二種資產(chǎn)比重最小，其他兩類比重較大；穩(wěn)定性偏弱，缺乏 合理性 D. 菱形：第二類資產(chǎn)比重最大，其他兩類比重較??；風險性和穩(wěn)定性均很好 ，錯誤的是（ C）。 A. 贈與的不足是容易 過早失去對財富的控制力 B. 保險的優(yōu)勢是合理減少稅收支出，精確指定傳承對象 ,有效約束受益人對財富的實際支配權，優(yōu)化被傳承財富的流動性 C. 法定繼承的優(yōu)勢是實現(xiàn)被繼承人的真實意愿，明確遺產(chǎn)范圍，避免家庭糾紛 D. 遺贈的優(yōu)勢是通過慈善遺贈實現(xiàn)稅收減免 ，對于合伙人之一發(fā)生不幸后，可能出現(xiàn)的問題，表述不準確的 是（ D）。 A. 合伙人之一發(fā)生不幸后，其 繼承人可能不能有效繼承 B. 合伙人之一發(fā)生不幸后，其企業(yè) 所有權的變現(xiàn)性差 C. 合伙人之一發(fā)生不幸后， 企業(yè)可能遇到問題，難以進行裝讓 D. 合伙人之一發(fā)生不幸后， 因合伙人生前具備充分的信任度，不會出現(xiàn)