【正文】 萬元）： 資產(chǎn)及負債情況 項目 20xx年 20xx年 20xx年 說明（ 20xx年末數(shù)據(jù)為主） 貨幣資金 1328 563 2439 3915 現(xiàn)金 1萬元；銀行存款 3914萬元 應(yīng)收賬款 641 1077 3872 5361 主要是應(yīng)收在水一方項目售房款2095萬元，道南項目售房款 1397萬元， XX五組團售房款 1869萬元。 預(yù)付賬款 12026 23144 2555 2314 主要為預(yù)付河北廣廈公司工程款1800萬元， XX海一三公司工程款514萬元。 其他應(yīng)收款 535 535 535 766 主要為市房地產(chǎn)物資公司往來款481萬元。 存貨 5987 5426 16668 15653 目前公司在建項目為承德市“福 溪帝苑”、“二仙居”住房項目 待攤費用 流動資產(chǎn) 22933 30745 26069 28009 長期股權(quán)投資 199 199 199 199 鴻盛公司 97萬元，置換公司 102萬元。 固定資產(chǎn) 98 95 85 155 總資產(chǎn) 23230 31039 26354 28364 短期借款 職工集資借款 萬元，恒勝公司 1000萬元，瑞港房地產(chǎn)公司2876萬元。 應(yīng)付賬 款 4829 10410 11042 3824 。 預(yù)收賬款 16609 15790 3047 5832 主要是海安里房款 1671萬元，順馳房地產(chǎn)欠款 4000萬元。 其他應(yīng)付款 802 732 398 367 主要是公積金專戶往來款 136萬元 7 流動負債 20182 27216 15048 13458 長期借款 20xx 20xx 20xx 20xx 市房產(chǎn)局借款 20xx萬元 長期應(yīng)付款 總負債 22182 29216 17048 15458 實收資本 501 501 20xx 20xx 資本公積 121 121 121 121 未分配利潤 416 1190 7175 10775 股東權(quán)益 1048 1822 9306 12906 從上述報表中可以看出，公司今年總資產(chǎn)保持穩(wěn)定增長，總負債有所下降，財務(wù)指標不斷改善，主要是隨著公司項目銷售回款后結(jié)清房地產(chǎn)開發(fā)公司應(yīng)付賬款。截止到 20xx 年末，該公司總資產(chǎn) 28364 萬元，總負債15458 萬元，資產(chǎn)負債率 %，流動比率 ，速動比率 。從上述指標來看，公 司短期還債能力較強。 損益 情況 項目 20xx年 20xx年 20xx年 主營業(yè)務(wù)收入 22 3569 26111 7122 主營業(yè)務(wù) 成本 1074 3588 18444 3559 營業(yè)利潤 928 881 8237 3563 利潤總額 928 881 8237 3563 凈利潤 928 774 7483 3563 公司的銷售利潤保持在較為穩(wěn)定的水平， 20xx 年、 20xx 年、 20xx 年凈 利潤率分別為 22%、 28%、 50%，反映出公司具有較強的盈利能力。 現(xiàn)金流量情況 項 目 20xx年 20xx年 20xx年 20xx年 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計 7510 6102 10573 6277 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計 6375 12079 6152 4516 經(jīng)營產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 1135 5977 4421 1761 投資活動現(xiàn)金流入小計 1480 600 0 0 投資活動現(xiàn)金流出小計 3 13 5 70 投資產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 1477 587 5 70 8 籌資活動現(xiàn)金流入小計 0 2317 543 500 籌資活動現(xiàn)金流出小計 196 108 3083 714 籌資產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 196 2209 2540 214 現(xiàn)金及等價物凈增額 2416 3181 1876 1476 企業(yè)對外借款情況 該公司與我行是首次合作，在我行無貸款。截止 20xx 年 12 月 31 日，公司在他行貸款余額為零，無不良信用記錄。 企業(yè)對外擔(dān)保情況 截止 20xx 年 12 月 31 日，公司無對外擔(dān)保情況。 三、保障房項目 背景分析 （一）保障房項目所處區(qū)域概況 地理位置 XX 地處 河北 省東北部，南臨渤海，北依燕山，東接 遼寧 ，西近京津，位于最具發(fā)展?jié)摿Φ沫h(huán)渤海經(jīng)濟圈中心地帶，是東北與華北兩大經(jīng)濟區(qū)的結(jié)合部。 XX 交通便捷，通訊發(fā)達。 XX 是中國重要的港口城市，也是中國首批優(yōu)秀 旅游 城市，素有京津后花園之美譽。城市印象： XX 是一個充滿活力和激情的城市，這里文化、體育設(shè)施發(fā)達，擁有一流的廣電中心、報業(yè)大廈、國家體育總局 XX 訓(xùn)練基地、中國足球?qū)W校和奧林匹克體育中 心。 XX是一座美麗的濱海城市。藍天與綠地相映、碧海與金沙成趣。連續(xù)幾年實施的大規(guī)模綠化美化工程使這座秀麗的港口城市盡染綠色，生機盎然。旅游景點：國家歷史文化名城山海關(guān)、 避暑 勝地北戴河、 南戴河 旅游度假區(qū)、昌黎黃金海岸、 老龍頭 、長壽山、角山 長城 、孟姜女廟、野生動物園、翡翠島、祖山風(fēng)景、老嶺風(fēng)景區(qū)、仙螺島游樂中心、源影寺塔等景點。由于地理和氣侯的造化，北戴河成為世界四大觀鳥勝地之一。 9 XX 市 共轄 4 個市轄區(qū) （海港區(qū)、北戴河區(qū)、山海關(guān)區(qū)、經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)） ， 4 個縣 （撫寧縣、昌黎縣、盧龍縣、青龍滿族自治縣）， 其中 海港區(qū)是中心城區(qū)。 XX 市 全市 總面積 7812 平方公里 ，其中市區(qū)面積 502 平方公里。 截至 20xx 年末，全市總戶籍人口 287 萬人，市區(qū)戶籍人口 82 萬人 。 宏觀經(jīng)濟分析 經(jīng)濟總體保持平穩(wěn)較快發(fā)展 。 20xx 年實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 809 億元，比上年增長 12％。全部財政收入達到 107 億元， 較上年 增長 25％。 20xx 年實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 877 億元，比上年增長 10%。全部財政收入 億元較上年增長 %。 20xx 年實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 906 億元，比上年增長 %。全部財政收入 146 億元，較上年增長 27%。 整體來看，未來 XX 市經(jīng)濟將繼 續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，帶動財政收入持續(xù)上升，這將為政府發(fā)展保障房項目提供強大的資金保障。 XX市房產(chǎn)和土地成交情況 20xx 年 1 月到 11 月， XX 房地產(chǎn)開發(fā)投資完成 1126832 萬元，累計比20xx 年增長 %,房屋竣工面積 663199 ㎡，累計比 20xx 年減少 %，商品房銷售面積 2879366 ㎡，累計比 20xx 年增加 62%。 據(jù)統(tǒng)計， 20xx 年 XX 市全年實現(xiàn)恢復(fù)性增長，累計完成投資 729941 萬元，比去年同期增長 %；商品房竣工面積 萬㎡，累計銷售商品房 萬㎡，分別增長 %和 %。 90 ㎡及以下住宅價格漲幅高于新建住宅。當(dāng)前， 90 ㎡及以下住宅由于面積小，總價低等原因，頗受年輕群體以及投資性購房者的青睞，銷售狀況明顯好于 90 ㎡以上住宅，價格漲幅也明顯偏高。 （二）保障房項目發(fā)展規(guī)劃分析 10