【正文】 3） 市開公司已取得土地證，將土地使用權(quán)及廉租住房在建工程抵押至信托公司。 市開公司銷售經(jīng)濟(jì)適用住房款項(xiàng)和政府廉租住房回購款項(xiàng)存入 XX銀行XX分行銷售回款帳戶作為兌付保證金，除 20xx年銷售回款用于后期滾動開發(fā)不予凍結(jié)外，其它回款在信托計劃兌付前不得動用。市開司可根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作進(jìn)度有權(quán)在本信托滿 18 個月時受讓本信托計劃項(xiàng)下我行所持有的信托受益權(quán)。 理財 資金用于前期拆遷以及 XX 一、五組團(tuán)保障 房項(xiàng)目建設(shè)。 收益及費(fèi)率結(jié)構(gòu)： （ 1） 企業(yè) 支付的綜合成本為 13%/年； （暫定） （ 2） 理財投資者預(yù)期收益率為 8%/年； （暫定） （ 3） 信托公司綜合費(fèi)率為 %/年； （暫定） （ 4） 我行 銷售 費(fèi)率為 %/年。 目標(biāo)企業(yè)及權(quán)益 ：受讓 XX 市房地產(chǎn)經(jīng)營開發(fā)公司 XX 一、五組團(tuán)保障性住房整體項(xiàng)目 銷售收入及政府回購款項(xiàng)收益權(quán)。 相關(guān)關(guān)系人： XX 市房地產(chǎn)經(jīng)營開發(fā)公司（簡稱“市開公司”） 融資規(guī)模： 1 億元 融資期限 ： 二 年； 理財 期滿一年后，融資方可提前全部回購收益權(quán)，信托理財提前終止。 （暫定） 3 （ 5）分行申請資產(chǎn)推薦和監(jiān)管費(fèi)率：年化收益率 2% （暫定） 項(xiàng)目最終融資成本及費(fèi)率結(jié)構(gòu)將根據(jù)市場情況作調(diào)整。 增信措施 （ 1） 理財 資金監(jiān)控。信托本金及預(yù)期收益實(shí)現(xiàn)后，信托計劃終止。 若市開公司未按約定價格受讓信托計劃投資者所持有的受益權(quán) ,則信托公司依法處置抵押土地使用權(quán)及廉租住房在建工程等方式實(shí)現(xiàn)信托本金退出及投資收益。同時，市開公司出具承諾函：未經(jīng)信托公司及我行書面同意，不得將本項(xiàng)目土地使用權(quán)和在建工程對外抵押。 （二）歷史沿革 XX 市房地產(chǎn)經(jīng)營開發(fā)公司隸屬于市住房保障和房產(chǎn)管理局，前身為 XX 5 市房地產(chǎn)管理局舊城改造辦公室，成立于 1984 年，是 XX 市最早從事舊城改造和房地產(chǎn)開發(fā)的單位， 1992 年 10 月變更為現(xiàn)名，公司由 XX 市住房保障和房產(chǎn)管理局出資 萬元成立， 20xx 年 9 月 30 日增資至 20xx 萬元。高級職稱 7 人，中級職稱 25 人，初級職稱 18 人。公司先后七次被評為“河北省城市建設(shè)先進(jìn)單位”，先后十幾次被授予“ XX 市優(yōu)秀房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)”。在建項(xiàng)目有 XX 一、五組團(tuán)，安居工程建設(shè)面積 71278 ㎡。 存貨 5987 5426 16668 15653 目前公司在建項(xiàng)目為承德市“福 溪帝苑”、“二仙居”住房項(xiàng)目 待攤費(fèi)用 流動資產(chǎn) 22933 30745 26069 28009 長期股權(quán)投資 199 199 199 199 鴻盛公司 97萬元，置換公司 102萬元。 其他應(yīng)付款 802 732 398 367 主要是公積金專戶往來款 136萬元 7 流動負(fù)債 20182 27216 15048 13458 長期借款 20xx 20xx 20xx 20xx 市房產(chǎn)局借款 20xx萬元 長期應(yīng)付款 總負(fù)債 22182 29216 17048 15458 實(shí)收資本 501 501 20xx 20xx 資本公積 121 121 121 121 未分配利潤 416 1190 7175 10775 股東權(quán)益 1048 1822 9306 12906 從上述報表中可以看出，公司今年總資產(chǎn)保持穩(wěn)定增長，總負(fù)債有所下降，財務(wù)指標(biāo)不斷改善，主要是隨著公司項(xiàng)目銷售回款后結(jié)清房地產(chǎn)開發(fā)公司應(yīng)付賬款。 現(xiàn)金流量情況 項(xiàng) 目 20xx年 20xx年 20xx年 20xx年 經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計 7510 6102 10573 6277 經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計 6375 12079 6152 4516 經(jīng)營產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 1135 5977 4421 1761 投資活動現(xiàn)金流入小計 1480 600 0 0 投資活動現(xiàn)金流出小計 3 13 5 70 投資產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 1477 587 5 70 8 籌資活動現(xiàn)金流入小計 0 2317 543 500 籌資活動現(xiàn)金流出小計 196 108 3083 714 籌資產(chǎn)生現(xiàn)金凈額 196 2209 2540 214 現(xiàn)金及等價物凈增額 2416 3181 1876 1476 企業(yè)對外借款情況 該公司與我行是首次合作，在我行無貸款。 XX 交通便捷，通訊發(fā)達(dá)。藍(lán)天與綠地相映、碧海與金沙成趣。 9 XX 市 共轄 4 個市轄區(qū) （海港區(qū)、北戴河區(qū)、山海關(guān)區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)） ， 4 個縣 （撫寧縣、昌黎縣、盧龍縣、青龍滿族自治縣）， 其中 海港區(qū)是中心城區(qū)。 20xx 年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 809 億元，比上年增長 12％。 20xx 年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 906 億元，比上年增長 %。 據(jù)統(tǒng)計， 20xx 年 XX 市全年實(shí)現(xiàn)恢復(fù)性增長，累計完成投資 729941 萬元，比去年同期增長 %；商品房竣工面積 萬㎡，累計銷售商品房 萬㎡，分別增長 %和 %。 20xx 年， XX 市在全省率先實(shí)行經(jīng)濟(jì)適用住房公開搖號銷售，確保銷售公平公正，先后對海港區(qū)海政里、 XX、世紀(jì)城堡、庶適庭園等項(xiàng)目進(jìn)行搖號銷售，受到社會各界的一致好評。為降低經(jīng)濟(jì)適用住房成本，讓低收入家庭買得起住房，全市發(fā)揮國有房地產(chǎn)企業(yè)的骨干作用，以零利潤方式進(jìn)行經(jīng)濟(jì)適用住房項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)，同時取消了 項(xiàng)目行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金和人防設(shè)施異地建設(shè)費(fèi)等。 XX保障房發(fā)展規(guī)劃 （ 1）長遠(yuǎn)規(guī)劃 XX將住房保障的著力點(diǎn)擴(kuò)展為包括低收入和中等偏低收入人群，提出“ 統(tǒng)籌兼顧、區(qū)分層次、穩(wěn)步實(shí)施、住有所居 ” 的住房保障思路。上述規(guī)劃中的三分之一保障性住房建設(shè)項(xiàng)目將由市開 公司運(yùn)作。廉租住房建設(shè)采取集中建設(shè)、配建兩種方式。 （ 1）拆遷費(fèi)用：開發(fā)商代墊拆遷資金。 XX 廉租住房項(xiàng)目是我市重點(diǎn) XX 工程。本項(xiàng)目回購資金回籠有保證。經(jīng)濟(jì)適用住房實(shí)際銷售時，由項(xiàng)目實(shí)施單位實(shí)現(xiàn)銷售，同時 XX 市房改辦將其銷售信息告知我行，我行將派專人監(jiān)督選房銷售現(xiàn)場，指引認(rèn)購人將房款繳入我行專 14 戶。 銷售資金支用 對于保障房項(xiàng)目的銷售回籠資金，具體項(xiàng)目建設(shè)單位根據(jù)用款依據(jù)、用款計劃及清單向信托公司提供用款申請報批，開發(fā)商在經(jīng)過信托公司及我行審核同意后可以進(jìn)行項(xiàng)目滾動開發(fā)支出以及歸還信托資金。 項(xiàng)目位置 15