銀行業(yè)金融機構案件風險排查工作實施方案-文庫吧
2025-09-14 09:20 本頁面
【正文】 抽查銀行業(yè)金融機構的上級機構派員參加，協(xié)助檢查。由牽頭的現(xiàn)場抽查小組根據(jù)每輪工作任務和銀行業(yè)金融機構自查情況，制定現(xiàn)場抽查方案，并下發(fā)相關分局；進場實施現(xiàn)場抽查；撰寫檢查報告，上報銀監(jiān)會。 案件問責評估組：成員為 5 個現(xiàn)場抽查小組的主查人。負責對轄內銀行業(yè)金融機構案件問責處理結果進行評估。 三、總體安排及實施步驟 此項工作自 2020 年 4 月開始，銀行業(yè)金融機構的自查和監(jiān)管部門的抽查以后每 3 個月滾動開展一次，作為常態(tài)化工作， 建立滾 — 3 — 動式常 態(tài)化檢查機制 。具體實施步驟分為：安排部署、自查抽查、通報整改、分析評價、年度總結。 （一）安排部署 的文件和通知，正式啟動排查工作。 2．督促各銀行業(yè)金融機構成立案件風險排查工作領導機構，建立相應工作機制。 3． ⅩⅩ 銀監(jiān)局成立“ ⅩⅩ 銀行業(yè)金融機構案件風險排查工作領導小組”和各個專業(yè)組。 4．建立領導協(xié)調機制、聯(lián)合排查機制、分析報告機制、定期通報機制、案件問責評價機制、年度總結機制等 6 項工作機制。 綜合組在全面評估前一年度案件風險排查工作基礎上，提出 本年 度案件風險防控工作計劃，結合銀監(jiān)會下發(fā)的相關文件，確定本年度案件風險排查工作重點，提交領導小組審定后，交由現(xiàn)場抽查組制定現(xiàn)場抽查方案，下發(fā)各分局，啟動下一階段工作。 （二）自查抽查 。 按照銀監(jiān)會有關要求，排查對象為轄內政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農村合作金融機構、城市商業(yè)銀行和城市信用社，重點是基層支行網(wǎng)點。各銀行業(yè)金融機構自查面原則上力求全覆蓋；監(jiān)管部門抽查面原則上不低于 30%，具體對象由現(xiàn)場抽查組根據(jù)銀行業(yè)金融機構自查情況和風險狀況確定。每次排查業(yè)務時間跨度為 3 個月。 — 4 — 。整體排查工作在每季后 1 個月內完成。銀行業(yè)金融機構季后 10 日內完成自查， 12 日內向 ⅩⅩ 銀監(jiān)局對口現(xiàn)場抽查組和屬地銀監(jiān)分局報自查報告； ⅩⅩ 銀監(jiān)局現(xiàn)場抽查組和各銀監(jiān)分局季后 13 日至 25 日進點抽查；各銀監(jiān)分局于季后 25
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