7合格投資者與銷售適當(dāng)性管理辦法(已改無錯(cuò)字)
2023-05-15 10:34:40 本頁面
【正文】 價(jià)。第二十三條 投資者放棄接受調(diào)查的，在投資者認(rèn)、申購(gòu)時(shí)要求投資者必須先完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。第二十四條 公司XX部門應(yīng)對(duì)已有的客戶信息進(jìn)行分析等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并通過當(dāng)面、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)向投資者及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。第二十五條 對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資者的以下情況：（一）投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；（二）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；（三）投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；（四）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等；（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。第二十六條 公司XX部門應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示投資者在基金購(gòu)買過程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況，并予以確認(rèn)。第二十七條 公司暫采取線下書面調(diào)查的形式或電話錄音的形式進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，如業(yè)務(wù)需要通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介基金的，相關(guān)程序另行規(guī)定。第二十八條 公司調(diào)查和評(píng)價(jià)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明應(yīng)當(dāng)在測(cè)試環(huán)節(jié)公開。第二十九條 公司XX部門應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，其中每年在年度對(duì)賬單中提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，在客戶服務(wù)的日常工作中對(duì)所接觸客戶進(jìn)行不定期提示；過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。原則上，投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過XX年(最長(zhǎng)3年)，逾期需重新強(qiáng)制進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)予以配合。第三十條 公司基金和相關(guān)產(chǎn)品與投資者的匹配規(guī)則如下：產(chǎn)品評(píng)級(jí)保守型穩(wěn)健型
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1