個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理實施細則-閱讀頁
2025-06-03 00:06本頁面
【正文】 疾病身故，若業(yè)務(wù)人員存有故意行為的（如業(yè)務(wù)人員知悉客戶投保時存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實而故意隱瞞或唆使客戶不告知的），扣 12 分，同時追究相關(guān)責(zé)任。 （四） 業(yè)務(wù)人員在理賠過程中向客戶私自承諾的扣 6 分，并承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。 （六） 業(yè)務(wù)人員未在三個工作日內(nèi)，將客戶提交的理賠申請等資料遞交 公司的，扣 3 分 。 （八） 在理賠案件審理調(diào)查過程中，公司要求協(xié)助提供相關(guān)證據(jù)、材料，業(yè)務(wù)人員不予配合的，扣 1 分。 （二） 抽查發(fā)現(xiàn)客戶不繳費原因與業(yè)務(wù)人員陳述不符的，扣 1 分。 （四 ） 收到健康險通知函未在 15 天內(nèi)送達客戶并回銷，或不真實回銷導(dǎo)致保單失效或注銷的， 扣 2 分； 第二十 條 服務(wù)單方面 （一） 將服務(wù)單資料私自轉(zhuǎn)讓給其他業(yè)務(wù)人員或其它單位；特別是其轉(zhuǎn)讓給其他保險公司，利用服務(wù)單資料進行牟利、交易或其它非正當(dāng)用途的，視情況扣 612 分，同時追究相關(guān)責(zé)任。 （三） 對于前期已 接受 的 服務(wù)單 ,業(yè)務(wù)人員拒絕服務(wù)引起客戶投訴的，扣 2分。 （二） 業(yè)務(wù)人員擅自更改客戶已確認(rèn)的保全申請，視情況扣 212 分。 （ 四 ） 明知客戶信息資料發(fā)生變更而不及時為客戶辦理變更手續(xù)，使公司無法聯(lián)系客戶或進行正常的保單回訪、續(xù)期收費，導(dǎo)致保單失效或引起客戶投訴的，扣 2 分，同時追究相關(guān)責(zé)任。 （ 六 ） 新契約電話回訪中發(fā)現(xiàn)客戶所述為之服務(wù)的人員與保單所載的業(yè)務(wù)人員不一致的，對當(dāng)事的業(yè)務(wù)人 員 各扣 1 分，因此造成客戶及公司的損失將承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。 （八 ） 公司人員要求代理人反饋客戶信息資料三次以上，代理人在 3 個工作日內(nèi)未及時反饋的 扣 1 分。 （十） 業(yè)務(wù)人員對客戶承諾提供《業(yè)務(wù) 人員服務(wù)準(zhǔn)則》中倡導(dǎo)的服務(wù)項目但未履行，引起客戶投訴的，扣 分。 《個人壽險代理人品質(zhì)管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 （ 十二 ） 收到客戶變更信息資料的申請在 5 個工作日內(nèi)未上交公司或不如實提供客戶正確信息的，扣 分。 （十 四 ） 業(yè)務(wù)人員擅自更改客戶的保費交費方式，扣 3 分； （ 十五 ） 業(yè)務(wù)人員在未取得客戶同意的情況下恢復(fù)保單，扣 5 分并由業(yè)務(wù)人員承提相關(guān) 責(zé)任； （十六 ） 提供的客戶聯(lián)系地址與由政編碼不符的，扣 分； （十七 ） 收到《新契約回訪問卷》未在 10 天內(nèi)送達客戶填寫并交回公司回銷的， 扣 分；由此引起糾紛或非常規(guī)退保的，扣 2 分。 （十九 ） 服務(wù)態(tài)度不好或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確表示不滿或提出投訴的，扣 3 分； （ 二十 ） 業(yè)務(wù)人員向客戶施加影響而將保單的權(quán)益轉(zhuǎn)讓自己或自己的親屬 ，扣 6 分。 （二） 不服從管理，在職場內(nèi) 或 其它公共場所 爭吵斗毆、公然侮辱公司或他人或其它類似不當(dāng)行為，給公司造成不良影響的 ，視情況扣 7－12 分。 （四） 為其它保險機構(gòu)經(jīng)辦和銷售保單，或兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險業(yè)務(wù)或其它兼職的業(yè)務(wù)人員，扣 12 分。 （六） 泄露公司商業(yè)秘密，或客戶個人業(yè)務(wù)、財產(chǎn)情況及個人隱私等資料《個人壽險代理人品質(zhì)管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 的，視情況扣 68 分。 （八 ） 對投訴處理工作不予配合，或以威脅或侮辱性語言傷害工作人員或證人的，扣 2 分。 （十） 凡在考核、晉升、評優(yōu)等工作中弄虛作假的，除取消已獲取資格，本人及相關(guān)責(zé)任人予以處罰，扣 2 分。 （十二） 不接受上級主管的業(yè)務(wù)檢查（主要是活動工具檢查），經(jīng)解釋拒不執(zhí)行的，扣 1 分。 （十四 ） 提供虛假請假信息 的，扣 2 分。 （十 六 ） 業(yè)務(wù)人員聯(lián)系方式變更超過一個月未通知公司的，扣 分。 （ 十九 ）因代理人所聘助理違反公司相關(guān)規(guī)定，造成公司、客戶或其他相關(guān)利益人損失的，扣 5 分； (二十 ) 在日常工作、生活中作風(fēng)不正派，有違風(fēng)紀(jì)，造成惡劣影響的， 扣 9 分； （二十 一 ）雖未為其它保險機構(gòu)經(jīng)辦和銷售保單，或兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險業(yè)務(wù)或其它兼職，但為他人在此過程中提供介紹、協(xié)助作用，或強迫他人行為的業(yè)務(wù)人員，扣 9 分； （二十 二 ）業(yè)務(wù)人員不得接受投保人委托代繳的續(xù)期保險費、代領(lǐng)退保金、理賠金，不得接受被保險人或受益人委托代領(lǐng)保險金，如經(jīng)核實業(yè)務(wù)人員存在上述問題扣 912 分，情節(jié)嚴(yán)重的移交司 法機關(guān)處《個人壽險代理人品質(zhì)管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 理。 （二） 業(yè)務(wù)人員不通過正常途徑反映問題，故意做出有損公司形象的言行的，扣 7 分。 （四） 未經(jīng)公司同意或授權(quán)，擅自印制或使用非公司統(tǒng)一印制的保險產(chǎn)品宣傳資料的，扣 12 分。 （六） 未經(jīng)公司同意，擅自印制與公司要求內(nèi)容及個人身份不符的名片的，扣 1 分。 第二十 四 條 其他方面 管理細則中未列行為給公司造成或可能造成損失或負(fù)面影響的，公司品質(zhì)管理委員會將視具體情況給予處罰（ 視具體情節(jié)而定，扣 012 分）。 第二 十六 條 本細則所稱自保件 是指投保人、被保人或受益人為公司代理人或其直系親屬的保單，包括自保件、代理人互保件。 第二十八 條 本細則所稱 “業(yè)務(wù)人員”是指公司的個險 業(yè)務(wù) 人 員 。 第三十 條 本《細則》由太平人壽深圳分公司品質(zhì)管理委員會負(fù)責(zé)解釋。 原 《 個人壽險 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理細則 》同時
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