個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理實施細(xì)則-全文預(yù)覽
【正文】 理的，扣除業(yè)務(wù)員 該單產(chǎn)生 的初傭；若業(yè)務(wù)員已離職，則扣除業(yè)務(wù)員直屬主管所提該保單直轄津貼的100%.協(xié)助大額保費保單客戶猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的扣 2 分。 核保問題件指：核保通知問題件、次標(biāo)準(zhǔn)體加費問題件、責(zé)任除外問題件、拒保、延期問題件。 （六） 業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中不如實填寫“理賠文件” “代理人報告書”等文件資料的，扣 2 分。 （二） 業(yè)務(wù)人員應(yīng)告訴客戶有如實告知義務(wù)，因其未履行該義務(wù)導(dǎo)致客戶《個人壽險代理人品質(zhì)管理實施細(xì)則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 在投保 時未如實告知的扣 2 分，從而影響核保結(jié)論或?qū)е峦吮；蛞鹄碣r糾紛的，扣 5— 12 分；導(dǎo)致公司或客戶利益損失的，還須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 （二） 業(yè)務(wù)人員向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益的，引起客戶投訴的扣 6 分，引起媒體負(fù)面報道、訴訟、監(jiān)管機關(guān)處罰的扣 9— 12 分，由此引起的相關(guān)損失由業(yè)務(wù)人員承擔(dān)并報深圳保監(jiān)局和同業(yè)公會備案。 未在規(guī)定時間內(nèi)補辦的且無正當(dāng)理由的扣 2 分。新法實施后，自保件不再享受訓(xùn)練津貼和各種考核、競賽利益，自保件的減少保額、減額繳清、失效、退保均不扣品質(zhì)分，但在復(fù)效其失效保單前不再受理其自保件新單。 （十六） 保時將客戶聯(lián)系方式（地址或電話）填寫為業(yè)務(wù)人員自已的聯(lián)系方式，導(dǎo)致公司無法正常為客戶提供服務(wù)的，扣 2 分，由此導(dǎo)致非常規(guī)退保的由代理人承擔(dān)相關(guān)損失； 第十二條 自保件方面 （一 ） 自保 件必須主動申報如發(fā)現(xiàn)自保件未主動申報的，給予扣品質(zhì)分 4分且自發(fā)現(xiàn)之日起一年內(nèi)不再受理該代理人的自保件新單。 （ 八 ） 投保人 沒有特殊原因 頻繁（ 10 個工作日內(nèi)達(dá)到 三次 以上 ）投保、退保、變換險種或者保險金額 扣 2 分 ， 如經(jīng)查實為協(xié)助客戶進(jìn)行洗錢行為 的將依法 承擔(dān)法律責(zé)任 ； （九 ） 誘使客戶 購買大額 單，而明 知 與其經(jīng)濟狀況不符的 扣 2 分，由此引起的客戶投訴 扣 4 分 ， 如經(jīng)查實為協(xié)助客戶進(jìn)行洗錢行為的將依法承擔(dān)法律責(zé)任； （十） 協(xié)助客戶提供不真實的投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式等信息不真實的 扣 6 分 ， 如經(jīng)查實為協(xié)助客戶進(jìn)行洗錢行為的將依法承擔(dān)法律責(zé)任； （十 一 ） 協(xié)助客戶通過第三 人支付投保人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的 扣 2 分 ， 如經(jīng)查實為協(xié)助客戶進(jìn)行洗錢行為的將依法承擔(dān)法律責(zé)任； (十二 ) 收取客戶投保書后超過 1 個工作日無特殊原因未將投保書交回公司的扣 分 。 （五） 為競賽、考核等虛增業(yè)績而銷售保單而后故意退?；蛉∠?，扣 2 分； (六） 以回傭誘使客戶投保的，扣 5 分。 第二部分 違規(guī)行為及扣分標(biāo)準(zhǔn) 第十一條 新契約方面 （一） 頂替客戶體檢或協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或或修改體檢報告 ，或明知上述情況不阻止、不告知公司，或隱瞞客戶擅自找他人頂替體檢的，扣 12 分，同時追究相關(guān)責(zé)任。 （三） 每年度業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組內(nèi)業(yè)務(wù)人員累積扣分達(dá) 9 分 以上 ，業(yè)務(wù)經(jīng)理被連帶扣 3 分 ，并扣管理津貼 300 元。 （五） 凡 6 個月以內(nèi)（含 6 個月）的競賽，若競賽期內(nèi)累計扣分達(dá)到 2 分（含）以上，取消競賽資格；凡 6 個月以上的競賽，若競賽期內(nèi)累計扣分達(dá)到 4 分（含）以上，取消競賽資格。 第九條 太平人壽深圳分公司將依據(jù)扣分記錄對違反規(guī)定的人員予以下處 罰： （一） 每 年度累計 扣分 達(dá)到 3 分 （含） 以上 的人員，通報批評；試用期人員 在考核期內(nèi)者 ,不得轉(zhuǎn)正。 第六條 公司內(nèi)外勤各相關(guān)崗位發(fā)現(xiàn) 營銷員 的違規(guī)行為，有權(quán)依照本《細(xì)則》提出扣分建議，并將扣分 建議 及原因上報品質(zhì)管理委員會執(zhí)行秘書，由品質(zhì)管理委員會執(zhí)行秘書根據(jù)核實的情況 知會當(dāng)事機構(gòu)并獲得回饋確認(rèn)后 ， 發(fā)出品質(zhì)扣分通知書 。 第三條 本《細(xì)則》管理的對象為所有 在職的 代理制保險 業(yè)務(wù)人員 ?！秱€人壽險代理人品質(zhì)管理實施細(xì)則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 個人壽險 業(yè)務(wù) 人 員 品質(zhì)管理實施細(xì)則（ 2021 年版） 編寫： 李啟軍、 孫笑、 任皓 等 制度管理員： 尹家芳 、 周雅哲 批準(zhǔn)： 李林 批準(zhǔn)日期： 2021 年 月 日 第一部分 總則 第一條 為規(guī)范個人壽險 代理制保險 業(yè)務(wù)人 員 （以下簡稱“ 業(yè)務(wù)人 員”） 的行為，樹立個人壽險 業(yè)務(wù)人員 的良好形象，促進(jìn)個人壽險業(yè)務(wù)走上專業(yè)化道路，全面落實《太平人壽保險有限公司 個人 壽險代理人品質(zhì)管理暫行辦法 （暫行） 》，特制定《太平人壽保險有限公司深圳分公司個人壽險 業(yè)務(wù)人員 品質(zhì)管理實施細(xì)則 （ 2021 年版） 》（以下簡稱《細(xì)則》）。執(zhí)行秘書負(fù)責(zé)公司品質(zhì)管理的日常工作 ,對 涉及的 違規(guī)行為進(jìn)行 調(diào)查核實，并 按規(guī)定 進(jìn)行相應(yīng) 的 品質(zhì) 處罰，執(zhí)行秘書的匯報對象 是 品質(zhì)管理委員會 ?？鄯植贿M(jìn)行跨年累計。 “ 品質(zhì)管理委員會 ” 應(yīng)在接到書面申訴的 五 個工作日內(nèi)完成調(diào)查取證，十 個工作日內(nèi)作出申訴裁決 ,此裁決為最終裁決 。 （四） 每年度累計扣分達(dá)到 12 分的人員，解除代理合同，并報深圳保監(jiān)局和同業(yè)公會備案。 (二 ) 每 年度 業(yè)務(wù)經(jīng)理 直 轄 組內(nèi) 業(yè)務(wù)人員累積扣分達(dá) 5
高考資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1