個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 8 分 ，業(yè)務(wù)經(jīng)理被連帶扣 2 分 ，并扣管理津貼 200 元。 （六） 每年度高級(jí)經(jīng)理（含區(qū)域總監(jiān)、區(qū)域總經(jīng)理） 直轄部?jī)?nèi) 所轄人員 單次扣分 達(dá) 6 分 以上的 ，高級(jí)經(jīng)理（含區(qū)域總監(jiān)、區(qū)域總經(jīng)理）被連帶扣 1 分 ，并扣管理津貼 200 元 。 （四） 對(duì) 人身險(xiǎn)保額 達(dá) 50 萬(wàn) 500 萬(wàn) 的高額 保件（以公司當(dāng)時(shí)的規(guī)定為準(zhǔn)），如未 簽署暫保協(xié)議 而擅自 簽署轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 或 開(kāi)立暫收收據(jù)的 ，扣 35分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。 （ 七 ） 在受理客戶投保申請(qǐng)時(shí)，業(yè)務(wù)員需面見(jiàn)到客戶本人，并確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人、受益人之間的關(guān)系及核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并指導(dǎo)客戶在投保單上如實(shí)填寫登記投保人、被保險(xiǎn)人、指定受益人的基本信息，并且對(duì)于所交保險(xiǎn)費(fèi) 2 萬(wàn)元（含）以上現(xiàn)金支付或 20 萬(wàn)元（含）以上轉(zhuǎn)帳支付的，除了解投保人投保的真實(shí)意圖外，還需保存投保人、被保險(xiǎn)人及法定繼承人以外的指定受益人的身份證件的復(fù)印件，未遵守上述業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)則的，扣 3－ 12 分，情 節(jié)嚴(yán)重者的需追究相關(guān)責(zé)任。 （ 十 五 ） 故意隱瞞猶豫期或故意拖延導(dǎo)致客戶無(wú)法在猶豫期內(nèi)辦理退保的扣 3 分，同時(shí)須追回傭金并承擔(dān)公司相應(yīng)的損失。如發(fā)現(xiàn)隱性自保件（代理人以朋友、鄰居身份投保，而實(shí)為父母、配偶、子女關(guān)系的）或者互保件的，給予扣品質(zhì)分 8 分，且不再受理該代理人的自保件新單，個(gè)人業(yè)務(wù)部人管崗負(fù)責(zé)追回既得利益； （ 三 ） 新法實(shí)施前，代理人自保件在三年內(nèi)減少保額、減額繳清、失效，給予 扣品質(zhì)分 2 分，退保的給予扣品質(zhì)分 6 分，不再受理其自保件新單。 （三） 本人經(jīng)手的必須由客戶（包括投保人、被保險(xiǎn)人、監(jiān)護(hù)人 、受益人《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則 (2021 年版 )》 編號(hào)： TPLSZ/GYW04 版號(hào)： A1 等）親筆簽名的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)客戶代簽名行為，或在電話回訪中產(chǎn)生的代簽名行為，但業(yè)務(wù)人員事后能積極、主動(dòng)的及時(shí)辦理補(bǔ)簽名的，扣 1 分 。 第十四條 誤導(dǎo)客戶方面 （一） 業(yè)務(wù)人員向客戶提供虛假資料，對(duì)保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除條款、投資 收益等內(nèi)容進(jìn)行誤導(dǎo)或欺騙性說(shuō)明引起客戶 投訴的，扣 6 分追回該單的傭金 ， 引起媒體負(fù)面報(bào)道、訴訟、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰 的扣 9— 12 分 ，由此引起的相關(guān)損失由業(yè)務(wù)人員承擔(dān) 并報(bào)深圳保監(jiān)局和同業(yè)公會(huì)備案 。 第十五條 不如實(shí)告知方面 （一） 業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶隱瞞重要事實(shí)或明知客戶對(duì)重要事項(xiàng)告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不以其他方式告知公司的，扣 12分，追回該單傭金同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。 （五） 業(yè)務(wù)人員未向客戶就保險(xiǎn)合同的“保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任免除”條款進(jìn)行明確說(shuō)明的，扣 2 分；導(dǎo)致公司或客戶利益損失的，還須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則 (2021 年版 )》 編號(hào)： TPLSZ/GYW04 版號(hào)： A1 （四） 業(yè)務(wù)人員收到 核保 問(wèn)題件逾期 10 個(gè)自然 日未回銷的或未向 公司作書面說(shuō)明原因的，扣 分。 （二） 保單回執(zhí)無(wú)客戶簽收日期導(dǎo)致猶豫期無(wú)法界定，最終導(dǎo)致 非常規(guī)退保的，扣 2 分，同時(shí)須追回傭金并承擔(dān)公司相應(yīng)的損失。 （ 二） 被保險(xiǎn)人或含有豁免保費(fèi)條款的投保人在保險(xiǎn)合同生效后兩年內(nèi)因疾病身故，若業(yè)務(wù)人員存有故意行為的（如業(yè)務(wù)人員知悉客戶投保時(shí)存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實(shí)而故意隱瞞或唆使客戶不告知的），扣 12 分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。 （六） 業(yè)務(wù)人員未在三個(gè)工作日內(nèi)，將客戶提交的理賠申請(qǐng)等資料遞交 公司的，扣 3 分 。 （二） 抽查發(fā)現(xiàn)客戶不繳費(fèi)原因與業(yè)務(wù)人員陳述不符的，扣 1 分。 （三） 對(duì)于前期已 接受 的 服務(wù)單 ,業(yè)務(wù)人員拒絕服務(wù)引起客戶投訴的，扣 2分。 （ 四 ） 明知客戶信息資料發(fā)生變更而不及時(shí)為客戶辦理變更手續(xù)，使公司無(wú)法聯(lián)系客戶或進(jìn)行正常的保單回訪、續(xù)期收費(fèi)，導(dǎo)致保單失效或引起客戶投訴的，扣 2 分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。 （八 ） 公司人員要求代理人反饋客戶信息資料三次以上，代理人在 3 個(gè)工作日內(nèi)未及時(shí)反饋的 扣 1 分。 《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則 (2021 年版 )》 編號(hào)： TPLSZ/GYW04 版號(hào)： A1 （ 十二 ） 收到客戶變更信息資料的申請(qǐng)?jiān)?5 個(gè)工作日內(nèi)未上交公司或不如實(shí)提供客戶正確信息的，扣 分。 （十九 ） 服務(wù)態(tài)度不好或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確表示不滿或提出投訴的，扣 3 分； （ 二十 ） 業(yè)務(wù)人員向客戶施加影響而將保單的權(quán)益轉(zhuǎn)讓自己或自己的親屬 ，扣 6 分。 （四） 為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售保單，或兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或其它兼職的業(yè)務(wù)人員，扣 12 分。 （八 ） 對(duì)投訴處理工作不予配合，或以威脅或侮辱性語(yǔ)言傷害工作人員或證人的，扣 2 分。 （十二） 不接受上級(jí)主管的業(yè)務(wù)檢查（主要是活動(dòng)工具檢查），經(jīng)解釋拒不執(zhí)行的，扣 1 分。 （十 六 ） 業(yè)務(wù)人員聯(lián)系方式變更超過(guò)一個(gè)月未通知公司的，扣 分。 （二） 業(yè)務(wù)人員不通過(guò)正常途徑反映問(wèn)題，故意做出有損公司形象的言行的，扣 7 分。 （六） 未經(jīng)公司同意，擅自印制與公司要求內(nèi)容及個(gè)人身份不符的名片的，扣 1 分。 第二 十六 條 本細(xì)則所稱自保件 是指投保人、被保人或受益人為公司代理人或其直系親屬的保單，包括自保件、代理人互保件。 第三十 條 本《細(xì)則》由太平人壽深圳分公司品質(zhì)管理委員會(huì)負(fù)
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