【正文】 強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。根據(jù)人民銀行關(guān)于開展反洗錢主題宣傳月活動的通知要求，工行濰坊昌邑支行結(jié)合反洗錢工作實際，采取有力措施，積極營造良好的反洗錢社會氛圍，全面提升全行員工反洗錢意識，確保反洗錢各項義務(wù)的有效履行。支行領(lǐng)導(dǎo)對本次反洗錢主題宣傳月活動高度重視，認(rèn)真部署、周密安排，成立了由分管行長為組長的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，各部室及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為小組成員，網(wǎng)點大堂經(jīng)理、柜員為宣傳員，負(fù)責(zé)具體宣傳工作，要求營銷和辦理業(yè)務(wù)與反洗錢宣傳活動有機(jī)結(jié)合起來，充分發(fā)揮網(wǎng)點反洗錢宣傳工作站的作用，集中人員和力量，確保宣傳月活動取得良好的效果。本次宣傳月活動以反洗錢政策、知識、案例啟示以及如何防范洗錢風(fēng)險等為重點內(nèi)容，采取柜面日常宣傳與戶外集中宣傳相結(jié)合，各營業(yè)網(wǎng)點通過電子滾動屏和宣傳咨詢臺，張貼宣傳標(biāo)語，發(fā)放宣傳資料和宣傳折頁，采取多種形式，全面介紹反洗錢政策以及洗錢的危害，要求大堂經(jīng)理、柜員做好反洗錢宣傳解釋工作，強(qiáng)化反洗錢月的宣傳效果。制定全行的學(xué)習(xí)計劃和內(nèi)容，通過視頻培訓(xùn)、支行集中培訓(xùn)、部室網(wǎng)點及個人自學(xué)自訓(xùn)、以考代訓(xùn)等靈活多樣方式，分層次、有步驟地組織開展各類反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，提高履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的能力，確保反洗錢工作的各項要求落到實處。針對全行和網(wǎng)點開展反洗錢工作活動的實際，在分管行長領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險管理部、運行督導(dǎo)員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對各網(wǎng)點的監(jiān)督和檢查，安排專人進(jìn)行輔導(dǎo)和調(diào)研，從反洗錢宣傳工作涉及的政策、知識、標(biāo)語、業(yè)務(wù)流程以及環(huán)節(jié)的合規(guī)性、規(guī)范性、風(fēng)險性等方面入手，對存在的問題及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析監(jiān)督，并及時督促整改。本次宣傳活動各階段開展情況，及時報告人民銀行，并接受人民銀行組織開展的現(xiàn)場觀摩活動。根據(jù)市分行統(tǒng)一部署，我行于下半年在轄內(nèi)網(wǎng)點開展了“反洗錢知識宣傳月”活動，透過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。即對內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，加強(qiáng)員工自身的宣傳教育，正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù)；對外采取網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺，發(fā)放反洗錢宣傳單，同時組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進(jìn)行宣傳，向過往群眾進(jìn)行反洗錢知識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識別。一是提高了我行工作人員對反洗錢的認(rèn)識水平，普及了反洗錢專業(yè)知識。二是進(jìn)一步增強(qiáng)了社會各界反洗錢意識。三、存在的主要問題普遍對反洗錢認(rèn)識片面。技術(shù)支持得不到保證，反洗錢的識別工作量十分大，如果全部靠人工甄別，難度大且準(zhǔn)確率低。整改落實不到位，雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析，但實際工作方法仍依靠于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)。要以本次活動為契機(jī)，加強(qiáng)反洗錢理論學(xué)習(xí)，從反洗錢法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識以及不一樣業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn)，并對培訓(xùn)效果進(jìn)行測試和總結(jié)，以提高全行員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能。加強(qiáng)宣傳工作，普及反洗錢知識，幫忙客戶樹立法律意識，主動和用心配合銀行的合法要求，使反洗錢工作得以順利開展。一是采取戶外集中宣傳方式，擴(kuò)大宣傳范圍，廣泛營造聲勢。利用半日營銷，組織員工走上街頭、走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)商業(yè)市場進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，發(fā)放反洗錢宣傳折頁，對社區(qū)群眾進(jìn)行反洗錢知識講解，宣傳反洗錢法規(guī)，引起社會大眾對反洗錢的認(rèn)識和重視?；顒悠陂g，該支行組織大堂經(jīng)理在客戶集中的時間段對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，講解反洗錢知識，宣傳反洗錢法規(guī)，特別提示客戶要保管好身份證和銀行卡，不要輕易借給他人使用，避免無意中落入非法洗錢違法犯罪活動，得到客戶的高度稱贊。市中支行利用本次主題活動，采取制度解讀、案例剖析等多種培訓(xùn)方式，強(qiáng)化員工反洗錢工作認(rèn)識，增強(qiáng)員工對反洗錢工作的重視。通過不斷提高員工在客戶身份識別、客戶風(fēng)險分類等方面的反洗錢履職水平，全面提升網(wǎng)點反洗錢工作質(zhì)量。同時提高了中原銀行在本地公眾中的影響力，進(jìn)一步提升了中原銀行服務(wù)大眾的社會責(zé)任形象。一、營造主題宣傳月活動氛圍 活動中，泉港公司采取集中學(xué)習(xí)宣導(dǎo)和分散宣傳相結(jié)合的方式擴(kuò)大宣傳面，增強(qiáng)宣傳實效。二是充分利用公司地處鬧市的地理位置優(yōu)勢，在營業(yè)大廳門口led電子屏持續(xù)滾動播出“警惕洗錢陷阱 增強(qiáng)防詐騙意識”等宣傳用語，增強(qiáng)社會公眾的關(guān)注度，提高公眾對網(wǎng)絡(luò)非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢犯罪活動的風(fēng)險防范能力。三是利用營銷服務(wù)部覆蓋面廣、面對面接觸客戶的優(yōu)勢，在各營銷服務(wù)部、各會場懸掛反洗錢宣傳條幅、張貼反洗錢宣傳海報、知識問答及典型案例分析等，提醒社會公眾警惕洗錢陷阱、提高對反洗錢的認(rèn)知度，增強(qiáng)反洗錢宣傳的社會效果，營造濃厚的反洗錢主題宣傳月活動氛圍，擴(kuò)大活動影響力。通過向?qū)W生及家長、過往群眾分發(fā)宣傳材料，介紹反洗錢的定義、常見的洗錢方式，詳細(xì)講解洗錢的危害、重要性等相關(guān)知識、公民在反洗錢工作中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，反洗錢對于維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定的重要性等知識，講解防詐騙知識，講解諸如“不要出租、出借自己的身份證、賬戶(卡)和u盾”、“配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別”等基本的反洗錢知識，使社會公眾及時充分地認(rèn)識洗錢活動的本質(zhì)危害，增強(qiáng)自身防范意識和打擊洗錢犯罪共識