【正文】 金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。三、存在的主要問題普遍對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)片面。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。培訓(xùn)過程中，請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合丹江口市實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；三是通過現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。根據(jù)人民銀行關(guān)于開展反洗錢主題宣傳月活動(dòng)的通知要求，工行濰坊昌邑支行結(jié)合反洗錢工作實(shí)際，采取有力措施，積極營造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，全面提升全行員工反洗錢意識(shí)，確保反洗錢各項(xiàng)義務(wù)的有效履行。針對(duì)全行和網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢工作活動(dòng)的實(shí)際，在分管行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)行督導(dǎo)員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督和檢查，安排專人進(jìn)行輔導(dǎo)和調(diào)研，從反洗錢宣傳工作涉及的政策、知識(shí)、標(biāo)語、業(yè)務(wù)流程以及環(huán)節(jié)的合規(guī)性、規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)性等方面入手，對(duì)存在的問題及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析監(jiān)督，并及時(shí)督促整改。一是提高了我行工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)水平，普及了反洗錢專業(yè)知識(shí)。整改落實(shí)不到位，雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和大額可疑交易分析，但實(shí)際工作方法仍依靠于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)。利用半日營銷，組織員工走上街頭、走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)商業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳，發(fā)放反洗錢宣傳折頁，對(duì)社區(qū)群眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)講解，宣傳反洗錢法規(guī)，引起社會(huì)大眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)和重視。同時(shí)提高了中原銀行在本地公眾中的影響力，進(jìn)一步提升了中原銀行服務(wù)大眾的社會(huì)責(zé)任形象。通過向?qū)W生及家長(zhǎng)、過往群眾分發(fā)宣傳材料，介紹反洗錢的定義、常見的洗錢方式，詳細(xì)講解洗錢的危害、重要性等相關(guān)知識(shí)、公民在反洗錢工作中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，反洗錢對(duì)于維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定的重要性等知識(shí)，講解防詐騙知識(shí)，講解諸如“不要出租、出借自己的身份證、賬戶(卡)和u盾”、“配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別”等基本的反洗錢知識(shí)，使社會(huì)公眾及時(shí)充分地認(rèn)識(shí)洗錢活動(dòng)的本質(zhì)危害，增強(qiáng)自身防范意識(shí)和打擊洗錢犯罪共識(shí)。二是充分利用公司地處鬧市的地理位置優(yōu)勢(shì)，在營業(yè)大廳門口led電子屏持續(xù)滾動(dòng)播出“警惕洗錢陷阱 增強(qiáng)防詐騙意識(shí)”等宣傳用語，增強(qiáng)社會(huì)公眾的關(guān)注度，提高公眾對(duì)網(wǎng)絡(luò)非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。市中支行利用本次主題活動(dòng)，采取制度解讀、案例剖析等多種培訓(xùn)方式，強(qiáng)化員工反洗錢工作認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢工作的重視。加強(qiáng)宣傳工作，普及反洗錢知識(shí)，幫忙客戶樹立法律意識(shí)，主動(dòng)和用心配合銀行的合法要求，使反洗錢工作得以順利開展。三、存在的主要問題普遍對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)片面。根據(jù)市分行統(tǒng)一部署，我行于下半年在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展了“反洗錢知識(shí)宣傳月”活動(dòng)，透過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。本次宣傳月活動(dòng)以反洗錢政策、知識(shí)、案例啟示以及如何防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)等為重點(diǎn)內(nèi)容，采取柜面日常宣傳與戶外集中宣傳相結(jié)合，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過電子滾動(dòng)屏和宣傳咨詢臺(tái)，張貼宣傳標(biāo)語，發(fā)放宣傳資料和宣傳折頁，采取多種形式，全面介紹反洗錢政策以及洗錢的危害，要求大堂經(jīng)理、柜員做好反洗錢宣傳解釋工作，強(qiáng)化反洗錢月的宣傳效果。四是通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。要以本次活動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)反洗錢理論學(xué)習(xí)，從