【正文】 合規(guī)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的原則，及時(shí)有效地對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中時(shí)刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門合規(guī)風(fēng)控員對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對(duì)本部門員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對(duì)本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告。第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行匯報(bào)，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)《合規(guī)管理報(bào)告》，以書面形式匯報(bào)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)公司全年的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)，并形成書面的《合規(guī)管理報(bào)告》。第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時(shí)對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試，對(duì)不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時(shí)通知各部門進(jìn)行調(diào)整和修改，對(duì)修改后的各項(xiàng)政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評(píng)價(jià)，并向公司董事會(huì)提交，由董事會(huì)最終對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。第二十六條 公司高級(jí)管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對(duì)違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工進(jìn)行問責(zé)和處罰。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報(bào)制度，發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報(bào)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級(jí)管理層或直接向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)舉報(bào)。公司同時(shí)建立《誠(chéng)信舉報(bào)制度》，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)任何違反誠(chéng)信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。第五篇：合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)外銀、行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞。二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對(duì)各類案件的分析，一個(gè)明顯的事實(shí)說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說每一個(gè)案件背后，都有一個(gè)違章操作的典型事例?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。建行合規(guī)文化理念的表述為誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程?！昂弦?guī)從高層做起”“高層”就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。在經(jīng)營(yíng)與管理過程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為建行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用城東支行網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。三、加大檢查力度，完善內(nèi)部控制改進(jìn)檢查方式，加大檢查頻率，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。四、健全合規(guī)問責(zé)和舉報(bào)制度合規(guī)問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度是對(duì)我國(guó)傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。總行已經(jīng)建立了《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規(guī)行為的獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，真正建立和有效落實(shí)合規(guī)問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，必將對(duì)改變上述被動(dòng)局面和落后觀念起到積極的促進(jìn)作用。經(jīng)常與員工交流思想，增強(qiáng)員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法意識(shí)，有效防止和減少各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基