合規(guī)征文-閱讀頁
2024-10-25 06:18本頁面
【正文】 安銀行的認同感。把對合規(guī)文化的培訓，考核做到專業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個長久持續(xù)的系統(tǒng)建設。在合規(guī)文化教育中，可以通過學習、交流、研討合理確定發(fā)展目標，建立一個長期的發(fā)展機制。最后，加強合規(guī)建設，有助于提高經(jīng)濟效益。在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標的前提，離不開我們對合規(guī)文化的牢記與踐行。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事?？梢姾弦?guī)風險是銀行的最大風險。今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過行內(nèi)的各種學習、培訓、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務時，為什么有的客戶經(jīng)理可以辦理而有的客戶經(jīng)理不予辦理，因為后者看到了潛在的風險，看似損失了利潤，實質(zhì)避免了更大的損失。而如何把握好風險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照執(zhí)行。另外，在對制度的認識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務的產(chǎn)生。從目標的制定再到目標的實現(xiàn)是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執(zhí)行是維系這個過程的重要一環(huán)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規(guī)操作的痕跡，無一不是違規(guī)違紀、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數(shù)金融機構無法計量的損失換來了今天的各項規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責”！中國銀行洛陽分行零售貸款中心趙君第五篇：合規(guī)征文風險在我身邊，合規(guī)從我做起一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分, 同時也是企業(yè)文化建設的一部分, 如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇, 那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域, 不利于銀行的風險防范。近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規(guī)文化建設仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。二是銀行在進行合規(guī)建設，制定設計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風險管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。建立合規(guī)的風險管理機制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。如果這個“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，應本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三是加強培訓。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。由于銀行內(nèi)部風險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設應強調(diào)人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風險。其次，合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的
法律信息相關推薦
鄂ICP備17016276號-1