【正文】 核檢查方案。 被稽核單位在收到“稽核結(jié)論” 30 個工作日內(nèi)，將執(zhí)行“稽核結(jié)論”的情況書面報告稽核檢查單位。 行政復(fù)議。 對問題的評價 、 整改建議 和行政處罰的決定等。 “稽核結(jié)論”書由派出單位領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，加蓋派出單位公章后送“稽核結(jié)論”書自送達(dá)之日起生效。 審，并作出“復(fù)審結(jié)論和決定”，被稽核單位對復(fù)議決定不服或復(fù)議機(jī)關(guān)自收到復(fù)議申請之日起 30 天內(nèi)未作出復(fù)議決定的，可依法提出行政訴訟。 序時稽核檢查工作的立項(xiàng)，由 縣聯(lián)社理事會 根據(jù)工作需要進(jìn)行立項(xiàng)，稽核部門組織實(shí)施稽核檢查。 查。 1中國銀監(jiān)會監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循的原則是依法、公開 、公正 和效率。 1稽桉組要如實(shí)反映稽核情況．做到事實(shí)清楚 、 客觀公正 、 定性準(zhǔn)確 。 單位，對被核單位采取 封存賬冊證據(jù)資料 及金庫等臨時措施。 1對領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行離任稽核，應(yīng)在離任前由 人事部門 提出建議，出具(離任稽核建議書)，報經(jīng) 理事長 簽批后，轉(zhuǎn)稽核部門立項(xiàng)。 稽核檢查方案的內(nèi)容包括什么? 答：被稽核檢查單位名稱、稽核檢查依據(jù)、稽核檢查內(nèi)容、期限范圍、方式及現(xiàn)場檢查作業(yè)時間；稽核檢查組長、主稽人和稽核檢查組成員名單；對被稽核單位應(yīng)予配合的事項(xiàng)及要求；簽發(fā)日期。 稽核檢查“工作底稿”的要素是什么? 答：檢查現(xiàn)鈔、金銀、有價證券、重要空白憑證時，應(yīng)會同有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、主管人員和管庫人員一起進(jìn)行，并遵守有關(guān)規(guī)章制度；稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)被稽核單位及其工作人員的違法行為已構(gòu)成犯罪或有犯罪嫌疑的，應(yīng)及時向上級報告，并將有關(guān)案卷移交紀(jì)檢、監(jiān)察等有關(guān)部門；在稽核檢查過程中，如遇被稽核單位阻撓、刁難或拒絕接受稽核時，稽核組可以請示派出單位，對被稽核單位采取封存賬冊、證據(jù)資料以及金庫等臨時措施。 稽核檢查報告主要包括什么內(nèi)容? 答：被稽核單位拒收“稽核結(jié)論”書的，由送達(dá)人注明拒收理由、在場人員和日期，把“稽核結(jié)論”留在被稽核單位，即視為送達(dá)。安 全 保 衛(wèi)一、填空 24 小時守庫值班，嚴(yán)格執(zhí)行雙人 及時修理 。 專用 槍柜，做到 槍彈 分存，指定專人 管理，嚴(yán)禁 交叉 或形成單人管槍的事實(shí)。 、安全可靠、方便經(jīng)營、經(jīng)濟(jì)實(shí)用 。 金融系統(tǒng)六類案件是盜竊、搶劫 、詐騙 、爆炸 綁架、涉槍。 運(yùn)送現(xiàn)金必須嚴(yán)格執(zhí)行安全制度；必須兩人以上 武裝押運(yùn) 嚴(yán)格看守 不得擅離。 二、簡答 答：①自行調(diào)換槍支、彈藥及防衛(wèi)器具； ③私自攜帶槍支、防衛(wèi)器渺》出； ⑤攜槍支、防衛(wèi)器具飲酒； ’ ⑧其他違規(guī)違紀(jì)行為。 安全保衛(wèi)工作的“四個環(huán)節(jié)”是什么? 答：搶劫、盜竊、詐騙、涉槍。 安全保衛(wèi)工作規(guī)定的“五門落鎖”是指什么? 答：當(dāng)犯罪分子在柜臺處進(jìn)行威逼時，營業(yè)人員應(yīng)沉著、冷靜與之周旋，充分利用防護(hù)設(shè)施保護(hù)自己，尋機(jī)按響報警器，并與聯(lián)防單 答：守庫員應(yīng)立即拿起武器，互相聯(lián)絡(luò)，不要開燈，在安全范圍內(nèi)通過瞭望孔、電視監(jiān)控設(shè)備或其他方法觀察情況，做出判斷，但不能開啟守庫室大門出外檢查。 營業(yè)期間柜臺內(nèi)能否接待非營業(yè)人員，接受與營業(yè)無關(guān)的物品? 答：安全設(shè)施是指一切能夠預(yù)防危害、有利安全的裝備和設(shè)備。 “三防一?！钡膬?nèi)容是什么? 二、己簽到柜員不允重復(fù)簽到（除非停電等特殊情況），如果是柜員在正常業(yè)務(wù)中，被無故退出系統(tǒng)，則可能有人用柜員和密碼強(qiáng)制登陸，則需要趕快查明原因，并上報中心。否則全省的農(nóng)信社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能進(jìn)行系統(tǒng)日結(jié)，無法進(jìn)行下一工作日的正常業(yè)務(wù)，柜員簽退后當(dāng)天不能再簽到辦理業(yè)務(wù)。五、柜員辦理業(yè)務(wù)前必須有尾箱（由業(yè)務(wù)主管設(shè)立），必須領(lǐng)用相關(guān)憑證。七、對柜員尾箱中損壞、丟失的憑證且在沒有出售或使用的情況下，可選擇憑證核銷（主管必須授權(quán)），憑證核銷不自動做帳務(wù)處理，核銷成功后必須由柜員做單筆借貸交易記表外帳務(wù)，貸記101科目。九、對支票戶出售憑證后，應(yīng)按規(guī)定收取憑證工本費(fèi)，以現(xiàn)金方式的選擇現(xiàn)金交易；十、一本通里只允許有一個活期帳戶，可以有多個定期、零整等帳戶，系統(tǒng)規(guī)定在一本通里的活期帳戶序號永遠(yuǎn)是1000，從1001開始才是其它的定期、零整帳戶等。十二、帳戶密碼重置，客戶必須辦理了正式掛失，且必須期滿7天后才能密碼重置。開戶交易不允許撤銷，只能銷戶；對私活期、定期銷戶交易不能撤銷,只能再開戶。十四、原中創(chuàng)系統(tǒng)中的存單戶銷戶必須先做密碼同步，再銷戶；原存折戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)前必須過渡換折；原存折戶銷戶，可先做密碼同步，再銷戶，不必過渡換折。（如果是代理人取款要求其出示代理人身份證并作好登記?；钇诖嬲邸⒍ㄆ诖鎲?、定活兩便的開戶可以在任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理，必須由開戶本人提供有效身份證，并檢驗(yàn)身份證真假（真實(shí)身份證字跡清晰,有鐳射光印。一個身份證號碼只能開立相對應(yīng)的名字的帳戶，可以是同號同名字多帳戶，但不能一號多名。活期存折、定活兩便的銷戶可以在任一網(wǎng)點(diǎn)異所辦理，但必須是帳戶本人持有效身份證及復(fù)印件到任一本社聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理正規(guī)銷戶手續(xù)（卡用戶只能在原發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)辦理銷戶）。如果存單未到期則必須是本人持有效身份證及復(fù)印件到任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理正規(guī)銷戶手續(xù)，并要求在存單上簽名。（代理人辦理僅限定期存單銷戶。）3.如活期存折因讀寫磁條失敗，必須退回讓其去開戶網(wǎng)點(diǎn)更換新的存折，不得異所辦理換折手續(xù)。）我們要求所有通存通兌存折全部要通過讀寫磁條來辦理業(yè)務(wù)，不得直接輸入帳號來辦理。4.如果情況緊急，可以在任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理口頭掛失手續(xù)，但要求存單或存折持有者本人在口頭掛失后五天內(nèi)持有效身份證及復(fù)印件到其開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理正規(guī)有效的書面掛失手續(xù)。在辦理好掛失操作后，通知存單或存折持有者本人七天后持有效身份證及掛失單來本開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理更換存折、存單或取現(xiàn)手續(xù)。辦理一筆掛失業(yè)務(wù)收取10元工本費(fèi)。在卡業(yè)務(wù)辦理時必須堅(jiān)持實(shí)行雙人復(fù)核。（二）福祥借記卡開戶資金的有關(guān)規(guī)定 備付金多存不限，并可以隨時續(xù)存。單位卡的資金一律從基本結(jié)算存款帳戶轉(zhuǎn)帳存入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷售收入的款項(xiàng)存入其帳戶。 福祥卡的換卡:當(dāng)班人員必須認(rèn)真核實(shí)其身份證時效及真假，身份證名字與卡戶名是否相符，身份證照片是否本人,卡余額是否與本人所說相符等。注：農(nóng)民工卡（他行卡）來柜臺辦理業(yè)務(wù)時，因磁條損壞無法讀取數(shù)據(jù)時，不得直接輸入帳號來辦理，須退回卡片要求到發(fā)卡行換卡。 福祥卡的銷戶:（一）持卡人憑本人有效身份證件和個人密碼，按規(guī)定交回福祥卡，要求結(jié)束其帳戶。持卡人辦理書面掛失手續(xù)滿七天后，憑本人有效身份證件或個人密碼，要求結(jié)束其帳戶。持卡人委托代理人按照上述兩條的規(guī)定代為銷戶，須憑持卡人有效證件、書面委托書、代理人有效證件及復(fù)印件辦理。個人卡因持卡人死亡、失蹤等原因，按照儲蓄管理?xiàng)l例要求辦理銷戶。單位卡法定代表人或其書面委托人書面申請銷戶。持卡人必須在原發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)辦理銷戶，并對銷戶前發(fā)生的一切帳務(wù)負(fù)責(zé)。單位卡辦理銷戶，所申領(lǐng)的全部福祥卡必須同時銷戶。（附：要求儲戶出示身份證是為了驗(yàn)明其真實(shí)身份，配合存款實(shí)名制的實(shí)行，請大家仔細(xì)對照身份證中的照片和儲戶本人是否吻合。）十九、福祥卡的掛失、止付、補(bǔ)發(fā)新卡及更改密碼的受理：（一）、福祥卡的密碼管理:福祥卡憑密碼使用。辦理福祥卡交易時，經(jīng)辦人員應(yīng)要求持卡人輸入個人密碼。在緊急情況下，持卡人也可通過客服電話（96518）或就近信用社聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)申請口頭掛失，但必須要在五天內(nèi)到原發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)，并交納掛失手續(xù)費(fèi)。辦理一筆掛失業(yè)務(wù)收取10元工本費(fèi)。如持卡人找到遺失卡，在未補(bǔ)領(lǐng)新卡前仍想繼續(xù)使用原卡的，必須書面說明情況并由本人簽字附好身份證復(fù)印件，才撤銷掛失，可繼續(xù)使用原卡。二十、錯帳處理操作：轉(zhuǎn)帳、存現(xiàn)、取現(xiàn)、現(xiàn)金交易、憑證出入庫做錯了，怎么辦？當(dāng)日的轉(zhuǎn)帳、存現(xiàn)、取現(xiàn)、現(xiàn)金交易錯帳用【帳務(wù)撤銷0801】，隔日只能【沖正802】；憑證出入庫做錯了，用【憑證出入庫撤銷0803】開戶做錯了怎么辦？開戶做錯了直接銷戶。0余額的銷戶可以使用【銷戶撤銷0804】。必須打印內(nèi)容：日結(jié)單、日記表、清算資料、流水帳。每日不是最后一個下班的柜員必作交易流程柜員軋差：柜員在下班以前需要進(jìn)行“柜員軋差【0106】“，查看、核對自己的帳務(wù)是否平衡正確。柜員簽退：柜員軋帳平衡、尾箱核對成功以后，可以簽退【0103】下班。本機(jī)構(gòu)最后一個柜員簽退時，必須先封鎖轉(zhuǎn)匯。尾箱核對：柜員在下班前需要進(jìn)行“尾箱核對【0112】“，查看、核對自己的錢箱的現(xiàn)金和票箱內(nèi)的總要空白憑證是否正確。柜員簽退：柜員軋帳平衡、尾箱核對成功以后，可以簽退【0103】下班。本機(jī)構(gòu)最后一個柜員簽退時，必須先封鎖轉(zhuǎn)匯。出納交接班時必須當(dāng)面點(diǎn)清錢物，由計(jì)帳員監(jiān)交，三方簽字后才可以離崗；計(jì)帳號交接班時必須當(dāng)面點(diǎn)清尾箱內(nèi)物品，由出納監(jiān)交，三方簽字后才可以離崗。 ?[0001] 0014 N__賬戶管理 ? 0002 B__憑證管理 ? 0016 P__轉(zhuǎn)賬記賬 ? 0004 D__客戶管理 ? 0018 R__特殊業(yè)務(wù) ? 0006 F__貸款業(yè)務(wù) ? 0020 T__卡 業(yè) 務(wù) ? 0008 H__聯(lián)行業(yè)務(wù) ? 0024 V__信用站業(yè)務(wù) ? 0010 J__代收代發(fā) ? 0030 X__中間業(yè)務(wù) ? 0012 L__資產(chǎn)管理 ? 0013 M__股金管理 A__柜員暫退 ? 0103 B__柜員簽退 ? 0104 C__柜員密碼更改 ? 0106 D__柜員軋差 ? 0108 E__機(jī)構(gòu)軋差 ? 0111 F__尾箱交接 ? 0112 G__尾箱核對 ? 0114 H__物品箱交接 0002 ?[0503] ? ? ? ? ? ? ? 現(xiàn)金管理 A__現(xiàn)金交接 ? 0604 B__現(xiàn)金交易 0004 ?[0301] ? ? ? ? ? ? ? ? ?005 ?[0210] 1401 N__協(xié)議檢查 ? 1101 B__普通開戶 ? 1403 P__通知存款登記/撤銷 ? 1404 Q__教育儲蓄證明登記 ? 1104 E__銷戶 ? 1406 S__約定轉(zhuǎn)存處理 ? 1201 G__無折存現(xiàn) ? 1408 U__一本通賬戶移出 ? 1301 I__支票取現(xiàn) ? 1601 W__生成利息稅報告表 ? 1303 K__整零取息 ? 1603 Y__結(jié)算帳戶撤消 ? 1307 M__通知存款部提/銷戶 …..更多的請大家平時記下?！锒?、操作規(guī)程細(xì)則總結(jié)：以上為柜臺業(yè)務(wù)辦理工作人員的系統(tǒng)操作基本要求，如果有什么不完善的地方還請大家在工作當(dāng)中及時發(fā)現(xiàn)及時提出，對于大家工作中遇到的新的問題，請上報聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心或我社機(jī)關(guān)主任室，必須得到正確的處理方法方可辦理，不得肓目辦理自己不懂或從未辦理過的業(yè)務(wù)，如果因?yàn)樽约翰欢畼I(yè)務(wù)又輕率辦理造成的損失，我社機(jī)關(guān)將嚴(yán)肅進(jìn)行處理并由責(zé)任人賠償一切相關(guān)損失。