【正文】 或擅自變更貸款限制性發(fā)放條件的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理。第六十三條 采用編造假名、冒用他人名義等手段，偽造信息或與他人串通，騙取貸款供自己或他人使用的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理。（一）未按規(guī)定對(duì)農(nóng)戶信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定，徇私舞弊、故意提高信用等級(jí)的；（二）違反農(nóng)戶小額信用貸款操作程序發(fā)放貸款的；（三）未按規(guī)定建立、保管農(nóng)戶授信檔案的； （四）向禁止發(fā)放對(duì)象發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款的；第六十五條 違反農(nóng)戶聯(lián)保貸款規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（三）項(xiàng)處理。第六十六條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（三）項(xiàng)處理：15 / 31（一）承兌沒有真實(shí)性貿(mào)易背景的；（二）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；（四）違規(guī)置換銀行承兌匯票墊款的； （五）違反規(guī)定程序簽發(fā)、兌付銀行承兌匯票的。第六十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取信用社資金的，給予開除處分。第七節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理第七十條 違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）明顯違反分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的；（二）分類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)或上報(bào)失真的；（三）未認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)測(cè)管理制度的。第七十二條 截留、挪用不良資產(chǎn)處置收入，或以虛假拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，牟取非法利益的，給予開除處分。第七十四條 截留、挪用抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入、處置收入的，給予開除處分。第七十六條 違反核銷呆賬規(guī)定，有以下行為之一的， （一）項(xiàng)按第三十二條（一）項(xiàng)處理， （二）至（四）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理， （五）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：（一）對(duì)應(yīng)核銷的呆賬，隱瞞不報(bào)，長(zhǎng)期掛賬的；（二）未盡職追索的；（三）未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究而進(jìn)行呆賬核銷的；（四）違反呆賬核銷保密制度，對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷情況的；（五）對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的。第七十八條 違反評(píng)估業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）違反規(guī)定，擅自委托或指定非合作評(píng)估機(jī)構(gòu)提供評(píng)估服務(wù)的；（二）指使評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行不符實(shí)際價(jià)值評(píng)估的，或知曉評(píng)估機(jī)構(gòu)不符實(shí)際價(jià)值的評(píng)估不報(bào)告的。(一)違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡的；（二）違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡以及待發(fā)出的銀行卡；（三）違反銀行卡掛失和補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的；（四）銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)系人、客戶經(jīng)理或其他經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件不上報(bào)、不處理、或處理不當(dāng)而造成損失或糾紛的；（五）利用銀行卡辦理代理業(yè)務(wù)為持卡人或委托單位墊付資金的；（六）在辦理銀行卡業(yè)務(wù)過程中，操作員、復(fù)核員、授權(quán)員未按規(guī)定履行崗位職責(zé)的；（七）對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，信息泄露，造成重大損失的；（八）違反規(guī)定給持卡人開具存款證明或者其他定期存單的；(九)利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的。（一）對(duì)查詢、查復(fù)未及時(shí)答復(fù)處理的；（二）POS、自助設(shè)備的差錯(cuò)未及時(shí)上報(bào)和處理的；第八十一條 違反自助設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一的， （一）至（九）項(xiàng)按第三十二條（一）項(xiàng)處理， （十）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：（一）未按規(guī)定開關(guān)機(jī)、清機(jī)的。第八十二條 在商戶管理過程中有下列行為之一的， （一）至（六）項(xiàng)按第三十二條（一）項(xiàng)處理， （七）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：（一）未按規(guī)定調(diào)查、審查商戶，違反規(guī)定發(fā)展特約商戶的；（二）未按規(guī)定對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的商戶進(jìn)行終止受理銀行卡的；（三）未按規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行培訓(xùn)的；（四）未按規(guī)定與商戶進(jìn)行對(duì)賬的；（五）未按規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行巡查的；（六）未及時(shí)維護(hù)銷售點(diǎn)終端（POS）的；（七）與商戶勾結(jié)，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的。第十節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理第八十四條 未按項(xiàng)目管理辦法有關(guān)規(guī)定，擅自立項(xiàng)建設(shè)和更改項(xiàng)目需求的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理。第八十六條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的， （一）至（四）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理，其中（二）至（四）項(xiàng)給予直接責(zé)任人開除處分：（一）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞，或發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞未及時(shí)采取措施，產(chǎn)生嚴(yán)重后果的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，或通過系統(tǒng)修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取資金、信息或達(dá)到其他非法目的的；（四）利用工作便利，在操作和接觸信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，盜取或泄露客戶信息的。第八十八條 違反信息安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播損害信用社形象的電子文檔的；（二）未按要求設(shè)置和更改進(jìn)入信用社各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶及密碼的，或?qū)е掠脩艏懊艽a丟失的；（三）在與第三方或外包單位合作時(shí)，未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)安全規(guī)定的；19 / 31（四）未按規(guī)定辦理外單位人員對(duì)信用社設(shè)備及軟件進(jìn)行檢查和維護(hù)等操作的。第九十條 違反桌面安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）擅自在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的安裝介質(zhì)或軟件包的； （二）擅自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等） ；（三）盜用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)權(quán)限操作計(jì)算機(jī)及設(shè)備的；（四）擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；（五）擅自卸載或屏蔽統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第九十二條 在操作信用社各業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，由于人為因素，造成本社系統(tǒng)癱瘓或數(shù)據(jù)丟失等重大責(zé)任事故的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理。第九十四條 違反規(guī)定，將本社的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復(fù)制或者借給外單位的，按第三十二條（三）項(xiàng)處理。第九十六條 未按規(guī)定做好應(yīng)急管理工作的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理。第九十八條 違反規(guī)定，修改、變更本社計(jì)算機(jī)軟件的，按第三十二條（三）項(xiàng)處理。第一百條 故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開除處分。第一百〇二條 違反值班守護(hù)規(guī)定，有以下行為之一的， （一）至（三）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理，（四）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理：（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準(zhǔn)頂崗、替班的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行巡查、報(bào)告和處置的；（三）未按規(guī)定對(duì)出入人員及物品進(jìn)行查驗(yàn)登記，在禁止時(shí)間內(nèi)允許管庫(kù)人員進(jìn)入庫(kù)房的；（四）在值守期間飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博，或利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的。第一百〇四條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的， （一）至（四）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理，（五）至（七）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開除處分。第一百〇五條 違反安全設(shè)施管理規(guī)定，有以下行為之一的， （一）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理， （二）至（三）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理：（一）安全設(shè)施設(shè)備不完善或存在故障隱患，不及時(shí)報(bào)告和整改的；（二）新建改建辦公樓、金庫(kù)、槍庫(kù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、自助銀行等安全設(shè)施及購(gòu)置租賃安全設(shè)備，不符規(guī)定程序和安全標(biāo)準(zhǔn)的；（三）違反規(guī)定管理、使用和維護(hù)防衛(wèi)器械、消防器材及報(bào)警、通訊、監(jiān)控設(shè)施；或擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。 第一百〇七條 在消防管理、電氣操作與維護(hù)、特種設(shè)備操作、危險(xiǎn)物品管理等安全管理工作中，違反有關(guān)安全管理規(guī)章和操作規(guī)程的，按第三十二條（三）項(xiàng)處理。第一百〇九條 在接受監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核過程中，有以下行為之一的，按第三十二條（四）項(xiàng)處理： （一）阻撓、刁難檢查的，或拒絕提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；（二）采用不正當(dāng)手段串通檢查人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；（三）拒不執(zhí)行處理決定和整改意見的。第一百一十一條 違反應(yīng)急管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：23 / 31（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定報(bào)告并及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；（三）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒有預(yù)警的。第一百一十三條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的， （一）至（二）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理， （三）至（七）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：（一）長(zhǎng)期借用客戶車輛、房屋、電腦等物品的；（二）以留存、試用樣品為名，變相收受客戶提供好處的；（三）徇私舞弊、牟取私利的；（四）收受客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；（五）要求客戶報(bào)銷費(fèi)用或者購(gòu)買供應(yīng)商提供的明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的房屋、車輛或其他商品的；（六）對(duì)客戶提出特殊要求為員工本人、家屬及親友牟取私利的；（七）具有商業(yè)賄賂、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的。第一百一十五條 違反勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至（二）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理；（三）項(xiàng)給予當(dāng)事人解除勞動(dòng)關(guān)系：（一）遲到、早退、曠工或長(zhǎng)期消極怠工的；（二）在辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無理取鬧、尋釁滋事、打架斗毆的；（三）連續(xù)曠工 15 天（含）以上或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過 30 天（含） ，按有關(guān)規(guī)定給予辭退。第一百一十七條 違反員工管理規(guī)定，有以下行為之一的， （一）至（六）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理，（七）至（八）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開除處分：（一）對(duì)信用社負(fù)有到期債務(wù)經(jīng)催收不還的；（二）因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律的；（三）對(duì)有損信用社利益的重大事件或情況隱瞞不報(bào)的，或?qū)π庞蒙缛藛T的異?；蜻`規(guī)行為，未及時(shí)報(bào)告或采取措施的；（四）誣告陷害他人、搬弄是非、傳播小道消息、袒護(hù)違規(guī)人員、掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的；（五）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專業(yè)技術(shù)職稱的；（六）違反國(guó)家及地方《流動(dòng)人口計(jì)劃生育工作管理辦法》 ，經(jīng)批評(píng)教育無效造成計(jì)劃外生育的；（七）接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼的；（八）盜竊本單位財(cái)物或本單位員工私人財(cái)物的。第十五節(jié) 違反辦公及后勤規(guī)章制度的行為及處理第一百一十九條 違反公文處理規(guī)定,有以下行為之一的，（一）至（二）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理；（三）至（四）按第三十二條（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開除處分。（三）盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事非法活動(dòng)的。第一百二十條 違反印章管理規(guī)定,有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理，（二）至（四）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開除處分。（三）在空白信函、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的。（五）私刻、偽造或變?cè)煊≌?、私自?fù)制電子印章的。（一）未按規(guī)定收集、登記、保管和移交紙質(zhì)、電子等歸檔文件的；（二）違規(guī)調(diào)閱、提供檔案的；（三）檔案庫(kù)和檔案保管存在隱患，不及時(shí)報(bào)告或采取措施的，或違反檔案庫(kù)房保管規(guī)定，造成檔案遺失或損毀的；（四）違規(guī)銷毀檔案的；（五）出賣檔案市謀利的；（六）故意篡改、毀壞、偽造、變?cè)鞕n案資料的。第一百二十三條 違反后勤管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：(一)未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，致使車輛發(fā)生故障或事故的；(二)違規(guī)使用公務(wù)車輛或私自將公務(wù)車輛交予他人駕駛的；(三)隱瞞包庇交通肇事行為的；(四)未按規(guī)定導(dǎo)致車輛及其它財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)脫保的；(五)因保管或使用不當(dāng)造成本單位財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的，或庫(kù)房物品賬實(shí)不符的；(六)挪用、占用單位財(cái)產(chǎn)，擅自分發(fā)單位物資，故意損壞本單位財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)設(shè)施的；(七)對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理交接手續(xù)，導(dǎo)致資產(chǎn)流失的；(八) 對(duì)辦公設(shè)備、房屋等維護(hù)保養(yǎng)或使用不當(dāng)，造成較大損失的；（九）對(duì)物業(yè)管理等服務(wù)機(jī)構(gòu)未履行監(jiān)督檢查職責(zé)的；（十）丟失金融許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房產(chǎn)原始檔案，及其它有關(guān)重要證照資料的。第一百二十五條 違反數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和信息披露規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）未按規(guī)定的時(shí)間和要求報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的；（二）財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等數(shù)據(jù)失實(shí)的；（三）虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料，提供虛假信息和隱瞞信息的；（四）違反規(guī)定擅自對(duì)外公布信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、資料等信息的；（五）未按規(guī)定披露財(cái)務(wù)信息等應(yīng)公開披露事項(xiàng)的。第一百二十七條 違反物資采購(gòu)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條（二）項(xiàng)處理：（一）未按規(guī)定的范圍、方式、程序進(jìn)行物資采購(gòu)的；（二）未按規(guī)定對(duì)供應(yīng)商或代理采購(gòu)商進(jìn)行資質(zhì)審查或未盡職監(jiān)督的；采購(gòu)物資價(jià)格、質(zhì)量不符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的；未按采購(gòu)合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；（三）在集中采購(gòu)過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的。第一百二十九條 違反信用社保密管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至（二）項(xiàng)按第三十二條（三）項(xiàng)處理，（三）至（八）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：（一）未按規(guī)定保守國(guó)家秘密、信用社商業(yè)秘密和客戶秘密的；（二）泄漏客戶資料和交易信息的；（三）泄露業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法的；（四）泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)，或違反規(guī)定在與公共網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)中存儲(chǔ)、傳遞秘密信息，造成失、泄密的；（五）泄露金庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、押運(yùn)細(xì)節(jié)、庫(kù)存等秘密的；（六）未按規(guī)定保管密碼設(shè)備，造成密碼設(shè)備遺失或泄密的；（七）竊取國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和客戶秘密的；（八）對(duì)已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報(bào)或未及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。第一百三十一條 違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至（四）項(xiàng)按第三十二條（二）項(xiàng)處理，（五）至（六）項(xiàng)按第三十二條（四）項(xiàng)處理：28 / 31（一）擅自修改、變動(dòng)合同文本內(nèi)容的；（二）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同或應(yīng)簽訂合同未