企業(yè)內(nèi)部銀行管理辦法-閱讀頁
2024-09-26 11:23本頁面
【正文】 . 廣 東 昭 信 企 業(yè) 防 集 團(tuán) 公 司 2/4 文件編號 MD（ G） /CW13 文件類別 財務(wù)管理 版 本 A 頁 數(shù) 文件名稱 內(nèi) 部 銀 行 管 理 制 度 制訂日期 2020/04/24 修訂日期 2020年 4月 24日 :內(nèi)部銀行貸款利息指各責(zé)任中心在定額流動資金之外向內(nèi)部銀行借入的超定額流動資金借款所應(yīng)承擔(dān)的利息 ,年利率 %.（國家現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)利率） :為了督促各責(zé)任中心節(jié)約使用資金 ,減少資金占用 ,內(nèi)部銀行貸款期限最長不超過六個月 ,責(zé)任中心在向內(nèi)部銀行貸款時應(yīng)說明原因 ,具體 貸款期限由內(nèi)部銀行審批 ,貸款到期后如果歸還確實有困難的應(yīng)向內(nèi)部銀行提出申請向后展期 ,經(jīng)內(nèi)部銀行批準(zhǔn)后展期內(nèi)利率在原有基礎(chǔ)上浮10%,展期一次不準(zhǔn)超過 3 個月 ,而且只能向后有一次展期機(jī)會 .個別責(zé)任中心到期后不辦理展期 ,逾期不能歸還貸款的責(zé)任中心 ,內(nèi)部銀行將在原貸款利率基礎(chǔ)上上浮 20%,逾期超過 3個月仍未能歸還的在原上浮基礎(chǔ)上再上浮 20%.直到歸還為止 . . 貸款利息 =計息積數(shù) *貸款年利率 /365 計息積數(shù) =貸款天數(shù) *貸款金額 :責(zé)任 中心向內(nèi)部銀行提出超定額流動資金貸款時 ,應(yīng)就其說明原因和所需資金的詳情 ,以及歸還日期 ,內(nèi)部銀行審核后經(jīng)財務(wù)總監(jiān)復(fù)核 ,交集團(tuán)總裁審批 . . :是指在生產(chǎn)經(jīng)營過程中 ,對于因不同原因造成的各種經(jīng)濟(jì)損失 ,由承擔(dān)損失的責(zé)任中心向發(fā)生或發(fā)現(xiàn)損失的責(zé)任中心就其損失進(jìn)行賠償?shù)馁~務(wù)處理方式 , :責(zé)任轉(zhuǎn)賬的目的在于使那些發(fā)生或發(fā)現(xiàn)損失 ,但不應(yīng)承擔(dān)損失的責(zé)任中心在經(jīng)濟(jì)上得到合理補(bǔ)償 ,首先應(yīng)對損失進(jìn)行正確的計價 .提出進(jìn)行損失補(bǔ)償?shù)囊环綉?yīng)該提出各種損失的原 始依據(jù) ,并就造成損失的產(chǎn)品（或在制品）數(shù)量、材料、工資等費用定額提出合理的準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)，并造表與應(yīng)承擔(dān)損失的責(zé)任中心協(xié)商 ,雙方簽字同意后，造成損失的一方應(yīng)開出內(nèi)部銀行支票將補(bǔ)償款轉(zhuǎn)入發(fā)生或發(fā)現(xiàn)損失的一方 , :各責(zé)任中心在往來結(jié)算和責(zé)任轉(zhuǎn)賬過程中 ,有時會因為意見不一致而產(chǎn)生一些經(jīng)濟(jì)糾紛 ,比如 :質(zhì)量問題、內(nèi)部經(jīng)濟(jì)合同問題、損失的價值如何計量等。如果各方爭執(zhí)不下，雙方或多方協(xié)商不能合理解決 ,在這種情況下應(yīng)統(tǒng)一由集團(tuán)公司管理中心進(jìn)行調(diào)解和仲
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