4、內(nèi)部銀行管理辦法-閱讀頁
2024-09-25 11:59本頁面
【正文】 轉(zhuǎn)使用，勤借勤還”的原則，并根據(jù)內(nèi)部銀行資金的存量與增量狀況確定貸款額度和貸款期限。如發(fā)現(xiàn)開戶單位使用不合法或不符合申請用途用款的，內(nèi)部銀行有權(quán)由該開戶單位存款中扣回，并視情節(jié)輕重給予該開戶單位 5000 元以上罰款，并建議公司給予責任人以經(jīng)濟、行政責任追究。開戶單位貸款到期后，按合同協(xié)議規(guī)定時間，應(yīng)按時將貸款本金和應(yīng)付的剩余利息歸還內(nèi)部銀行。 第四十一條：開戶單位資金收入與支付的結(jié)算 一、公司內(nèi)部銀行的各開戶單位取得的一切資金收入，必須全額存入公司 內(nèi)部銀行，開戶單位將所取得的支票、現(xiàn)金或銀行匯票，填寫內(nèi)部銀行進帳單等單據(jù)后，連同給對方開立的收款憑證記帳聯(lián)，送交內(nèi)部銀行，內(nèi)部銀行收妥后，退回一聯(lián)內(nèi)部銀行進帳單和收款憑證記帳聯(lián)，同時增加開戶單位內(nèi)部銀行存款。由內(nèi)部銀行核對計劃和存款額度后，辦理 同等數(shù)額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。 6 四、各單位要按月提交“非生產(chǎn)性開支費用計劃”，內(nèi)部銀行按照公司非生產(chǎn)性費用開支制度和范圍，對各單位進行定期檢查和監(jiān)控。 第四十二條：開戶單位之間經(jīng)濟往來結(jié)算。 第四十三條：開戶單位與水、電、煤氣、電話等單位的經(jīng)濟結(jié)算，由開戶單位提供與上述單位的合同協(xié)議，內(nèi)部銀行在上述相關(guān)單位托收款項時，直接由相關(guān)開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)相同的款項。開戶單位應(yīng)上交公司的管理費、各項基金及稅金、存貸利息、利潤等款項，由內(nèi)部銀行填制劃轉(zhuǎn)通知書，直接從開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)。 第九章 內(nèi)部銀行審批程序和權(quán)限 第四十六條：內(nèi)部銀行向銀行金融機構(gòu)借款是代表公司對外借債，由內(nèi)部銀行按年編制銀行借款計劃，經(jīng)公司經(jīng)理辦會和公司董事會形成決定后，由內(nèi)部銀行實施對外借款。 第四十八條：開 戶單位需從內(nèi)部銀行借款的，由借款單位提出申請，經(jīng)內(nèi)部銀行主任簽署意見后，報請公司財務(wù)部部長、副行長審查，行長審批。 第五十條：凡屬以工程建設(shè)或重大項目投資名義所需固定資產(chǎn)貸款或長期貸款資金的投向，必須按照量入而出的原則，依據(jù)投資審議制度的程序，經(jīng)經(jīng)理辦公會討論審議、董事會審定后，方可辦理。 7 一、對資金收入的稽核，審查 資金來源渠道是否合法，是否按照合同協(xié)議約定的要求給付資金。 三、對內(nèi)部銀行會計憑證帳簿報表的稽核，審查會計帳簿與報表數(shù)字是否一致，真實準確，是否符合財務(wù)制度和會計制度，原始憑證是否合法。 五、對內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)管理的稽核，包 括對內(nèi)部存貸款計息、內(nèi)部銀行財務(wù)收支計劃執(zhí)行情況等。 一、年度資金計劃，由內(nèi)部銀行依據(jù)公司年度生產(chǎn)經(jīng)營計劃安排和各內(nèi)部獨立核算單位的年度資金計劃（每年末月二十日上交）安排，匯總編制內(nèi)部銀行年度資金計劃。 第五十三條：公司內(nèi)部獨立核 算單位，各項收支必須納入計劃管理，計劃準確率應(yīng)達到90%以上，按規(guī)定時間上報內(nèi)部銀行，對于漏報計劃的項目要及時補報。 第十二章 附則 第五十四條：本章程由北京城建道橋工程有限公司財務(wù)部制定、修改。 第五十六條：本辦法由公司財務(wù)部負責解釋工作。
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