信用社綜合柜員制管理辦法-閱讀頁
2025-02-09 22:31本頁面
【正文】 與計算機表外科目收付數(shù)是否一致，檢查有無漏記、重記及號碼混亂情況。 主管與龍頭柜員將各柜員尾箱入庫，登記尾箱入庫登記簿。 次日營業(yè)前，綜合員接收并打印通存通兌清算資料、日計表等工前準備資料。 會計憑證的整理裝訂，按照各柜員當日經(jīng)辦業(yè)務交易清單的先后順序進行裝訂，先柜員后交易，交易清單在前，記賬憑證在后的順序 整理裝訂，并與該柜員的當日流水賬 核對相符。 第七章 現(xiàn)金管理 第三十三條 實行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，必須按窗口設置、配備收付款合一的尾箱。 第三十四條 各網(wǎng)點應根據(jù)縣聯(lián)社核定的現(xiàn)金庫存數(shù)核定柜員的庫存現(xiàn)金限額（一般為 1000030000 元，具體金額由各社自定），嚴格控制業(yè)務現(xiàn)金存量。 第三十五條 現(xiàn)金的領取、上繳 聯(lián)社營業(yè)部：領取和上繳由龍頭柜員 提出申請，填制現(xiàn)金調(diào)拔單，提交綜合柜員。繳款時，綜合員與龍頭柜員要清點所繳現(xiàn)金無誤后，連同單據(jù)交調(diào)繳款人員。 信用社、分社、儲蓄所：由龍頭柜員提出申請、綜合員向上級社報計劃并備案。 網(wǎng)點內(nèi)部柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑，應在龍頭龍頭柜員的組織和監(jiān)督下進行。 交 接前，柜員清點現(xiàn)金軋賬無誤后，打印出柜員軋賬表一式兩聯(lián)，登記款項物品交接登記簿。 第三十七條 每日簽退前，柜員必須碰庫，并交綜合員復點、保證賬款相符，核對無誤后與柜員雙人上鎖封箱，做好尾箱寄庫交接，集中入庫保管。 第八章 章、證、壓（押）、印鑒卡管理 第三十九條 印章管理 實行綜合柜員制的網(wǎng)點，嚴格執(zhí)行章、證、壓（押）三分管制度。 現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、轉(zhuǎn)訖章、受理他行票據(jù)專用章、儲蓄業(yè)務用公章根據(jù)窗口設置情況編號刻制并由柜員保管使用； 結算專用章由專門受理聯(lián)行結算業(yè)務的柜員保管使用； 特約通匯專用章由專門錄入?yún)R劃業(yè)務的柜員保管使用； 會計業(yè)務公章由龍頭柜員保管使用； 第四十條 重要 空白憑證及有價單證管理 實行綜合柜員制后， 必須嚴格重要空白憑證及有價單證進、出庫、領用管理。主管不得兼管或使用儲蓄業(yè)務用公章、會計業(yè)務用公章。 建立、健全登記簿，領取、上繳、出售、使用、銷毀重要單證時，必須按規(guī)定進行登記。 柜員保管日常營業(yè)所需的存款類重要空白憑證：定、活期存單（折），存款利息清單。 綜合員每日營業(yè)終了必須對柜員重要單證使用、結存情況逐一進行查對。 各網(wǎng)點可根據(jù)柜員、綜合員設置情況，填制多份印鑒卡，由柜員、綜合員各自保管、使用一份，正卡由綜合員保管使用。 必須堅持雙人驗印制度，柜員、綜合員保管各自的印鑒卡，不得交叉使用。開 戶時，由客戶統(tǒng)一填制一正多副印鑒卡。 使用電子驗印系統(tǒng)或支付密碼系統(tǒng)的網(wǎng)點，印鑒卡由會計主管負責保管。 在崗時，章、證、押（壓）、印鑒卡應按規(guī)定妥善放置。 班間 休息，必須將章、證、押（壓）、印鑒卡裝箱上鎖存入庫保管。 輪休時，各人保管的章、證、押（壓）、印鑒卡要辦理交接手續(xù)，做好交接記錄。 請假離崗或調(diào)離時，必須嚴格按規(guī)定與接收人員辦理交接手續(xù)，并做好交接記錄。 第九章 IC卡管理 第四十三條 經(jīng)授權的 IC 卡是綜合柜員制各操作人員進行上機 操作的合法身份確認 工具。 第四十四條 IC 卡由信用社根據(jù)轄屬綜合柜員制網(wǎng)點操作人員數(shù)量和適當庫存數(shù)量確定配備數(shù)量，向縣級聯(lián)社申請領用。 第四十五條 各級機構所有上機操作人員均持 IC 卡上機操作，每人一張。 空白 IC卡由縣級聯(lián)社相應部門管理。持有 IC卡的操作員本級機構無權更改 IC卡內(nèi)容。操作時，要求第一操作人插卡后，輸入代碼、口令，錄入各項 IC 卡信息后，由第二操作人插卡，輸入代碼、口令后進行確認，確認完成后，方可寫卡。 IC 卡管理部門批準后，一份留存， 一份簽字后退回申請機構，一份連同空白 IC卡或需變動 IC卡交寫卡部門。 第四十八條 綜合柜員制營業(yè)機構上機操作人員進入綜合柜員系統(tǒng)必須先插 IC 卡進行身份認證，然后再輸入代碼、口令登錄綜合柜員制系統(tǒng)。 第五十條 操作人員 IC 卡如發(fā)生自然磨損，不能使用的，由持卡人所屬機構填好申請書，連同壞損的 IC 卡交縣級聯(lián)社申請更換，壞損的 IC卡由聯(lián)社集中銷毀。 第五十二條 營業(yè)期間應做到人在卡在，人離崗應抽出 IC 卡，并退出操作畫面。 第十章 安全管理 第五十三條 實行綜合柜員制的營業(yè)機構必須建立嚴格的 授權制度。 第五十四條 對外營業(yè)時，必須由柜員、綜合員、會計主管同時在場（人員配備不全的網(wǎng)點，必須保證柜員和主管綜合員在場），不得單人在營業(yè)網(wǎng)點對外營業(yè)，確保責任明確，保證安全。 第五十六條 柜員對外辦理業(yè)務必須一筆一清。臨時離崗，必須退出操作系統(tǒng)，并鎖好錢箱、重要單證、印章等。操作員每旬應至少更換一次密碼口令，在口令修改登記簿上登記原口令，并經(jīng)會計主管簽章確認。因丟失并泄密口令造成損失，要按保密制度的規(guī)定追究有關人員的責任。在同一個營業(yè)日，不得變更操作員級別，遇特殊情況，需變更操作員級別的，必須經(jīng)信用社主任書面申請，聯(lián)社核實后確有必要的 可予以變更 第五十九條 健全內(nèi)部的定期崗位輪換制度，確保柜面人員有較高的業(yè)務素質(zhì)。 第六十條 加強內(nèi)部現(xiàn)金限額管理，執(zhí)行大額現(xiàn)金提款的監(jiān)管制度。 內(nèi)部往來賬由綜合員按規(guī)定進行核對，并在有關登記簿上登記核對結果，簽章確認。 第六十二條 建立有效的風險防范機制。未能及時查清的，應按規(guī)定及時向管轄機構匯報。 第十一章 附則 第六十四條 各綜合柜員制營業(yè)機構應根據(jù)本管理辦法，結合實際情況，制訂詳細的業(yè)務操作流程、崗位責任制等配套管理制度。 第六十六條 本辦法適用于具備條件并經(jīng)批準實行綜合柜員制的營業(yè)機構。 第六十七條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責解釋。
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