某某公司內(nèi)部銀行管理辦法-在線瀏覽
2025-07-16 20:31本頁(yè)面
【正文】 占用原則，運(yùn) 用利率杠桿的作用來(lái)實(shí)現(xiàn)調(diào)劑資金余缺。通過(guò)對(duì)公司全部資金的日常管理、資金投向的跟蹤，實(shí)現(xiàn)資金管理的職能。按照公司內(nèi)部承包責(zé)任制確定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，嚴(yán)格結(jié)算制度和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督內(nèi)部獨(dú)立核算單位經(jīng)濟(jì)往來(lái)，保證公司經(jīng)營(yíng)行為有序發(fā)展。 各開(kāi)戶核算單位對(duì)內(nèi)部銀行要講求實(shí)效，恪守信用，嚴(yán)格杜絕資金的 體外循環(huán)，接受內(nèi)部銀行的資金監(jiān)督。 公司內(nèi)部銀行要以精干高效為原則設(shè)立機(jī)構(gòu)，配備專業(yè)人才。 內(nèi)部銀行是為公司內(nèi)部部門及下屬各單位提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，隸屬公司財(cái)務(wù)部管理。 第十六條：內(nèi)部銀行工作人員職責(zé)。協(xié)助行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)工作，負(fù)責(zé)組織內(nèi)部銀行的管理與核算；擬定資金收支計(jì)劃以及籌集方案；資金收支的總稽核和內(nèi)部銀行規(guī)章管理等事宜。 二、資金管理員的職責(zé)。 三、出納員職責(zé)。負(fù)責(zé)現(xiàn)金保管和收付；負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開(kāi)戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫(kù)存限額。 二、有權(quán)調(diào)劑公司內(nèi)部資金的使用，并跟蹤監(jiān)督檢查借款人的資金使用情況和使用效果， 3 并有權(quán)予以糾錯(cuò)。 第十八條：內(nèi) 部銀行義務(wù) 一、協(xié)調(diào)內(nèi)部銀行與外部銀行、各內(nèi)部核算單位相互間資金使用的有關(guān)事宜和業(yè)務(wù)。 三、保證內(nèi)部銀行與外部銀行、內(nèi)部各開(kāi)戶單位之間定期進(jìn)行對(duì)帳，并清查每筆未達(dá)款項(xiàng)。 五、負(fù)責(zé)反饋各開(kāi)戶單位的資金狀況。內(nèi)部支票分為轉(zhuǎn)帳支票和現(xiàn)金支票，是在內(nèi)部銀行的存款人簽發(fā)給收 款人辦理結(jié)算或委托內(nèi)部銀行將應(yīng)付款項(xiàng)支付給收款人的票據(jù)。 第二十條：各開(kāi)戶單位或個(gè)人在公司內(nèi)部進(jìn)行工程預(yù)、結(jié)算、資金劃撥商品交易或提供勞務(wù)以及其它款項(xiàng)的結(jié)算均使用內(nèi)部支票。 第二十二條：外部托收承付轉(zhuǎn)付結(jié)算憑證，是內(nèi)部銀行專用的結(jié)算方式。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書。 第六章 內(nèi)部銀行結(jié)算票據(jù)管理 第二十四條：公司內(nèi)部銀行全部實(shí)現(xiàn)票據(jù)交換結(jié)算，各種結(jié)算票據(jù)統(tǒng)一由內(nèi)部銀行印制，各開(kāi)戶單位所需票據(jù)從內(nèi)部銀行有償領(lǐng)用。內(nèi)部、外部一切經(jīng)濟(jì)往來(lái)，除國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外（國(guó)家規(guī)定 1000 4 元以下使用現(xiàn)金結(jié)算），其他 必須辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。 第二十七條：內(nèi)部支票付款期限為六天，自簽發(fā)支票之日起，到廢止日，其中遇假日順延。內(nèi)部支票不背書轉(zhuǎn)讓。不準(zhǔn)套取內(nèi)部銀行現(xiàn)金。內(nèi)部銀行未獲存款單位指令，無(wú)權(quán)代任何單位向其他存款單位扣款，并為儲(chǔ)戶保守存款秘密，保證開(kāi)戶單位在自己的存款額內(nèi)及時(shí)支配。 第三十一條：開(kāi)戶單位辦理結(jié)算，由于結(jié)算憑證填寫錯(cuò)誤影響資金使用或由于票據(jù)和印章丟失造成資金損失的，由開(kāi)戶單位自行負(fù)責(zé)，支票丟失由領(lǐng)票人負(fù)全部責(zé)任，內(nèi)部銀行不予掛失，但協(xié)助防范。 第三十三條：各單位組建后，均在內(nèi)部銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，首先填寫“內(nèi)部銀行開(kāi)戶申請(qǐng)”，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，填寫“內(nèi)部銀行預(yù)留印鑒卡片”并蓋章，開(kāi)立“內(nèi)部銀行結(jié)算帳戶”。 第八章 內(nèi)部銀行結(jié)算程序 第三十四條：資金定額和費(fèi)用預(yù)算的劃撥。核定的定 5 額流動(dòng)資金貸款不計(jì)貸款和存款利息。 第三十六條：內(nèi)部貸款如需內(nèi)部開(kāi)戶單位擔(dān)保抵押的，還需提供擔(dān)保和抵押書，由內(nèi)部銀行負(fù)責(zé)審批上報(bào)。 第三十七條：貸款堅(jiān)持審查制度，貸款審查堅(jiān)持“嚴(yán)格審查
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