互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制(大綱)-在線瀏覽
2024-11-15 01:23本頁面
【正文】 ）管理安全風險（四）鏈接服務(wù)風險（五）法律風險三、防范網(wǎng)上銀行風險的安全措施（一）加強系統(tǒng)安全性（二）完善內(nèi)部控制體系（三）加強外包服務(wù)管理（四）制定應(yīng)急計劃（五）完善事前、事中和事后防御機制（六）增強客戶操作風險防范（七）對客戶進行管理（八）用戶自身要提高安全防范意識四、網(wǎng)上銀行風險案例分析（一）釣魚病毒相關(guān)案例（二）虛假網(wǎng)站相關(guān)案例（三）木馬病毒相關(guān)案例（四）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風險相關(guān)案例第十一章 非法集資與金融傳銷一、認識非法集資（一）非法集資的表現(xiàn)形式（二）非法集資活動的常見手段（三）非法集資的社會危害（四）如何識別和防范非法集資二、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，非法集資活動的新特征（一）涉眾更多、地域范圍更廣（二）犯罪發(fā)生的速度更快、影響也加大（三）犯罪人與被害人之間，不再以普通熟人為主（四）共同犯罪減少（五）多發(fā)在P2P領(lǐng)域三、非法集資的法律處罰（一）集資詐騙罪（二）非法吸收公眾存款罪（三）欺詐發(fā)行股票、債券罪（四）擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪四、互聯(lián)網(wǎng)金融傳銷風險防范（一）認識互聯(lián)網(wǎng)金融傳銷（二）金融傳銷的特點（三）如何規(guī)避互聯(lián)網(wǎng)金融傳銷的風險第十二章 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的現(xiàn)狀、風險與防范一、互聯(lián)網(wǎng)金融風險事件Lending Club造假（一）未盡披露義務(wù)（二）向機構(gòu)投資者舞弊（三）數(shù)據(jù)造假二、英美的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管（一）英國自律監(jiān)管為主（二）美國政府立法與自律監(jiān)管并行三、美國對網(wǎng)貸的監(jiān)管美國網(wǎng)貸白皮書（一）白皮書對網(wǎng)貸行業(yè)的看法和建議（二）白皮書對聯(lián)邦政府和私營部門參與者的建議四、金融監(jiān)管風險的表現(xiàn)（一）監(jiān)管不到位，發(fā)現(xiàn)不足（二）風險成因復雜，非確定性因素多（三）原則性不強，情感因素影響突出五、金融監(jiān)管風險的規(guī)避措施（一）要樹立風險意識（二）提高監(jiān)管人員素質(zhì)（三）要嚴格執(zhí)行現(xiàn)場稽核撿查規(guī)程（四）加強對監(jiān)管質(zhì)量的監(jiān)督檢查工作，防患于未然第十三章 年互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治一、中央對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（一）專項整治的三個階段（二）互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的整治要求二、各地方對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（一）北京市對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（二）上海市對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（三）深圳市對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（四）重慶市對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治（五）江蘇省對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治第二篇：大數(shù)據(jù)挖掘助力互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制大數(shù)據(jù)挖掘助力互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制【賽迪網(wǎng)訊】10月15日消息，互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的關(guān)鍵是風險控制，“風險控制”已然成為 諸多互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)能否長大的魔咒，這個不爭的事實像一座大山擺在眾多互聯(lián)網(wǎng)金融大佬與創(chuàng)業(yè)者的面前。作者結(jié)合當下各種實操案例編寫相關(guān)章節(jié)，不僅體現(xiàn)出互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制的實操性，而且會讓讀者更加容易理解與掌握相關(guān)內(nèi)容。第一篇：互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制(大綱)l 《互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制》基本簡介：什么是互聯(lián)網(wǎng)金融風險？具體有哪些風險？怎么管理和控制？針對上述問題，本書系統(tǒng)全面地介紹了互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制的有關(guān)內(nèi)容。書中不僅介紹了互聯(lián)網(wǎng)金融風險的概念、互聯(lián)網(wǎng)金融風險的種類與特點，而且分別從投資者、從業(yè)者和管理者的角度，詳細介紹了第三方支付、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款、眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)消費金融、互聯(lián)網(wǎng)保險、網(wǎng)上銀行等細分行業(yè)的具體風險，并且給出了相應(yīng)的風險控制建議。《互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制》適合互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的投資者、從業(yè)人員、監(jiān)管機構(gòu)人員閱讀，也適合高等院校金融專業(yè)的師生以及對互聯(lián)網(wǎng)金融感興趣的讀者閱讀。為什么阿里金融能夠?qū)⑺木W(wǎng)絡(luò)小貸不良率控制在不到 1%，有膽量再貸多點嗎？大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的風險控制到底是什么關(guān)系？互聯(lián)網(wǎng)金融將怎樣建立有效的風險控制生態(tài)體系？本文將帶你揭開大數(shù)據(jù)挖掘 與互聯(lián)網(wǎng)金融風險控制的神秘面紗。盡管讓互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)頭痛的問題——央行征信系統(tǒng)不對市場開放，仍然沒有解決，但至少央行的態(tài)度明朗，支持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，并認為互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融的有益補充。作為新生事物的互聯(lián)網(wǎng)金融也不例外，在那扇門朝 他們關(guān)閉的同時，他們卻找到了另外一扇窗?；ヂ?lián)網(wǎng)金融掌握了可以顛覆傳統(tǒng)金融的風控技術(shù)在不依賴央行征信系統(tǒng)的情況下，市場自發(fā)形成了各具特色的風險控制生態(tài)系統(tǒng)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融企業(yè)的風控大致分為兩種模式，一種是類似于阿里的風控模式，他們通過自身系統(tǒng)大量的電商交易以及支付信息數(shù)據(jù)建立了封閉系統(tǒng)的信用評級和風控模型。央行的征信系統(tǒng)是通過商業(yè)銀行、其它社會機構(gòu)上報的數(shù)據(jù)，結(jié)合身份認證中心的身份審核，提供給銀行系統(tǒng)信用查詢和提供給個人信用報告。2006年1月開通運行的央行征信系統(tǒng)，至 2013年初，有大概8億人在其中有檔案。而這些人卻有可能在央行征信系統(tǒng)外的其它機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融公司自己的數(shù)據(jù)系統(tǒng)中，存有相 應(yīng)的信貸記錄。從P2P網(wǎng)貸公司和一些線下小貸公司采集動態(tài)大數(shù)據(jù)，為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)提供重復借貸查詢、不良用戶信息查詢、信用等級查詢等多樣化服務(wù)是目前這些市場化的征信公司正在推進的工作。互聯(lián)網(wǎng)海量大數(shù)據(jù)中與風控相關(guān)的數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)海量且龐雜，充滿噪音，哪些大數(shù)據(jù)是互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)風險控制官鐘愛的有價值的數(shù)據(jù)類型？下圖為大家揭示了互聯(lián)網(wǎng)海量大數(shù)據(jù)中與風控相關(guān)的數(shù)據(jù)，以及哪些企業(yè)或產(chǎn)品擁有這些數(shù)據(jù)
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