互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)控制(大綱)-展示頁(yè)
2024-11-15 01:23本頁(yè)面
【正文】 如何防控惡意欺詐（一）建立黑名單機(jī)制（二）建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制（三）利用自身風(fēng)控模型機(jī)制（四）通過(guò)定位防范別惡意欺詐六、國(guó)外大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展情況（一）ZestFinance最熱的大數(shù)據(jù)公司（二）FICO美國(guó)征信評(píng)分體系的制定者（三）YODLEE大數(shù)據(jù)征信的先行者（四）First Access利用手機(jī)數(shù)據(jù)源征信（五）Visual DNA運(yùn)用心理學(xué)分析征信第六章 股權(quán)眾籌的風(fēng)險(xiǎn)防控一、認(rèn)識(shí)股權(quán)眾籌（一）股權(quán)眾籌的分類（二）股權(quán)眾籌的參與主體（三）股權(quán)眾籌的運(yùn)作流程二、股權(quán)眾籌運(yùn)營(yíng)的不同模式（一）憑證式眾籌（二）會(huì)籍式眾籌（三）天使式眾籌三、股權(quán)眾籌的主要風(fēng)險(xiǎn)分析（一）非法集資的風(fēng)險(xiǎn)（二）非法發(fā)行證券的風(fēng)險(xiǎn)（三）非法經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)（四）投資者審核的風(fēng)險(xiǎn)（五）代持股的風(fēng)險(xiǎn)（六）非標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險(xiǎn)（七）資金流的風(fēng)險(xiǎn)（八）時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)（九）入資方式風(fēng)險(xiǎn)四、股權(quán)眾籌與非法集資的區(qū)別（一）定義區(qū)別（二）實(shí)質(zhì)性區(qū)別（三）對(duì)金融秩序影響的區(qū)別（四）發(fā)行方式的區(qū)別（五）風(fēng)險(xiǎn)控制的區(qū)別（六）法律保護(hù)的區(qū)別五、股權(quán)眾籌機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控（一）加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的法律培訓(xùn)及警示教育（二）協(xié)助從業(yè)機(jī)構(gòu)建立、完善相關(guān)風(fēng)控制度（三）起草、審核相關(guān)協(xié)議、文件（四）針對(duì)具體業(yè)務(wù)事宜開(kāi)展專項(xiàng)法律分析（五）對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)開(kāi)展危機(jī)應(yīng)對(duì)工作六、借股權(quán)眾籌之名行違法犯罪之事的司法認(rèn)定（一）借股權(quán)眾籌之名行集資詐騙之實(shí)（二）借股權(quán)眾籌之名行非法吸收公眾存款罪之實(shí)（三）借股權(quán)眾籌之名行洗錢犯罪之實(shí)七、股權(quán)眾籌如何保護(hù)出資人的利益（一）建立信任度（二）增強(qiáng)安全性（三）擴(kuò)大知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)（四）股權(quán)的轉(zhuǎn)讓或退出八、國(guó)外股權(quán)眾籌的法律監(jiān)管（一）美國(guó)JOBS法案（二）英國(guó)《眾籌監(jiān)管規(guī)則》第七章 移動(dòng)支付的風(fēng)險(xiǎn)防范一、認(rèn)識(shí)移動(dòng)支付（一）移動(dòng)支付的形式（二）移動(dòng)支付的產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)成二、移動(dòng)支付的風(fēng)險(xiǎn)分析（一）政策風(fēng)險(xiǎn)（二）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（三）金融法律風(fēng)險(xiǎn)（四）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)三、移動(dòng)支付技術(shù)安全面臨的風(fēng)險(xiǎn)（一）客戶端風(fēng)險(xiǎn)（二）網(wǎng)絡(luò)通信的安全風(fēng)險(xiǎn)（三）應(yīng)用服務(wù)端的安全風(fēng)險(xiǎn)四、移動(dòng)支付技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)意見(jiàn)（一）客戶端程序安全加固（二）釣魚應(yīng)用和釣魚網(wǎng)站的防護(hù)（三）應(yīng)用“清場(chǎng)”機(jī)制（四）防自動(dòng)化登錄（五）安全（六）網(wǎng)絡(luò)入侵檢測(cè)和應(yīng)用監(jiān)控（七）對(duì)外接應(yīng)用的審核、安全檢測(cè)及應(yīng)急切斷（八）其它傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防護(hù)五、國(guó)外移動(dòng)支付的監(jiān)管（一）美國(guó)移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)管控（二）英國(guó)移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)管控（三）德國(guó)移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)管控（四）澳大利亞移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)管控（五）日本移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)管控六、移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)防范建議（一）盡快完善相關(guān)法律、法規(guī)（二）加快協(xié)同監(jiān)管體系建設(shè)（三）加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)協(xié)作（四）加強(qiáng)安全保障體系建設(shè)（五）健全移動(dòng)支付律法體系（六）加強(qiáng)移動(dòng)支付服務(wù)和監(jiān)管第八章 互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范一、互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)平臺(tái)的作用（一）有效緩解小微企業(yè)融資難的問(wèn)題（二）為個(gè)人投資者提供新的理財(cái)渠道（三）更廣泛地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求（四）促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展（五）促進(jìn)均衡利率的發(fā)現(xiàn)二、互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)理財(cái)?shù)闹饕獦I(yè)務(wù)模式（一）票據(jù)質(zhì)押融資模式（二）票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓模式（三）衍生業(yè)務(wù)模式三、互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)（一）質(zhì)押票據(jù)的造假的風(fēng)險(xiǎn)（二）票據(jù)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)（三）票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的風(fēng)險(xiǎn)（四）掛失止付和公示催告的法律風(fēng)險(xiǎn)（五）信息披露不充分的風(fēng)險(xiǎn)四、互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范（一）明確票據(jù)的審驗(yàn)機(jī)制和責(zé)任（二）完善票據(jù)質(zhì)押手續(xù)（三）杜絕利用票據(jù)重復(fù)融資（四）引入第三方托管/存管機(jī)制（五）防范惡意掛失和公示催告的風(fēng)險(xiǎn)（六）完善信息披露制度五、互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)相關(guān)立法及監(jiān)管建議（一）修訂相關(guān)法律法規(guī)，為融資性票據(jù)留下一定空間（二）完善相關(guān)監(jiān)管政策，將互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)理財(cái)納入P2P網(wǎng)貸統(tǒng)一監(jiān)管（三）通過(guò)司法解釋明確代理質(zhì)押、共享質(zhì)權(quán)的法律效力（四）完善票據(jù)掛失止付監(jiān)管規(guī)則，統(tǒng)一票據(jù)公示催告平臺(tái)第九章 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀及作用（一）中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀（二）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的作用二、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)（一）信息披露不充分的風(fēng)險(xiǎn)（二）產(chǎn)品開(kāi)發(fā)不規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)（三）信息安全的風(fēng)險(xiǎn)（四）創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（五）惡意騙保的風(fēng)險(xiǎn)（六）客戶服務(wù)能力不足的風(fēng)險(xiǎn)（七）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理不到位的風(fēng)險(xiǎn)三、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)管建議（一）鼓勵(lì)創(chuàng)新（二）適度監(jiān)管（三）切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益四、消費(fèi)者防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)詐騙的方法（一）要仔細(xì)核對(duì)保費(fèi)收款賬戶是否為保險(xiǎn)公司（二）核查保單真實(shí)性（三）不要盲目相信高收益率和高額回扣（四）遇騙及時(shí)報(bào)案五、大數(shù)據(jù)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用（一）大數(shù)據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用（二）大數(shù)據(jù)對(duì)反理賠欺詐的作用第十章 網(wǎng)上銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及安全防護(hù)措施一、認(rèn)識(shí)網(wǎng)上銀行（一）網(wǎng)上銀行提供的服務(wù)（二）網(wǎng)上銀行的特點(diǎn)二、網(wǎng)上銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（一）技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)（二
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