互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險控制(大綱)-文庫吧資料
2024-11-15 01:23本頁面
【正文】 代表性 的市場化征信公司有幾家：如北京安融惠眾、上海資信、深圳鵬元等等。在這個8億人當(dāng)中，只有不到3億人有過銀行或其他金融機構(gòu)發(fā)生過借貸的記錄，其中存在大量沒有信貸記錄的個人。但對于其它征信機構(gòu)和互聯(lián)金融公司目前不提供直接查詢服務(wù)。另外一種則是眾多中小互聯(lián)網(wǎng)金融公司通過貢獻數(shù)據(jù)給一個中間征信機構(gòu)，再分享征信信息。大公司通過大數(shù)據(jù)挖掘，自建信用評級系統(tǒng)；小公司通過信息分享，借助第三方獲得信用評級咨詢服務(wù)。在亦步亦趨的探索中，他們中的大企業(yè)通過自身力量，小企業(yè)通過聯(lián)合的力量找到了適合自身發(fā)展的風(fēng)險控制生態(tài)系 統(tǒng)，正朝著良性和有序的方向發(fā)展，正如凱文凱利在他的《失控》中描述的群氓智慧那只無形的手。生命的神奇之處在于它總能找到一個出口。最近互聯(lián)網(wǎng)金融圈不僅自己玩的很開心，而且還拉上了金融界甚至央行的大佬們一起玩的很開心。l 《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險控制》課程大綱第一章 金融風(fēng)險與管理一、金融風(fēng)險的含義和特征（一）金融風(fēng)險的含義（二）金融風(fēng)險的特征二、金融風(fēng)險的種類（一）市場風(fēng)險（二）信用風(fēng)險（三）流動性風(fēng)險（四）操作風(fēng)險（五）聲譽風(fēng)險（六）法律風(fēng)險三、金融風(fēng)險的對經(jīng)濟的影響（一）金融風(fēng)險對微觀經(jīng)濟的影響（二）金融風(fēng)險對宏觀經(jīng)濟的影響四、金融風(fēng)險的管理（一）金融風(fēng)險管理對經(jīng)濟的作用（二）微觀金融風(fēng)險管理（三）宏觀金融風(fēng)險管理（四）金融風(fēng)險管理的程序第二章 互聯(lián)網(wǎng)金融的種類與風(fēng)險一、互聯(lián)網(wǎng)金融的種類（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸（二）移動支付（三）互聯(lián)網(wǎng)眾籌（四）大數(shù)據(jù)金融（五）信息化金融機構(gòu)（六）互聯(lián)網(wǎng)金融門戶二、互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險類別（一）信用違約和欺詐風(fēng)險（二）互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)風(fēng)險（三）法律風(fēng)險（四）政策與監(jiān)管風(fēng)險（五）流動性風(fēng)險（六）消費者權(quán)益被侵犯風(fēng)險三、互聯(lián)網(wǎng)金融的防范措施與監(jiān)管意見（一）互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)要嚴(yán)格守法（二）建立和完善相關(guān)法律法規(guī)體系第三章 P2P公司面臨的風(fēng)險及風(fēng)險控制一、P2P的業(yè)務(wù)類型及風(fēng)險點（一）P2P的業(yè)務(wù)類型（二）P2P不同業(yè)務(wù)類型的原理及風(fēng)險控制點二、P2P行業(yè)的風(fēng)控挑戰(zhàn)（一）客戶風(fēng)險較高（二）客戶信用信息不全（三）“羊毛黨”的增多（四）惡意欺詐投資者眾多（五）客戶違約成本低，債務(wù)收回成本高三、P2P平臺對借款人的風(fēng)險識別及防控方法（一）網(wǎng)貸借款人經(jīng)驗及能力不足的風(fēng)險及防控方法（二）網(wǎng)貸借款人居住不穩(wěn)定的風(fēng)險及防控方法（三）網(wǎng)貸借款人或家人的健康風(fēng)險及防控方法（四）網(wǎng)貸借款人信用風(fēng)險及防控方法（五）網(wǎng)貸借款人還款能力不足的風(fēng)險及防控四、P2P平臺債權(quán)轉(zhuǎn)讓的模式及風(fēng)險防范（一）P2P平臺債權(quán)轉(zhuǎn)讓的模式（二）P2P債權(quán)轉(zhuǎn)讓被禁止的原因（三）專業(yè)放貸人模式的法律風(fēng)險（四）P2P平臺債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險防范五、P2P公司應(yīng)建立科學(xué)的風(fēng)控體系（一）科學(xué)風(fēng)控的重要性（二）科學(xué)風(fēng)控的劃分六、P2P公司對貸款企業(yè)進行風(fēng)控分析的技巧（一）給借款企業(yè)快速定位（二）企業(yè)現(xiàn)金流水分析（三）企業(yè)收入分析七、P2P公司應(yīng)實行審貸分離制度（一）審貸分離的形式（二）信貸業(yè)務(wù)崗與信貸審查崗的職責(zé)（三）審查人員需遵守的原則（四）審貸分離的實施要點（五）審貸分離的意義八、P2P公司風(fēng)控人員必備的審核查詢網(wǎng)站（一）企業(yè)主體相關(guān)信息查詢網(wǎng)站（二）涉訴信息查詢網(wǎng)站（三）資產(chǎn)信息查詢網(wǎng)站（四）投融資信息查詢網(wǎng)站九、金融數(shù)據(jù)公司如何鑒別P2P平臺的安全性（一）建立評價指標(biāo)體系（二）模型的整體預(yù)測及維度分析第四章 P2P投資者的風(fēng)險防范一、P2P設(shè)立資金池的風(fēng)險及防范（一）資金池的形成方式（二）資金池會產(chǎn)生的風(fēng)險（三）資金池的風(fēng)險防范措施二、識別P2P平臺是否會跑路的關(guān)鍵指標(biāo)（一）平臺待收金額（二）平臺新增借款（三）平臺投資金額（四）平臺投資人數(shù)三、如何識別P2P平臺是否有假標(biāo)（一）制造假標(biāo)的目的（二）假標(biāo)的危害（三）如何判斷假標(biāo)四、如何看透風(fēng)險準(zhǔn)備金的“貓膩”（一）注意信息披露狀況（二）謹(jǐn)慎考察平臺（三）注意風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用規(guī)則五、如何判斷P2P平臺的成交量是否合理（一）成交量的局限性（二）判斷平臺成交量是否合理的方法六、辨別P2P資金存管與托管的區(qū)別（一）什么是資金存管（二）什么是資金托管（三）資金存管與資金托管的本質(zhì)區(qū)別七、P2P平臺提現(xiàn)困難的原因（一）期限錯配（二）逾期壞賬后無法“兜底”（三）出現(xiàn)擠兌（四）平臺運營成本過高（五）支付通道不暢（六）非法集資（七）平臺跑路八、網(wǎng)貸遇雷，投資者應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)（一）收集證據(jù)（二）抱團維權(quán) 第五章 大數(shù)據(jù)信貸風(fēng)控一、大數(shù)據(jù)風(fēng)控與傳統(tǒng)風(fēng)控的區(qū)別（一）傳統(tǒng)的風(fēng)控流程（二）大數(shù)據(jù)風(fēng)控流程二、互聯(lián)網(wǎng)金融公司開展大數(shù)據(jù)風(fēng)控的前提（一）是否有數(shù)據(jù)源（二）是否有專業(yè)技術(shù)團隊（三）關(guān)鍵需求是否真正萌發(fā)三、大數(shù)據(jù)在風(fēng)險控制中的應(yīng)用（一）大數(shù)據(jù)風(fēng)控的代表性企業(yè)（二）阿里巴巴的大數(shù)據(jù)風(fēng)控流程四、大數(shù)據(jù)風(fēng)控的優(yōu)勢和劣勢（一）大數(shù)據(jù)風(fēng)控的優(yōu)勢（二）大數(shù)據(jù)風(fēng)控的劣勢五、大數(shù)據(jù)
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1