【正文】 不真實(shí)完整，由當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)約見公司董事長或總經(jīng)理談話，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。3．小額貸款公司存在吸收、變相吸收公眾存款、非法集資等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，由有關(guān)部門根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院第247號(hào)令）等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處，直至追究法律責(zé)任。第二十九條 本暫行規(guī)定由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。第二篇：安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定省政府金融辦第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省政府金融辦關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作指導(dǎo)意見的通知》（皖政辦〔2008〕52號(hào)）等有關(guān)法律規(guī)定，制定本暫行規(guī)定。第三條 各市、縣人民政府是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體，應(yīng)指定一個(gè)部門具體負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作。第四條 省政府金融辦是省政府指定的負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)有：1．研究起草全省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并組織實(shí)施。3．審核批準(zhǔn)小額貸款公司股權(quán)變更等重大事項(xiàng)，核準(zhǔn)或取消小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格。5．牽頭組織全省小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，牽頭組織對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)、非法設(shè)立的小額貸款公司進(jìn)行查處。第五條 各市、縣小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要職責(zé)有：1．初審本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建和開業(yè)。3．落實(shí)省政府金融辦布置的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求，查收有關(guān)報(bào)表資料，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表資料進(jìn)行審核、整理、匯總、分析。5．根據(jù)省政府金融辦的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作安排和工作需要，對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第六條 小額貸款公司監(jiān)管應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合、持續(xù)性監(jiān)管和把握總體風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合的原則。第八條 小額貸款公司必須建立信貸管理基本制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、財(cái)務(wù)制度、信息披露制度等，并報(bào)當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查備案。董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。1．在原有股東中增資擴(kuò)股，股東結(jié)構(gòu)沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額50%以內(nèi)（不含50%）的，其方案由縣級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，報(bào)所在市小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案；增資幅度在原有資本金總額50%－100%的，其方案由所在市小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，報(bào)省政府金融辦備案；增資幅度超過100%（含100%）的，報(bào)省政府金融辦審批。3．各小額貸款公司必須按經(jīng)批準(zhǔn)的增資擴(kuò)股方案進(jìn)行增資擴(kuò)股。第十一條 小額貸款公司不得吸收存款，其資金來源主要為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金、政府獎(jiǎng)勵(lì)資金、利息收入，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。融入資金的利率、期限，由小額貸款公司與有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)調(diào)確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。第十三條 小額貸款公司應(yīng)明確以“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小企業(yè)為目標(biāo)客戶。要建立貸款投放情況定期上報(bào)制度，統(tǒng)一納入省政府金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，保證貸款流向的合規(guī)性。貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限按人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。小額貸款公司必須嚴(yán)格執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)，提高貸款分類的準(zhǔn)確性。第十六條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中發(fā)生超過資本金10%以上的不良貸款，或發(fā)生超過資本金3%以上的可疑類以下（含可疑類）貸款，要盡快召開董事會(huì)研究處置。第十七條 合作的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為小額貸款公司開立基本結(jié)算戶或一般存款戶，為小額貸款公司及其客戶辦理具體結(jié)算業(yè)務(wù)。除特殊情況外，不允許進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算。第十八條 小額貸款公司在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立基本賬戶后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將其開戶行的名稱、賬號(hào)等基本情況報(bào)當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。一旦有不明用途的資金大量流入，開戶行要及時(shí)將有關(guān)情況告知小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第十九條 小額貸款公司的設(shè)立申報(bào)實(shí)行媒體公示制度，要在當(dāng)?shù)貓?bào)刊公示主發(fā)起人和股東名單，接受社會(huì)公眾監(jiān)督，檢驗(yàn)股東信用及股本金的合法合規(guī)性。第二十一條 小額貸款公司要有固定的經(jīng)營場(chǎng)所。經(jīng)營場(chǎng)所必須配置必要的監(jiān)控設(shè)備和保安力量，加強(qiáng)防盜和防火設(shè)施建設(shè)，消防及安全設(shè)施應(yīng)齊全，并符合安全經(jīng)營的要求。第二十二條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、合規(guī)經(jīng)營等方面實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。1．各級(jí)政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對(duì)轄區(qū)小額貸款公司進(jìn)行檢查，一般每年進(jìn)行一次常規(guī)性全面檢查；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大、問題較多的公司，實(shí)行階段性的重點(diǎn)專項(xiàng)檢查。2．各級(jí)政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)制度，建立與小額貸款公司董事會(huì)、高管層的定期磋商制度，定期對(duì)小額貸款公司進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，及時(shí)反饋監(jiān)管意見，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)經(jīng)營指導(dǎo)。4．各縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月初的10個(gè)工作日內(nèi)向市政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等報(bào)表。重大問題應(yīng)及時(shí)報(bào)告。各級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)，每月向當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供通過信貸征信系統(tǒng)獲得的小額貸款公司業(yè)務(wù)信息，定期對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)。第二十五條 各級(jí)工商行政管理部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)小額貸款公司的巡查監(jiān)督，依照有關(guān)規(guī)定檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)、合規(guī)經(jīng)營情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)予以記錄并存檔。在巡查監(jiān)管中如果發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌吸收、變相吸收公眾存款以及非法集資的，應(yīng)及時(shí)報(bào)請(qǐng)當(dāng)?shù)卣M織有關(guān)職能部門進(jìn)行認(rèn)定和查處。第二十七條 小額貸款公司違反有關(guān)法規(guī)，各級(jí)政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重，采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見高管談話、質(zhì)詢、警告、停業(yè)整頓、取消高管任職資格等監(jiān)管措施，督促其整改。1．公司規(guī)章制度不健全，人員培訓(xùn)不到位，場(chǎng)地不合要求，業(yè)務(wù)開展不規(guī)范、不穩(wěn)健，信息報(bào)送、披露不及時(shí)，不真實(shí)完整，由當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)約見公司董事長或總經(jīng)理談話，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。3．小額貸款公司存在吸收、變相吸收公眾存款、非法集資等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，由有關(guān)部門根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院第247號(hào)令）等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處，直至追究法律責(zé)任。第二十九條 本暫行規(guī)定由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。第三篇：安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定(皖政辦〔2009〕36號(hào))【發(fā)布單位】安徽省【發(fā)布文號(hào)】皖政辦〔2009〕36號(hào) 【發(fā)布日期】20090518 【生效日期】20090518 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定(皖政辦〔2009〕36號(hào))各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：省政府金融辦制定的《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。第二條第二條 本暫行規(guī)定中所指小額貸款公司是指經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)設(shè)立，具有法人資格，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的新型金融組織。成立政府金融辦的，由政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒有成立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣付ㄒ粋€(gè)部門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)）。2．負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的審批。4．對(duì)小額貸款公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作進(jìn)行總體安排，并根據(jù)需要組織對(duì)部分小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；制定全省小額貸款公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)和報(bào)表，通過對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表資料的分析向省政府及有關(guān)部門提供非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。6．定期對(duì)各市、縣政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作進(jìn)行檢查考核。2．根據(jù)法律法規(guī)和省政府金融辦有關(guān)規(guī)定，對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案進(jìn)行審核，對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)的進(jìn)行審批；需要報(bào)批的，及時(shí)上報(bào)。4．對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核情況對(duì)其經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度做出客觀評(píng)價(jià)。6．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，督促和指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)方案，并對(duì)其進(jìn)行跟蹤監(jiān)控；對(duì)不能有效控制和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司，及時(shí)提出處置意見，并向省政府金融辦報(bào)告。第七條第七條 小額貸款公司要健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工協(xié)作關(guān)系，制定必要的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，增強(qiáng)公司治理的有效性。第九條第九條 變更小額貸款公司主發(fā)起人的，經(jīng)當(dāng)?shù)匦☆~貸款監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核后，報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)。第十條第十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經(jīng)營合規(guī)、業(yè)績優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)控制較好的，可申請(qǐng)?jiān)鲑Y擴(kuò)股。2．增資擴(kuò)股中吸納新股東，股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額20%以內(nèi)的，其方案由所在縣（市、區(qū)）小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，報(bào)所在市小額貸款監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案；增資幅度在原有資本金總額20%－50%之間的，其方案由所在市小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，報(bào)省政府金融辦備案；增資幅度超過原有資本金總額50%以上的（含50%），其方案由所在縣（市、區(qū)）小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)初審，經(jīng)所在市小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，報(bào)省政府金融辦審批。增資擴(kuò)股完成后應(yīng)及時(shí)到工商管理部門辦理變更登記。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。第十二條第十二條 小額貸款公司經(jīng)營范圍為發(fā)放小額貸款，不得從事包括股東在內(nèi)的任何委托貸款業(yè)務(wù)，不得跨區(qū)域經(jīng)營。發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%。要建立健全貸款利率定價(jià)機(jī)制，按利率定價(jià)原則自主確定。第十四條第十四條 小額貸款公司貸款質(zhì)量分類參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行五級(jí)分類制度。第十五條第十五條 小額貸款公司應(yīng)按要求提取貸款損失準(zhǔn)備，貸款損失準(zhǔn)備充足率始終不得低于100%。具體處置辦法由各小額貸款公司自行決定。貸款本金、利息結(jié)算均通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬處理。小額貸款公司不得進(jìn)行賬外經(jīng)營。小額貸款公司開戶行有義務(wù)配合小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控小額貸款公司的資金流向，并定期提供相關(guān)資料。小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、開戶行應(yīng)簽訂三方服務(wù)合作協(xié)議，明確各自權(quán)利、責(zé)任與義務(wù)。第二十條第二十條 小額貸款公司應(yīng)按小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，建立健全信息公開披露制度，包括定期向公司股東、相關(guān)主管部門、合作的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等披露由會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以及經(jīng)營成果、融資信息、重大事項(xiàng)等內(nèi)容。經(jīng)營場(chǎng)所應(yīng)有足夠經(jīng)營的面積。公司應(yīng)在經(jīng)營場(chǎng)所內(nèi)醒目位置公開懸掛省政府金融辦開業(yè)批復(fù)文件、營業(yè)執(zhí)照，并懸掛本機(jī)構(gòu)不吸收公眾存款、不違規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格遵守《公司法》、誠實(shí)守信等公開承諾標(biāo)示牌。第二十三條第二十三條 各級(jí)政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、約見談話、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等方式，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，并加強(qiáng)監(jiān)管信息交流。小額貸款公司應(yīng)自覺接受檢查。3．各小額貸款公司要在每月初7個(gè)工作日內(nèi)向所在地縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送上個(gè)月的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等報(bào)表（附后），同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。5．各市政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月初的15個(gè)工作日內(nèi)向省政府金融辦匯總報(bào)送本市內(nèi)小額貸款公司經(jīng)營情況。第二十四條第二十四條 各級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)要依據(jù)有關(guān)規(guī)定，配合各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司實(shí)施審慎監(jiān)管。各級(jí)政府處置非法集資辦公室要及時(shí)組織對(duì)小額貸款公司的非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定和查處，銀行業(yè)監(jiān)管部門要及時(shí)組織對(duì)小額貸款公司出現(xiàn)的吸收、變相吸收公眾存款行為進(jìn)行查處。要建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司信用的監(jiān)管。第二十六條第二十六條 各級(jí)公安機(jī)關(guān)要依法打擊小額貸款公司非法吸收公眾存款、非法集資、集資詐騙等犯罪活動(dòng)。涉及違法的，移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。2．對(duì)公司股東抽逃或變相抽逃資本金，不規(guī)范轉(zhuǎn)讓股權(quán)或增資擴(kuò)股，不按規(guī)定報(bào)送、披露信息，嚴(yán)重關(guān)聯(lián)交易，內(nèi)控不到位，利率超出規(guī)定范圍，撥備等風(fēng)險(xiǎn)覆蓋未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，不配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，由縣（市、區(qū)）小額貸款公司