【正文】 ，并要辦理有關(guān)交接手續(xù)。（十八）柜員應(yīng)按月清理應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款和匯出匯款等資金。（二）在授權(quán)權(quán)限之內(nèi)（超過(guò)權(quán)限的，必須經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員或業(yè)務(wù)主管授權(quán)），及時(shí)辦理開(kāi)銷戶、現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)帳、匯兌以及查詢等臨柜業(yè)務(wù)，堅(jiān)持一戶一清，做到核算準(zhǔn)確、處理及時(shí)；對(duì)大額業(yè)務(wù)、錯(cuò)帳沖正、非正常業(yè)務(wù)抹帳必須經(jīng)有權(quán)主管授權(quán)后辦理，不得擅自處理。（四）負(fù)責(zé)管理本柜員錢箱、重要單證；按規(guī)定辦理營(yíng)業(yè)所需現(xiàn)金、重要空白憑證的領(lǐng)繳、出售，使用、保管，確保帳證、帳款相符。（六）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)行結(jié)算有關(guān)制度，按業(yè)務(wù)操作流程，及時(shí)準(zhǔn)確辦理同城票據(jù)交換、電子匯兌、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，確保帳務(wù)的準(zhǔn)確。（八）接收打印、審核有關(guān)資料，做好待解報(bào)單處理及查詢查復(fù)工作。（十）保管應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款，其他應(yīng)收應(yīng)付款掛帳存根聯(lián)、及時(shí)核銷有關(guān)帳務(wù)。核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金及重要單證并經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員審核無(wú)誤后，共同將現(xiàn)金、重要單證、印章整點(diǎn)、封箱、上雙鎖。及時(shí)與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員辦理憑證等會(huì)計(jì)資料的傳遞、交接工作。（十四）其他有關(guān)業(yè)務(wù)工作。（二）按批量、序時(shí)對(duì)柜員和聯(lián)行及票據(jù)員處理的一般帳務(wù)進(jìn)行滯后復(fù)核，對(duì)現(xiàn)金大額業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)帳重要業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)授權(quán)（按綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求進(jìn)行相關(guān)額度授權(quán)），授權(quán)時(shí)應(yīng)審核憑證和柜員錄入要素，大額現(xiàn)金授權(quán)業(yè)務(wù)還應(yīng)卡把復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金大數(shù)，確保會(huì)計(jì)憑證與交易清單及往來(lái)業(yè)務(wù)清單有關(guān)要素的合法性、一致性、交易清單傳票號(hào)的連續(xù)性，過(guò)渡交易發(fā)送方與接受方的交易記錄是否銜接一致。（四）序時(shí)做好當(dāng)日票據(jù)交換、聯(lián)社往來(lái)業(yè)務(wù)的審核監(jiān)督工作，確保當(dāng)天帳務(wù)正確后發(fā)送電子匯總數(shù)據(jù)和提出同城票據(jù)交換。（六）每月打印業(yè)務(wù)狀況月報(bào)表、現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)表、利息稅月報(bào)表、對(duì)公存款對(duì)賬單、內(nèi)部賬對(duì)賬單、及其他打印的資料；定期打印存款余額表、內(nèi)部賬利息回單、對(duì)公季報(bào)結(jié)息回單、資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表、損益簡(jiǎn)表（月、半、年報(bào)）等有關(guān)資料；年末終了要打印存貸款開(kāi)銷戶、凍結(jié)、掛失、應(yīng)收未收利息登記簿等資料；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)狀況表等相關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表及分析材料的編制、打印、上報(bào)、整理工作。（八）檢查核對(duì)重要空白憑證使用情況，對(duì)庫(kù)房調(diào)入、調(diào)出，柜員領(lǐng)入、入庫(kù)的重要空白憑證進(jìn)行實(shí)物核對(duì)，對(duì)帳務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)授權(quán)。（十）檢查核對(duì)定期結(jié)息及利息入帳情況。（十二）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)資料的打印、整理、裝訂、保管工作。（十三）登記柜員業(yè)務(wù)量，記錄柜員業(yè)務(wù)差錯(cuò)情況，與柜員核對(duì)并簽名。（十五）協(xié)助業(yè)務(wù)主管做好員工政治思想工作、業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、操作技能培訓(xùn)與資格等級(jí)考試工作以及優(yōu)質(zhì)服務(wù)、內(nèi)部管理、安全管理等工作。（十七）其他有關(guān)業(yè)務(wù)工作。（二）及時(shí)審核業(yè)務(wù)狀況日?qǐng)?bào)表、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表、通存通兌本代他（他代本）記帳憑證、清算記帳清單、通存通兌清單、清算匯總表、資金不足清算表、批量轉(zhuǎn)存清單、現(xiàn)金收付匯總表、會(huì)計(jì)憑證移交單、貸款日初批量報(bào)表及其他需要審核的資料。（四）負(fù)責(zé)審核單位開(kāi)、銷戶和更換印鑒手續(xù)，保管開(kāi)銷戶有關(guān)資料。（六）負(fù)責(zé)組織調(diào)配本網(wǎng)點(diǎn)柜員組合及柜員的日常管理，保證業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。（七）負(fù)責(zé)打印全轄的業(yè)務(wù)狀況表、現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)表、利息稅月報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表、損益簡(jiǎn)表、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)月報(bào)表。（九）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)工作，制定工作計(jì)劃和措施，落實(shí)有關(guān)規(guī)章制度。（十）負(fù)責(zé)對(duì)柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員的工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。（十一）指導(dǎo)、檢查、落實(shí)規(guī)章制度的執(zhí)行情況并進(jìn)行反饋，負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證帳實(shí)核對(duì)，按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證、有價(jià)單證進(jìn)行查庫(kù)。（十三）每月至少更換主管密碼一次，督促下級(jí)主管、柜員不定期更換密碼。（十五）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第十五條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須指定一名現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員保管網(wǎng)點(diǎn)總錢箱（99錢箱）。（一）核算人員、票據(jù)清算員、票據(jù)交換員不得混崗。（三）印、壓（押）、證應(yīng)實(shí)行三分管。第五章 授權(quán)管理第十七條 實(shí)行柜員制，必須建立嚴(yán)格的授權(quán)制度。柜員具有對(duì)外辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員、業(yè)務(wù)主管只具有授權(quán)、復(fù)核權(quán)限，不得直接辦理客戶業(yè)務(wù)。需授權(quán)業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)授權(quán)后方可辦理。授權(quán)失誤，授權(quán)人員承擔(dān)授權(quán)責(zé)任。第十九條 業(yè)務(wù)授權(quán)分為對(duì)業(yè)務(wù)種類的授權(quán)和對(duì)交易金額的授權(quán)。第二十條 根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大小，將所辦理業(yè)務(wù)分為特別交易、復(fù)核交易、條件授權(quán)交易三類。復(fù)核交易，是指不管金額大小，是否超過(guò)柜員權(quán)限，均需通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員授權(quán)復(fù)核；超過(guò)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員授權(quán)額度的，還必須通過(guò)業(yè)務(wù)主管再授權(quán)。各網(wǎng)點(diǎn)辦理日常交易時(shí)請(qǐng)具體參照柜員制交易業(yè)務(wù)類授權(quán)復(fù)核表。（二）按業(yè)務(wù)種類，選擇相應(yīng)的記帳畫(huà)面記帳，輸入憑證各要素。（四）日終軋帳：分為柜員軋帳和網(wǎng)點(diǎn)軋帳。網(wǎng)點(diǎn)軋帳：各柜員軋帳平衡后，由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行匯總軋差，確保網(wǎng)點(diǎn)借貸發(fā)生額與各柜員軋帳發(fā)生額匯總數(shù)一致。再作網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金不平記錄查詢—憑證不平記錄查詢。（五）次日營(yíng)業(yè)前，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接收并打印業(yè)務(wù)狀況表、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表、清算記賬清單、通存通兌清單、清算匯總表、資金余額不足清表、批量轉(zhuǎn)存清單等會(huì)計(jì)資料。第二十二條 綜合業(yè)務(wù)具體操作流程（一）支付業(yè)務(wù)，在柜員業(yè)務(wù)權(quán)限之內(nèi)的，按照“柜員受理—審核—錄入—輸入密碼(驗(yàn)印)—記帳—柜員付款（簽發(fā)回單）—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員事后批量審核、驗(yàn)印”的程序辦理；對(duì)超過(guò)柜員權(quán)限的，必須經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員或業(yè)務(wù)主管授權(quán)，按照“柜員受理—審核—錄入—輸入密碼(驗(yàn)印)—柜員記帳—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員驗(yàn)印—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員（或業(yè)務(wù)主管）實(shí)時(shí)審核授權(quán)—柜員付款（簽發(fā)回單）”的程序辦理。（二）收款業(yè)務(wù)，在柜員業(yè)務(wù)權(quán)限之內(nèi)的，按照“柜員受理—審核—收款—記帳—簽發(fā)回單—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員事后批量復(fù)核”程序辦理；對(duì)超過(guò)柜員權(quán)限的，必須經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員或業(yè)務(wù)主管授權(quán)，按照“柜員受理—審核—收款—柜員記帳—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員（業(yè)務(wù)主管）實(shí)時(shí)審核授權(quán)—柜員簽發(fā)回單”的程序辦理?，F(xiàn)金付出必須堅(jiān)持“先記帳，后付款”?！保ㄋ模﹨R劃交易、庫(kù)房交易、簽發(fā)轉(zhuǎn)帳內(nèi)往等仍保留復(fù)核制模式。提入借貸方票據(jù)，同收付款業(yè)務(wù)處理流程。（六）電子匯劃/電子聯(lián)行業(yè)務(wù)，往帳按“柜員錄入—現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員授權(quán)復(fù)核—柜員（清算員）發(fā)送—入帳”程序辦理；來(lái)帳按“柜員（清算員）接收打印—校驗(yàn)—入帳”程序辦理。第七章 現(xiàn)金及重要單證管理第二十三條 所有現(xiàn)金及重要單證必須如實(shí)在錢箱中登記、使用和調(diào)拔。錢箱的設(shè)立、分配、注銷必須由業(yè)務(wù)主管完成，業(yè)務(wù)主管不能使用錢箱。第二十五條 所有現(xiàn)金及重要單證的調(diào)拔業(yè)務(wù)都必須通過(guò)總錢箱（99錢箱）辦理，該錢箱不得對(duì)外營(yíng)業(yè)。第二十六條 柜員或現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員因出差、請(qǐng)假等需離崗時(shí)，錢箱必須進(jìn)行交接，錢箱的交接必須在同類型的柜員間進(jìn)行，交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物，并在“會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)業(yè)務(wù)主管（或指定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員）確認(rèn)無(wú)誤后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)。第二十七條 每日營(yíng)業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員雙人清點(diǎn)，雙人核對(duì)，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保帳實(shí)簿相符，日清日結(jié)。第二十九條 結(jié)算專用章由專門受理委托收款、托收承付業(yè)務(wù)的柜員保管、使用；人行票據(jù)清算專用章、電子匯劃專用章由專門復(fù)核上述帳務(wù)的復(fù)核員保管使用。第三十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)階段使用的印鑒卡無(wú)法滿足各柜員需要的，必須由客戶補(bǔ)充多套。多余的空白印鑒卡應(yīng)逐一登記，加蓋“作廢”戳記，裝訂在當(dāng)日憑證后。第九章 會(huì)計(jì)憑證整理第三十三條 柜員會(huì)計(jì)憑證整理（一）柜員根據(jù)“會(huì)計(jì)憑證整理單”，按整理單流水順序排列當(dāng)天記帳憑證和附件，附件放在對(duì)應(yīng)記帳憑證后?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員應(yīng)按柜組認(rèn)真核對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)上—營(yíng)業(yè)日的借、貸發(fā)生額、憑證張數(shù)、附件張數(shù)等，同時(shí)在會(huì)計(jì)憑證移交單上簽字。裝訂順序依次是：網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)憑證移交清單—柜員會(huì)計(jì)憑證整理單—柜員記帳憑證、記帳清單及附件。（二）移交(按年)：將網(wǎng)點(diǎn)整理好的憑證，裝訂后填寫(xiě)會(huì)計(jì)憑證移交單，一并移交核算業(yè)務(wù)主管，業(yè)務(wù)主管應(yīng)認(rèn)真核對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)冊(cè)數(shù)等，同時(shí)在會(huì)計(jì)憑證移交單上簽字。（四）會(huì)計(jì)檔案的管理。第十章 安全與風(fēng)險(xiǎn)管理第三十五條 柜員對(duì)外辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須一筆一清，防止差錯(cuò)，一筆業(yè)務(wù)未辦完之前柜員不得離崗。凡安全防衛(wèi)較薄弱的網(wǎng)點(diǎn)，日終應(yīng)隨尾箱入庫(kù)保管。第三十八條 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員及柜員發(fā)現(xiàn)重要單證、現(xiàn)金及帳務(wù)差借、印章及重要機(jī)具丟失，應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管報(bào)告，并積極查找。第三十九條 為明確責(zé)任，保證安全，不得單人在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營(yíng)業(yè)；各柜員、各崗位之間不得私自串班、頂崗；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間的柜員應(yīng)不定期進(jìn)行崗位輪換。第四十一條 各社應(yīng)根據(jù)本單位實(shí)際，建立并完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度，通過(guò)合理分工，完善崗位責(zé)任制和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度落到實(shí)處。第四十三條 本辦法自文到之日起執(zhí)行。第二條 本操作規(guī)程適用于全市農(nóng)村信用社各級(jí)實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、信用社至少設(shè)置1名主管柜員、1名憑證員、1名現(xiàn)金調(diào)撥員，1名綜合員（可由憑證員兼任），3名以上綜合柜員。第三章業(yè)務(wù)操作流程第一節(jié)營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備第四條 現(xiàn)金出庫(kù)營(yíng)業(yè)開(kāi)始，綜合柜員通過(guò)“0211柜員現(xiàn)金出庫(kù)/入庫(kù)”輸入昨日現(xiàn)金庫(kù)存金額做現(xiàn)金出庫(kù)。二、若綜合柜員現(xiàn)金鈔箱超出庫(kù)存限額，可由綜合柜員填制現(xiàn)金調(diào)撥單并加蓋現(xiàn)金訖章和個(gè)人名章，通過(guò)“0213現(xiàn)金調(diào)撥”交易經(jīng)主管柜員授權(quán)后做現(xiàn)金調(diào)撥，綜合柜員將現(xiàn)金和現(xiàn)金調(diào)撥單交付現(xiàn)金調(diào)撥員，現(xiàn)金調(diào)撥員清點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋個(gè)人名章確認(rèn)，收方聯(lián)留存作現(xiàn)金收入日記簿附件，付方聯(lián)退綜合柜員作現(xiàn)金付出日記簿附件。（二）上一級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到款項(xiàng)并清點(diǎn)無(wú)誤后，根據(jù)繳款單（報(bào)單）通過(guò)“8130 聯(lián)機(jī)記賬”交易將該筆款項(xiàng)記入441（或2351）科目分戶賬，將繳款單（報(bào)單）回單退押運(yùn)員。二、下?lián)芸铐?xiàng)（一）若下一級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金不足，現(xiàn)金調(diào)撥員根據(jù)下一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)具的支票（報(bào)單）配齊款項(xiàng)，通過(guò)“8130 聯(lián)機(jī)記賬”交易將該筆款項(xiàng)記入441（或2351）科目分戶賬并登記“上解下?lián)芸铐?xiàng)登記簿”，將款項(xiàng)交押運(yùn)員，押運(yùn)員清點(diǎn)款項(xiàng)無(wú)誤后在登記簿上簽名確認(rèn)。第七條 憑證領(lǐng)入憑證員領(lǐng)入憑證時(shí)，根據(jù)重要空白憑證領(lǐng)用單對(duì)微機(jī)不自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證填制表外記賬傳票，交任何一名綜合柜員通過(guò)“8130聯(lián)機(jī)記賬”交易記51表外科目分戶賬，重要空白憑證領(lǐng)用單作表外科目記賬傳票的附件；對(duì)屬微機(jī)自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證用“0321重要空白憑證領(lǐng)入/繳回”交易經(jīng)主管柜員授權(quán)后領(lǐng)入憑證。第八條 憑證調(diào)撥一、微機(jī)自動(dòng)銷號(hào)的憑證調(diào)撥（一）綜合柜員領(lǐng)入微機(jī)自動(dòng)銷號(hào)的憑證時(shí)，需填制重要空白憑證領(lǐng)用單加蓋個(gè)人名章后交憑證員，憑證員在重要空白憑證領(lǐng)用單上填寫(xiě)需調(diào)撥憑證的起止號(hào)碼，并通過(guò)“0322重要空白憑證調(diào)撥”交易經(jīng)主管柜員授權(quán)后調(diào)撥給綜合柜員，重要空白憑證領(lǐng)用單加蓋個(gè)人名章后，一聯(lián)留存待與打印的銷號(hào)單核對(duì)，另兩聯(lián)連同重要空白憑證交綜合柜員。（三）綜合柜員重要空白憑證使用完畢后，選擇“0353憑證銷號(hào)單打印”交易打印重要空白憑證銷號(hào)單，交憑證員與原留存的一聯(lián)重要空白憑證領(lǐng)用單核對(duì)，無(wú)誤后，按規(guī)定一同訂入最后一筆使用該種憑證業(yè)務(wù)的傳票后面保管。憑證員在重要空白憑證銷號(hào)單上填寫(xiě)領(lǐng)出憑證的起止號(hào)碼，加蓋個(gè)人名章。（二）綜合柜員憑表外科目傳票通過(guò)“8130聯(lián)機(jī)記賬”交易記51表外科目分戶賬并登記重要空白憑證登記簿，一聯(lián)銷號(hào)單用于日常銷號(hào)。第九條 下傳資料的打印每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始，會(huì)計(jì)主管指定或分配一名綜合柜員通過(guò)“0091報(bào)表下傳”交易打印下當(dāng)日下傳的報(bào)表資料，將打印的報(bào)表資料交綜合員按規(guī)定整理、裝訂、保管。打印的標(biāo)準(zhǔn)傳票和資料全部由負(fù)責(zé)打印的綜合柜員加蓋名章。（三）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)將憑條連同現(xiàn)金一起退還給客戶，說(shuō)明原因，待更正后，再一并收下辦理。（二）按券別依次清點(diǎn)成把款，并按規(guī)定挑假（假版），剔殘，登記券別。三、存款（一）若為新開(kāi)戶，根據(jù)客戶提供的身份證件，先通過(guò)“0710客戶基本資料建立”交易建立正確客戶信息資料，已建立客戶信息資料的，可直接做開(kāi)戶處理。若為無(wú)折交易，選擇F6功能健進(jìn)行無(wú)折交易,事后通過(guò)“1008存折補(bǔ)登”交易補(bǔ)打存折。綜合柜員在借記業(yè)務(wù)辦理完畢后，再根據(jù)客戶填寫(xiě)的存款憑條，選擇相應(yīng)的存款交易，在現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬選擇項(xiàng)中選擇（轉(zhuǎn)賬），并輸入對(duì)方科目。存款憑條加蓋現(xiàn)金訖章、柜員名章，收妥保管。（五）現(xiàn)金入箱。第十一條 儲(chǔ)蓄取款業(yè)務(wù)操作一、憑證審查（一）綜合柜員收下存折（單），先審查是否為本社或通兌社簽發(fā)，定期存款是否到期；（二）取款憑條是否合法、有效，要素是否齊全、正確；（三）是否為掛失、凍結(jié)、質(zhì)押等特殊業(yè)務(wù)的存折（單）；（四）客戶填寫(xiě)身份證件資料是否合法有效；（五）若為儲(chǔ)蓄通兌業(yè)務(wù)，必須符合省轄、市轄通兌的條件。二、支取（一）根據(jù)客戶所填憑條選擇“1120活期存款支取”、“9120一卡（本）通取款”、“1820跨市地一本（卡）通支取”等相關(guān)交易進(jìn)行，留密碼的，由儲(chǔ)戶輸入密碼，屬一卡（本）卡的必須刷磁條，不得手工輸入賬號(hào)。三、銷戶（一）選擇“1190活期賬戶結(jié)清”、“1192定活兩便結(jié)清”、“1290定期賬戶結(jié)清”、“1292零存整取結(jié)清”、“1293存本取息結(jié)清”、“1294教育儲(chǔ)蓄結(jié)清”、“9190一卡（本）銷戶”、“1890跨地市定活便儲(chǔ)蓄存單結(jié)清”、“1891跨市地整存整取儲(chǔ)蓄存單結(jié)清”交易，可做各儲(chǔ)種的銷戶。屬通兌業(yè)務(wù)的，必須符合通兌條件。他人代取時(shí)，還應(yīng)核對(duì)代取人的身份證件，在存單背面也要登記代取人證件名稱、號(hào)碼及有關(guān)內(nèi)容，以備事后查考。98年11月前存入的存單結(jié)清時(shí)，新賬號(hào)的輸入格式為：幣別（2位）+儲(chǔ)種（2位）+原單機(jī)版所號(hào)（2位）+舊賬號(hào)，憑證號(hào)碼輸入“0”。打印存單（折）、利息通知單復(fù)式打印兩份，一份交取款人；一份留存，編號(hào)登記現(xiàn)金付出日記簿。在憑條或存單等憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章。五、在取款憑條或存單、利息清單上加蓋現(xiàn)金付訖章（轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)加蓋轉(zhuǎn)訖章）與柜員名章，妥善保管；利息稅清單加蓋現(xiàn)金訖章、柜員名章，收妥保管。第十二條 儲(chǔ)蓄活折戶、一卡（本）通一結(jié)息一、儲(chǔ)蓄活折戶、一卡（本）通按結(jié)息，每年6月30日為結(jié)息日，利息次日自動(dòng)入賬。無(wú)誤后，加蓋名章妥善保管，按年裝訂入檔。第十三條 代收代付業(yè)務(wù)一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與企事業(yè)、機(jī)關(guān)等單位簽訂代收代付業(yè)務(wù)協(xié)議后，綜合柜員先通過(guò)“0710