【正文】 、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入（）進行統(tǒng)計。A、直接 B、領導 C、督導 D、調查 正確答案：A銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（）。A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議D、銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》D、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B1銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、領導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B1案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A1銀監(jiān)會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調機制。A、實行雙線報送 B、實行行內報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行正確答案：A1有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。A、銀監(jiān)分局主要負責人 B、銀監(jiān)分局負責案防工作部門 C、銀監(jiān)分局負責案防工作部門負責人 D、銀監(jiān)分局辦公室 正確答案：A1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人應當自接到調查報告之日起（）日內作出移送或者不移送的決定。A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B2銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內，向公安機關、人民檢察院提請復議。A、原件 B、復印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D2將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。A、上級行之責 B、案件當事人之責 C、上級行負責人之責 D、部門負責人之責 正確答案：B2將案件風險整改與（）掛鉤。A、案發(fā)單位兩級領導之責 B、經(jīng)辦人之責C、案發(fā)機構負責人之責 D、相關人員責任 正確答案：A2將案件風險整改與（）監(jiān)管掛鉤。A、崗位審計 B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A2針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動。A、審計主管 B、審貸官 C、會計主管 D、授權經(jīng)理 正確答案：C3貸款三查的（）與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動。A、內部處分 B、經(jīng)濟處罰 C、獎懲 D、信息披露 正確答案：D3激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對（）的配套建設聯(lián)動。A、銀監(jiān)會及其派出機構 B、人總行及其派出機構 C、屬地監(jiān)管機構 D、銀監(jiān)會 正確答案：A3（）列為案件風險防范第一責任人。A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C3（）是案防工作監(jiān)督的第一責任人。A、董事長 B、監(jiān)事長C、分管案防工作的行領導 D、行長 正確答案：D3（）納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。A、董事長 B、行長 C、監(jiān)事長 D、銀監(jiān)部門 正確答案：B4銀行業(yè)金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年（）底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B4發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務。A、發(fā)案機構B、發(fā)案機構合規(guī)部門 C、風險管理部門 D、法人機構總部 正確答案：D4銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）個工作日內對案件責任人員做出處理決定。A、理念 B、意識 C、經(jīng)歷 D、能力 正確答案：D4（）是指銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機構案防工作開展情況進行評價。A、刑事追究的 B、紀律處分的 C、解除勞動合同的 D、降級 正確答案：B4對符合重大突發(fā)事件報送標準的事件，應在（）小 時內向上一級機構及當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。A、客觀 B、準確 C、科學 D、有效 正確答案：B5（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關注及產(chǎn)生重大社會影響的事件屬于嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A5造成銀行業(yè)金融機構（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A5銀監(jiān)局及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報告重大突發(fā)事件。A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行政領導 D、部門主管 正確答案：C5制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D5銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準則。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機構的規(guī)章制度 D、以上都應遵守 正確答案：D 6以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保護客戶資料及其交易信息檔案。A、某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶B、某銀行雖然在同類同質產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成正確答案：D 6以下關于《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 6中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價值理念沒有樹立起來。A、中國銀行B、招商銀行深圳分行 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、中國農(nóng)業(yè)銀行 正確答案：C 6銀行業(yè)從業(yè)人員，應當接受（）的監(jiān)督。A、價值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠實信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應當守法合規(guī)，以下選項中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。A、違規(guī)風險 B、法律風險 C、合規(guī)風險 D、經(jīng)濟風險 正確答案：C 7以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準則的是（）。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務院 正確答案：D 7制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A、銀監(jiān)會 B、所在機構負責人 C、銀行業(yè)協(xié)會 D、上級主管 正確答案：D7下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業(yè)秘密B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構尚未公開的財務數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內部信息或商業(yè)秘密C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構的知識產(chǎn)權和專有技術D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應盡量打聽對 方的內部消息和商業(yè)秘密正確答案：D7銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是()。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ?)。A、給予警告 B、給予通報批評 C、調離原崗位 D、給予經(jīng)濟處罰 正確答案：C 8某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是()。A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量 使用術語和銀行內部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾正確答案：C 8銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括()。A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 8對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風險涉嫌犯罪 的，應及時向（）報案。 正確答案：C 8當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有()。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)?企業(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為()。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。在這種情況下，()。A、應有三分之二的董事出席會議B、應由董事本人出席或委托其他董事出席會議 C、經(jīng)理及監(jiān)事均應列席會議D、董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過 正確答案：A 9商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構,應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 9商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產(chǎn)或者股權,應當自取得之日起（）予以處分。A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天 正確答案：B9我國《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實施。A、財務狀況調查B、盡職調查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營狀況調查 D、信用記錄調查 正確答案：B 9在《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。A、風險