【正文】 、將案件風險整改與市場準入掛鉤 D、將案件風險整改與高管核準掛鉤 正確答案：ABC商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、產(chǎn)品收益B、產(chǎn)品的最終責任承擔者 C、其它信息D、以上都不準確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務(wù)活動中,在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習慣的禮物。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度正確答案：D 9向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進行充分的()。A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 9銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶進行()。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C9連帶責任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔保證責任。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知 道的情況實話實說B、張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認C、如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D、張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪 正確答案：D9下列選項中，不符合我國《公司法》有關(guān)股份有限公司董事會會議議事規(guī)則的是（）。A、因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B、不合理，不應(yīng)當申報不實費用C、如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D、是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作正確答案：B 8某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。A、先按正常渠道反映與申訴B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 8我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。A、檢察院 B、公安司法機關(guān) C、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、法院 正確答案：B 8銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查工作負（）責任。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況 正確答案：D8法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。A、沒有做到向客戶充分提示風險B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D、以上說法都不對 正確答案：A 8以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。A、認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求B、認為這是不合理的邀請，堅決不能做C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進行D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 正確答案：B 7某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 正確答案：D7下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護的做法錯誤的是（）。A、職業(yè)紀律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 7銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、以所在機構(gòu)利潤最大化為目標 B、切實履行崗位職責 C、勤勉謹慎D、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 正確答案：A 7銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)一般不包括（）。A、法律法規(guī) B、國際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機構(gòu)規(guī)章制度 正確答案：B 7商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險是（）。A、所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 B、國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公眾 C、國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 D、所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構(gòu) 正確答案：A 6被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進 D、誠實、敬業(yè)、上進 正確答案：B 6根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護銀行業(yè)良好聲譽C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 6從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為叫做（）。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)正確答案：D 6以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。A、對所在機構(gòu)誠實信用B、在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的 內(nèi)容C、切實履行崗位職責 D、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 正確答案：B 6以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確（）。A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。”A、職業(yè)紀律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準 C、職業(yè)操守，職業(yè)紀律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B5銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、《重大突發(fā)事件報告》 B、《重大突發(fā)事件快報》 C、《重大突發(fā)事件信息》 D、《重大突發(fā)事件情況報告》 正確答案：A5重大突發(fā)事件報告實行（）負責制。A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C5涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴重損害銀行和客戶利益事件。A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C5銀行業(yè)金融機構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致兩個（含）以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點無法正常 開展業(yè)務(wù)（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發(fā)事件的報告應(yīng)遵循及時、（）、真實、全面的原則。A、監(jiān)管評價 B、監(jiān)管評級 C、案防檢查 D、監(jiān)管談話 正確答案：A4案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予（），不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C4銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當具備與履行職責相匹配的（）、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B4發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由（）或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作。A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A4案件責任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。A、合規(guī)總監(jiān) B、合規(guī)部門負責人 C、風險部門負責人 D、合規(guī)經(jīng)理 正確答案：A 合規(guī)總監(jiān)向（）報告案防工作。A、監(jiān)事長 B、董事長 C、行長 D、合規(guī)部門 正確答案：A3（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。A、行長 B、董事長C、分管案防工作的行領(lǐng)導 D、監(jiān)事長 正確答案： B3《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》自（）施行。A、誠信舉報制度 B、員工保護制度 C、員工行為管理 D、內(nèi)部舉報流程 正確答案：B3（）依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。A、盡職調(diào)查 B、貸前調(diào)查 C、履職調(diào)查 D、以上都需要 正確答案：A3案件查處和相應(yīng)（）的制度配套建設(shè)聯(lián)動。A、手續(xù)費 B、保證金 C、保管費 D、賬戶管理費 正確答案：B 基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動。A、新業(yè)務(wù)準入 B、高管人員任職 C、新機構(gòu)準入 D、市場準入 正確答案：D2重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動。A、積分 B、考核 C、評級 D、處分 正確答案：C2一案四問中的四問是指（）。A、案件信息報送 B、案件風險防范 C、案件調(diào)查管理 D、案件處置工作 正確答案：B2一案四問中的一問是指（）。A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A2銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當移送材料（），對公安機關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標明“原件”字樣，并留備份。A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應(yīng)當在（）小時內(nèi)向公安機關(guān)或人民檢察院移送。A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B1銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準后，報請銀監(jiān)局作出移送決定。A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議D、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D1《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。A