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銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格-在線瀏覽

2024-11-03 22:07本頁(yè)面
  

【正文】 貸款B.向銀行管理層披露業(yè)務(wù)的利益沖突關(guān)系 C.公平對(duì)待,不必向銀行披露所處關(guān)系 D.建議伯父去其他銀行申請(qǐng)貸款55.下列行為中,違反從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)規(guī)定的是()。A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布 C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo) 57.以下屬于市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是()A.存款保險(xiǎn)B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.接管重組D.兼并收購(gòu) 58.下列不屬于銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 60.各國(guó)中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是()。A.不隨各國(guó)貨幣的供求狀況而波動(dòng)的匯率稱(chēng)為固定匯率,參照某一匯率指標(biāo)變化而定期調(diào)整的匯率稱(chēng)為浮動(dòng)匯率B.不隨借貸資金的供求狀況而波動(dòng)的利率稱(chēng)為固定利率,參照某一利率指標(biāo)變化而定期調(diào)整的利率稱(chēng)為浮動(dòng)利率C.官方匯率是由政府部門(mén)確定的,而市場(chǎng)匯率是由市場(chǎng)供求關(guān)系確定的 D.官方利率是由政府部門(mén)確定的,而市場(chǎng)利率是由市場(chǎng)供求關(guān)系確定的 62.衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()。A.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能 B.金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局 D.金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能 64.中央銀行窗口指導(dǎo)的主要特征是()。A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專(zhuān)用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶 66.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中,正確的是()。A.用于保值投機(jī)目的——期權(quán)、期貨 B.用于支付——回購(gòu)協(xié)議C.用于投資、籌資——可轉(zhuǎn)換公司債 D.用于商品流通——銀行承兌匯票68.按照《反洗錢(qián)法》規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A.按照借款合同約定用途使用貸款 B.按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息 C.接受借款合同以外的附加條件 D.依法如實(shí)提供貸款人要求的資料70.下列選項(xiàng)中,()不屬于銀行二級(jí)資本。A.收入B.負(fù)債C.利潤(rùn)D.費(fèi)用 72.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括()。A.單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B.單位資本項(xiàng)目外匯賬戶 C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶D.個(gè)人外匯賬戶 74.金融憑證詐騙罪的客體不包括()。A.人民幣幣值穩(wěn)定B.外幣幣值穩(wěn)定C.國(guó)內(nèi)物價(jià)穩(wěn)定 D.匯率穩(wěn)定(是對(duì)外幣值穩(wěn)定)76.下列關(guān)于金融犯罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位 B.操作風(fēng)險(xiǎn)事件具有發(fā)生頻率很高,發(fā)生后造成的損失小 C.操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)中最重要的風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單78.下列關(guān)于“法人賬戶透支”的說(shuō)法,不正確的是()。A.資本市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.直接融資市場(chǎng) 80.銀行股東最關(guān)心的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。A.凈資產(chǎn)B.資產(chǎn)C.銀行存款D.股票資產(chǎn)82.下列關(guān)于商業(yè)銀行進(jìn)行信貸分析的說(shuō)法,不正確的是()。A.清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后 B.清償順序先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本C.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級(jí)債務(wù)計(jì)入銀行附屬資本 D.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級(jí)債務(wù)計(jì)入銀行核心資本 84.以下關(guān)于存款利息計(jì)算的說(shuō)法,正確的是()。A.上海證券交易所B.大連商品交易所C.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng) D.中國(guó)金融期貨交易所86.從支出的角度來(lái)看,私人購(gòu)買(mǎi)住房的支出,包含在()之中。A.LABORB.LIBORC.ShaborD.Shibor 88.在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中,通常用()。A.借走資料原件B.抄錄資料原件C.復(fù)印資料原件D.對(duì)資料原件照相 90.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是()。1.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念包括()。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).企事業(yè)單位存入銀行的定期存款 C.金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金D.金融機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金3.辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)()。A.快遞B.SWIFTC.加押電傳D.匯票 5.外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保B.商業(yè)資信調(diào)查C.應(yīng)收賬款管D.貿(mào)易融資 7.下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有()。A.專(zhuān)用存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.基本存款賬戶 9.下列關(guān)于確定銀行貸款利率的說(shuō)法正確的是()。A.名義收益率=票面利息/面值100% B.即期收益率=票面利息/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格100%C.持有期收益率=(出售價(jià)格購(gòu)買(mǎi)價(jià)格)/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格100% D.到期收益率=(收回金額購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格100%11.下列關(guān)于項(xiàng)目貸款還款敘述正確的是()。A.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng) D.票據(jù)市場(chǎng)13.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),下列銀行機(jī)構(gòu)稱(chēng)謂中屬于企業(yè)法人的是()。A.指定代理B.自愿代理C.法定代理D.委托代理15.根據(jù)《公司法》的規(guī)定,股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中,必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過(guò)的是()。A.賣(mài)出價(jià)格B.買(mǎi)入價(jià)格C.資本利得D.現(xiàn)金分配 17.中央銀行票據(jù)的期限通常為()。A.銀行保函B.代理保險(xiǎn)C.委托貸款D.代理國(guó)債買(mǎi)賣(mài)19.《破產(chǎn)法》規(guī)定,企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,可以向人民法院提出的申請(qǐng)包括()。A.是銀行對(duì)放款人的一種擔(dān)保行為 B.是保函業(yè)務(wù)替代品C.主要分為可撤銷(xiāo)的備用信用證和不可撤銷(xiāo)的備用信用證D.是以借款人作為信用證的受益人而開(kāi)具的一種信用證21.機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同,但一般具有()的特點(diǎn)。A.收益B.利潤(rùn)C(jī).股東權(quán)益D.凈資產(chǎn)23.上市公司中,股東影響和監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)管理的具體方式和機(jī)制有()。A.調(diào)整中央基準(zhǔn)利率B.制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整 C.調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率 D.制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍25.共同構(gòu)成我國(guó)擔(dān)保法律制度的法律包括()。A.審貸結(jié)合B.審貸分離C.同級(jí)審批D.分級(jí)審批27.張教授立下遺囑,在他死后,將其積蓄資助給某貧困兒童上學(xué),就遺囑執(zhí)行事項(xiàng),張教授與某機(jī)構(gòu)簽了代理執(zhí)行遺囑合同,該合同的性質(zhì)屬于()。A.確認(rèn)為無(wú)效合同B.各自返還原物C.由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決 D.將雙方已經(jīng)取得或者約定取得的財(cái)產(chǎn),收歸國(guó)庫(kù)29.根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定,公司所需具備的重要法律特征有()。A.縣公安局B.醫(yī)院C.校辦企業(yè) D.學(xué)校31.非法為他人出具金融票證罪,是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定,為他人出具(),情節(jié)嚴(yán)重的行為。A.法律B.行政法規(guī)C.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則D.國(guó)際慣例 33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員()。A.中國(guó)銀行從業(yè)協(xié)會(huì)——銀行業(yè)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)——銀行業(yè) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)——證券業(yè)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)——保險(xiǎn)業(yè)35.根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定,下列屬于中國(guó)人民銀行的監(jiān)管對(duì)象的是()。A.以盈利為目的B.有獨(dú)自的法律依據(jù) C.具有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.不參與信用創(chuàng)造37.在貨幣政策諸目標(biāo)之間,更多表現(xiàn)為矛盾與沖突的有()。A.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大,投資數(shù)額顯著增加 B.市場(chǎng)興旺,社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力上升 C.銀行利潤(rùn)處于最高水平D.預(yù)示著通貨膨脹的到來(lái)39.市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制主要包括()。A.原利率B.原賬號(hào)C.原起息日D.原定期限三、判斷題(共15題,每小題1分,共15分)請(qǐng)對(duì)以下各題的描述做出判斷,正確選A,錯(cuò)誤選B。()2.按照金融工具交易的階段來(lái)劃分,金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。()4.國(guó)際收支平衡是指國(guó)際收支差額處于一個(gè)相對(duì)合理的范圍內(nèi),既無(wú)國(guó)際收支赤字,又無(wú)國(guó)際收支盈余。()6.國(guó)有獨(dú)資公司是一類(lèi)特殊的股份有限公司。()8.存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行為應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要而設(shè)置的專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金,實(shí)質(zhì)就是通常所說(shuō)的庫(kù)存現(xiàn)金。()10.在各類(lèi)物價(jià)指數(shù)中,國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)范圍最廣,因此成為經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化的先行指標(biāo)。()12.“抵押”是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有,將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。()14.當(dāng)銀行存在負(fù)缺口和負(fù)債敏感的情況下,如果利率上升,其他條件不變,則銀行凈利息收入增加。()參考答案及詳解一、單項(xiàng)選擇題。2.A【解析】中央銀行票據(jù)屬于貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品,其流動(dòng)性僅次于現(xiàn)金。3.A【解析】略。故選C。故選A。故選D。故選B。故選A。故選D。故選B。故選B。故選A。故選A。故選A。故選B。故選C。故選B。故選B。故選A。”故選D。故選D。23.C【解析】股票是資本市場(chǎng)工具,所籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資,償還期長(zhǎng),不適合解決商業(yè)銀行遇到的短期資金緊張的問(wèn)題。24.D【解析】會(huì)員大會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),理事會(huì)是會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu),秘書(shū)處為日常辦事機(jī)構(gòu)。25.B【解析】參見(jiàn)我國(guó)《公司法》的規(guī)定。26.A【解析】公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”,排除B。貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一(還有財(cái)政政策、收入政策等),排除D。27.C【解析】銀行的代收代付業(yè)務(wù)包括代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理行政事業(yè)性收費(fèi)和財(cái)政性收費(fèi)、代發(fā)工資、代扣住房按揭消費(fèi)貸款等。故選C。故選D。故選A。故選D。故選B。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。33.A【解析】個(gè)體工商戶不具有法人資格。個(gè)體工商戶可比照自然人和法人享有民事主體資格。故選A。B選項(xiàng)雖然是違規(guī)行為,但不構(gòu)成金融詐騙罪。35.C【解析】單位協(xié)定存款屬于對(duì)公存款業(yè)務(wù)。故選C。貸款期限在一年以上的,采用按月還款方式償還貸款本息,可以選擇等額本金還款法或等額本息還款法,排除C、D。37.B【解析】略。故選D。故選C。故選C。故選C。故選C。故選D。B、C、D選項(xiàng)中整存整取、整存零取和存本取息均為整筆存入,只是取款方式不同。45.D【解析】對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的單位和個(gè)人予以取締。故選D。因此違法發(fā)放貸款罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。47.C【解析】貸款詐騙罪主體是個(gè)人,單位不能構(gòu)成本罪主體。48.A【解析】票據(jù)詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的行為。49.D【解析】A項(xiàng)的行為屬于行賄;B項(xiàng)單位可以構(gòu)成單位行賄罪的主體;C項(xiàng)行賄人在被追訴前主動(dòng)交待行賄行為的,可以減輕處罰或者免除處罰;D項(xiàng)的情形應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家規(guī)定交公,否則可能構(gòu)成受賄罪,從而受到刑事處罰。50.C【解析】全規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行銀行因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。故選C。A項(xiàng)中,客戶開(kāi)戶時(shí)填寫(xiě)作廢的表格可能包含客戶的個(gè)人信息和隱私,將其收集并送給朋友是泄露客戶信息的行為;B項(xiàng)中小李和小王的交流中不涉及客戶信息;C項(xiàng)是銀行業(yè)從業(yè)人員“協(xié)助執(zhí)行”的正確做法,不屬于泄漏客戶信息;D項(xiàng)屬于銀行部門(mén)間的信息往來(lái)。52.C【解析】勤勉盡職要求銀行業(yè)從業(yè)人員首先要對(duì)所在機(jī)構(gòu)盡到誠(chéng)實(shí)信用的義務(wù),準(zhǔn)確、誠(chéng)實(shí)地填報(bào)個(gè)人信息和工作、學(xué)習(xí)經(jīng)歷。故選C。54.B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關(guān)于“利益沖突”的規(guī)定,在存在利益沖突的時(shí)候,銀行業(yè)從業(yè)人員有主動(dòng)避免利益沖突的義務(wù)。在利益沖突發(fā)生之時(shí),應(yīng)申請(qǐng)回避或根據(jù)“正常交易原則”,向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息,以確保交易的正當(dāng)性和合理性。55.A【解析】風(fēng)險(xiǎn)提示原則要求,在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí),銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求,對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示,而不能單從有利的方面向客戶做產(chǎn)品介紹,故選A。57.C【解析】ACD三項(xiàng)屬于市場(chǎng)退出監(jiān)管的內(nèi)容。58.C【解析】由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。故選C。60.C【解析】中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是通過(guò)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)交易,實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。故選C。62.D【解析】考查經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。64.B【解析】以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo),作為一項(xiàng)貨幣政策工具,雖然僅是一種指導(dǎo),不具有法律效力,但目前已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強(qiáng)制性的手段。65.B【解析】B項(xiàng)基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶;A項(xiàng)一般存款賬戶是存款人因借貸或其他結(jié)算需要而設(shè)立的;C項(xiàng)專(zhuān)用存款賬戶是存款人對(duì)其特定用途的資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的;D項(xiàng)臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的。66.D【解析】常識(shí)題。用于支付和商品流通的金融工具主要是指各種票據(jù)。這是用于暫時(shí)的融資籌資的,當(dāng)資本無(wú)法周轉(zhuǎn)時(shí)賣(mài)出公司債券,當(dāng)資金問(wèn)題得到解決時(shí)再回購(gòu)從而實(shí)現(xiàn)一個(gè)籌資的功效。68.A【解析】金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)在自身職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)義務(wù),《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。故選A。具有以下義務(wù):(1)可以自主向主辦銀行或其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申辦貸款并依條件取得貸款;(2)有權(quán)按合同約定提取和使用全部貸款;(3)有權(quán)拒絕合同外的附近條件;(4)有權(quán)向貸款人的上級(jí)和人民銀行及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映,舉報(bào)有關(guān)情況;(5)在征得貸款人同意后,有權(quán)向第三方轉(zhuǎn)讓債務(wù)。70.B【解析】如果涉及到銀行信用,銀行需要對(duì)款項(xiàng)負(fù)責(zé)。71.B【解析】收入,利潤(rùn),費(fèi)用都屬于流量。它在一段時(shí)間內(nèi)很少變化,反映的是一個(gè)時(shí)點(diǎn)的情況,屬于資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容。72.B【解析】選項(xiàng)中B是站在監(jiān)管者的高度,與“監(jiān)測(cè)分析”職責(zé)不符,故選B。故選B。單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款
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