【正文】 ５年以上），能較熟 練地運用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；擔任境外中資銀行類機構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，能熟練地運用一門與 所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構(gòu)高級管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。對擔任國家派駐金融機構(gòu)監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國 有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》確定。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。第十二條 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十四條 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準，不得在黨政機關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機構(gòu)。（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任 職資格：１、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；２、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；４、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；６、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報中心支行審核。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人 民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。申報材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。對需要初審的，任免機構(gòu)應(yīng)先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支 機構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。第十七條 對適用核準制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個工作日內(nèi)無異 議，視為申報資料完整。對未通過任 職資格審核的擬任人，中國人民銀行應(yīng)及時向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。中國人民銀行對適用于核準制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。報備材料應(yīng)一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復(fù)印件；（三）擬任人國家認可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（四）中國人民銀行要求的其他資料。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十二條金融機構(gòu)高級管理人員離任，其任職機構(gòu)的上級機構(gòu)或干部管理 機構(gòu)應(yīng)對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。第二十三條離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風險管理情況；（四）職責范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔的責任；（五）審計結(jié)論。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核 其任職資格：（一）金融機構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計報告，也未提前 向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計報告結(jié)論不實；（三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔任金融機構(gòu)高級 管理人員的。第二十六條 中國人民銀行應(yīng)建立金融機構(gòu)高級管理人員任職資格檔案。第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當局認為不適合擔任高級管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機構(gòu)高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他 有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)依法取消其一定時期直至終身的金融機構(gòu)高 級管理人員任職資格。金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本 機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中 國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。第二十九條 對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至終身的任職資格：（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合 有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；（三）金融機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大 資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金 融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；（六）被依法追究刑事責任；（七）其他中國人民銀行認定應(yīng)取消任職資格的情形。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采 用適當形式，進行公開或內(nèi)部通報。第五章 附則第三十三條 對違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構(gòu)，中國 人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《 金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；（五）其他違反本辦法的情形。中國人民銀行１９９６年頒布的《金融機構(gòu)高級管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。中國人民銀行第三篇：銀監(jiān)局金融機構(gòu)高級管理人員任職資格X銀監(jiān)局金融機構(gòu)高級管理人員任職資格時限：120分鐘一、單項選擇題（共90題，每小題0．5分，共45分）以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分。A．未入小學(xué)的兒童B．在校小學(xué)六年級(含六年級)以上學(xué)生 C．在校小學(xué)四年級(含四年級)以上學(xué)生 D．在校初一(含初一)以上學(xué)生2．中央銀行票據(jù)的流動性次于（）。A．承諾業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)C．資金業(yè)務(wù)D．擔保業(yè)務(wù) 4．我國針對個人的信貸業(yè)務(wù)不包括（）。A．資金業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)C．存款業(yè)務(wù)D．結(jié)算業(yè)務(wù) 6．（）廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費用的收款等。A．商業(yè)銀行不能托管全國社會保障基金 B．基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費C．基金公司辦理有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會計核算等業(yè)務(wù) D．所有商業(yè)銀行都可以開辦基金托管業(yè)務(wù) 8．在存續(xù)期內(nèi)不償還本金的融資工具是（）。A．嚴格與合理地監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu) B．依法制定和執(zhí)行貨幣政策C．通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益 D．促進會員單位實現(xiàn)共同利益10．擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是（）。A．貨幣資金融通B．風險分散與風險管理C．資源配置D．經(jīng)濟調(diào)節(jié) 12．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是（）的職責之一。A．可以是任何單位和個人 B．只能是金融機構(gòu)C．只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D．只能是金融機構(gòu)工作人員14．下列有限責任公司股東人數(shù)不符合《公司法》規(guī)定的是（）。A．在公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 B．在公司登記機關(guān)登記的實收股本總額 C．在公司登記機關(guān)登記的個體股東的貨幣出資額 D．在公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人認購的資本總額 16．貸款人解除貸款合同的事實基礎(chǔ)是（）。A．市場匯率比官方匯率便宜B．遠期匯率比即期匯率便宜 C．市場匯率比官方匯率貴D．遠期匯率比即期匯率貴 18．存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存人的一種（）。A．中國銀行業(yè)協(xié)會B．人民法院C．銀監(jiān)會D．中國人民銀行20．2007年2月1日起施行的《個人外匯管理辦法實施細則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過（）進行管理”。A．國務(wù)院B．財政部C．國家外匯管理局D．中國人民銀行 22．下列關(guān)于福費廷業(yè)務(wù)的特點，說法錯誤的是（）。A．將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B．同業(yè)拆入資金C．上市發(fā)行股票 D．賣出持有的央行票據(jù)24．（）是中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)。A．二年B．三年C．四年D．五年 26．下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是（）。A．代發(fā)工資B．代收學(xué)費C．代發(fā)彩票獎金D．代收電話費 28．中央銀行提高法定存款準備金率時，（）。A．從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時為止 B．從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止 C．從貸款問題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時為止 D．從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時為止30．下面屬于當前中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會職責范圍的有（）。A．不得高于25％B．不得高于4倍C．不得低于25％D．不得低于4倍 32．關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費，正確的做法是（）。A．個體工商戶B．在我國設(shè)立的外商獨資公司 C．機關(guān)、事業(yè)單位和社會團體 D．有限責任公司34．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下行為中，不是金融詐騙的是（）。A．教育儲蓄存款業(yè)務(wù)B．整存零取業(yè)務(wù) C．單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)D．個人通知存款業(yè)務(wù)36．個人住房貸款期限在一年以下(含一年)的，采用的還款方式為（）。A．業(yè)務(wù)水平和道德水平B．整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C．信用水平和道德水平D．信用水平和業(yè)務(wù)水平38．國際收支中的經(jīng)常項目不包括（）。A．證券登記結(jié)算機構(gòu)從業(yè)人員 B．發(fā)行股票公司的監(jiān)事 C．持有公司3％股份的社會股東 D．發(fā)行股票公司的控股公司的董事長40．《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”不包括（）。A．1億B．1．6億C．4000萬D．6000萬 42．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）。A．不違反法律或者社會公共利益 B．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 C．意思表示真實D．行為主體必須為自然人44．定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是（）。A．依法追究刑事責任B．只對直接負責的主管人員和其他直接負責人員處罰 C．對單位判處罰金的同時，直接負責的主管人員給予行政處分D．尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款46．違法發(fā)放貸款罪的主體是（）。A．某外貿(mào)公司的經(jīng)理B．某城市商業(yè)銀行信貸員 C．某建筑安裝工程公司D．已滿十八周歲的學(xué)生 48．行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于（）。A．贈送領(lǐng)導(dǎo)價格昂貴的禮物不屬于行賄 B．只有個人才會構(gòu)成行賄罪C．行賄人在被追訴前即便主動交代行賄行為，也不可能減輕其處罰D．國家工作人員在公務(wù)活動中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當交公而不交公的，可能構(gòu)成受賄罪50．下列不屬于全規(guī)風險的有（）。A．某銀行業(yè)務(wù)員收集整理銀行垃圾堆中客戶開房時填寫作廢的表格，并將其送給在保險公司工作的朋友B．小張和小陳分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧C．反洗錢檢察機關(guān)依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息D．某銀行個人金融啊將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風險52．下列關(guān)于“勤勉盡職”的說法，不正確的是（）。A．《商業(yè)銀行法》存款自愿、取款自由、為客戶保密的基本原則奠定了對客戶隱私進行保護的法律基礎(chǔ)B．《商業(yè)銀行法》在相應(yīng)章節(jié)中規(guī)定的查詢客戶賬戶信息和交易信息的法定機關(guān)種類、權(quán)限及程序可被視為我國對客戶隱私進行保護的基本規(guī)范C．《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)該對反洗錢信息保密D．我國對客戶隱私保護進行了專門的立法54．小張是某銀行的信貸工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關(guān)于“利益沖突”的規(guī)定，小張在經(jīng)手其伯父所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該（）。A．從對銀行有利的方面向客戶做出產(chǎn)品介紹B．對產(chǎn)品涉及的主要風險尤其是該產(chǎn)品特有的風險進行特別提示 C．提醒客戶留意合約中的免責條款D．在客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實信用的原則解答 56．屬于中國人民銀行職責的是（）。A．金融資產(chǎn)管理公司B．信托公司C．基金管理公司D．金融租賃公司 59．根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，制定建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的具體辦法的機構(gòu)是（）。A．取得短期投資收益B．彌