【正文】 款管理暫行辦法、授信盡職指引C、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦 法、項目融資業(yè)務(wù)指引銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。(ABC)A、消費(fèi)信用 B、轉(zhuǎn)賬結(jié)算 C、存入現(xiàn)金 D、支取現(xiàn)金信用社的__和__必須實行專人、專庫管理，做到“印、押、證”三分離。(ABCDE)A、借款人 B、保證人 C、抵押人 D、共有人E、質(zhì)押人的法定代表人或授權(quán)委托人根據(jù)聯(lián)社安全保衛(wèi)工作檢查制度規(guī)定，公安、銀監(jiān)等上級部門來營業(yè)網(wǎng)點開展安全保衛(wèi)工作檢查，我們的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)執(zhí)行哪“三證一陪同”規(guī)定？（ABCD）A、工作證（檢查證）B、身份證C、介紹信D、聯(lián)社派保衛(wèi)干部或聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)陪同 E、信用社主任或副主任陪同根據(jù)聯(lián)社營業(yè)期間預(yù)暴預(yù)案規(guī)定：如歹徒暴力闖入營業(yè)場所作案、柜臺領(lǐng)柜人員如何處臵？（ABCE）A、按響警報，采取一切辦法與“110”、當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊缶⑾蚵?lián)社領(lǐng)導(dǎo)、保衛(wèi)部門取得聯(lián)系B、會計及臨柜人員迅速鎖好錢箱、帳柜、想方設(shè)法保護(hù)帳款 C、使用配備的武器和各類自衛(wèi)工具與歹徒搏斗，但要盡量減少人員傷亡及財產(chǎn)損失D、如歹徒逃跑時，不要去追趕E、如歹徒逃跑時，應(yīng)留有人員保護(hù)好現(xiàn)場，并鎖好營業(yè)廳的防尾隨門及重要部位的邊、后門，其他人員可協(xié)助公安人員捉拿歹徒。A、取款 B、存款 C、轉(zhuǎn)賬 D、查詢 E、修改密碼五、簡答題（每題5分，共20分）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件定義：答案：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)工作人員實施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)或權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、賄賂、破壞經(jīng)營管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)予以追究刑事責(zé)任或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)（紀(jì)檢機(jī)關(guān)）立案偵查的案件。簡述銀行操作風(fēng)險的概念？答案：操作風(fēng)險是指有不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件造成損失的風(fēng)險。金融犯罪不包括那些由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險。（案例形成原因、操作環(huán)節(jié)問題、吸取教訓(xùn)或，20分）省L市X縣Y信用社員工挪用資金案2006年3月17日，X縣聯(lián)社在對Y信用社進(jìn)行突擊檢查時，發(fā)現(xiàn)該社原主任郭某伙同原儲蓄微機(jī)操作員谷某、出納員韓某挪用儲戶儲蓄存款9筆、。（二）2006年1月至3月，原Y信用社主任郭某伙同原儲蓄柜員谷某、原出納員韓某，采取現(xiàn)金付出傳票代替儲蓄存單方式，挪用儲戶存款29筆、金額1 116萬元。，均由郭某借給涉案社會人員張某、狄某使用。二、操作環(huán)節(jié)問題（一）干部交流制度、要害崗位人員輪崗制度等內(nèi)控制度執(zhí)行不力，信用社內(nèi)部人員相互勾結(jié)，崗位制約失效。（二）內(nèi)部管理松懈，有章不循，違規(guī)操作、收儲不入賬、截留客戶資金、逆程序辦理業(yè)務(wù)等現(xiàn)象嚴(yán)重。（四）貸款“三查”流于形式，違規(guī)違法辦理借、冒名貸款。把人品好、懂經(jīng)營、會管理、敢負(fù)責(zé)、有風(fēng)險意識的干部選拔到基層領(lǐng)導(dǎo)崗位。加強(qiáng)對員工的業(yè)務(wù)知識、技能和規(guī)章制度、操作流程培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。(2)保證人抽逃轉(zhuǎn)移資金，改變保證意愿。防控措施(1)保證貸款發(fā)放后，要加強(qiáng)對保證人的監(jiān)督，保證人出現(xiàn)影響其代償能力的不利情形或抽逃轉(zhuǎn)移資金等，應(yīng)及時采取措施，要求借款人提供新的 擔(dān)保，或要求借款人提前歸還貸款本息，或要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。第二篇：信用社案件防控工作總結(jié)信用社案件防控工作總結(jié)匯報材料今年以來，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機(jī)制等方面入手，通過分析案防形勢，總結(jié)案防工作，切實加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經(jīng)濟(jì)處罰和問責(zé)力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。有效防范風(fēng)險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，健全風(fēng)險防范體系。其次，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握各項規(guī)章制度，強(qiáng)化員工制度意識，加強(qiáng)對制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學(xué)完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營風(fēng)險。從目前情況看，農(nóng)信社最大的風(fēng)險依然是信貸風(fēng)險，必須把嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險作為案件防控一項重要任務(wù)來抓。其次，嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調(diào)查、發(fā)放、管理責(zé)任制，真正使每筆貸款、每個操作環(huán)節(jié)都有人負(fù)責(zé)。最后，加強(qiáng)對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的研判，準(zhǔn)確把握國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴(yán)控制對限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風(fēng)險管理上，重點檢查監(jiān)督各項內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、風(fēng)險控制的有效性、財務(wù)收支的合理、合規(guī)性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責(zé)任人、整改時限，通過數(shù)據(jù)證明、情況分析、對策建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實提高檢查結(jié)果運(yùn)用的質(zhì)量和效果。首先，根據(jù)違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質(zhì)同類問題發(fā)生的頻次，實行違規(guī)風(fēng)險保證金個人繳納部分的遞進(jìn)制度，即違規(guī)率越高，個人繳納部分的比例越高。第二次發(fā)生，進(jìn)行雙倍積分、雙倍處罰。第三，對違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進(jìn)行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰。(聯(lián)社)第三篇：信用社案件防控工作措施**州市各級農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有效性為主線，以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風(fēng)控管理為重點，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。本文擬從**州市各級農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺階。**州市各級農(nóng)村信用社按照上級監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。在實際工作中，**州市各級農(nóng)村信用社以“五抓”（抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)）、“五結(jié)合”（整治與教育相結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方法，開展“兩項檢查”突出“八個領(lǐng)域”，全面實現(xiàn)“三個目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為”）。