【正文】 銷號）、存、銷（銷毀）手續(xù)。本次對往來帳務(wù)的檢查因時(shí)間問題僅涉及到社內(nèi)往來，要求各網(wǎng)點(diǎn)自行組織對與客戶往來的賬戶的對帳，并將檢查情況報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，特別要加強(qiáng)對金額較大、往來頻繁的帳戶和代發(fā)的糧補(bǔ)、林補(bǔ)、農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼、低保、“兩全一部”等資金切實(shí)核對準(zhǔn)確，嚴(yán)格依規(guī)操作。鑒于聯(lián)社現(xiàn)金管理中心的設(shè)立和新情況的出現(xiàn)，對聯(lián)社2007年出臺的現(xiàn)金出納與管理操作規(guī)程要進(jìn)行修訂，特別是對不設(shè)庫的封包接送網(wǎng)點(diǎn)的重要單證、空白憑證的介送要加以規(guī)范。一是要求無論是正式工還是短期臨時(shí)工辦理存款業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)、股金業(yè)務(wù)均必須到柜臺依規(guī)辦理，嚴(yán)禁脫離柜臺辦理以上業(yè)務(wù)；二是加強(qiáng)代辦撤并管理工作，將尚未函證的存、貸、息、股等業(yè)務(wù)全面函證到位。完善委派會計(jì)和信貸員管理制度，制定其離任審計(jì)制度。在本月前駐點(diǎn)兼職監(jiān)督度制員必須按照XX信聯(lián)發(fā)［ⅩⅩ］32號文件規(guī)定的職責(zé)與要求開展工作，并對本次檢查所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行督促整改，在4月5日前將情況書面反饋至聯(lián)社稽核部。2007年開始總行啟動了歷時(shí)三年的案件防控及整改專項(xiàng)活動，各級機(jī)構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開展了防控及整改工作。三年來，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化管理后，針對員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實(shí)踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對客戶服務(wù)的一線，面對金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項(xiàng)發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績考核的重重壓力，基層機(jī)構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機(jī)率上講，對于謀一個(gè)基層機(jī)構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)防控的忽視。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨(dú)組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。二、大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)保障。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹立。從而不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。三是，適時(shí)開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個(gè)人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。第一，認(rèn)真落實(shí)崗位交流、強(qiáng)制休假制度，而且對于一個(gè)機(jī)構(gòu)、一個(gè)部門越是認(rèn)為“離不開”的人，越要堅(jiān)決交流。第二，要嚴(yán)格落實(shí)崗位制約制度。第三，堅(jiān)持“用人要疑”的原則，用心進(jìn)行員工排查。從已發(fā)生的案件來看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。近年來，按照上級規(guī)定我行逐步推行了對基層機(jī)構(gòu)會計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強(qiáng)了對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵(lì)基層自查自糾。對日常內(nèi)外部檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅(jiān)持“三不放過”，即 “對發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對問題的責(zé)任追究不到位不放過，對問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的時(shí)效。要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的科技防控手段。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個(gè)人帳戶的資金動態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險(xiǎn)隱患。并加強(qiáng)對派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實(shí)履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。要始終保持對違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅(jiān)持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理體系。注重提高員工教育管理能力要端正經(jīng)營理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。要注重培育合規(guī)文化。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細(xì)化各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險(xiǎn)消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制能力要確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控措施。要運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化“機(jī)控”功能。注重提高案防措施執(zhí)行能力一是要完善各項(xiàng)案防措施。二是要對已有的案防措施落實(shí)情況開展效能監(jiān)察。三是要建立案件防控工作考核辦法，實(shí)行正負(fù)激勵(lì)。同時(shí)可探索建立案防專項(xiàng)基金，?？顚Ｓ?，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生?；鶎訖C(jī)構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項(xiàng)案防措施，及時(shí)進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對落實(shí)各項(xiàng)案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個(gè)人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。(一)加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范防線。為此，該聯(lián)社通過開展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實(shí)解決了員工的事業(yè)心、責(zé)任感問題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的精神，強(qiáng)化了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和法律法規(guī)意識，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的觀念，使廣大員工自覺對農(nóng)信社事業(yè)負(fù)責(zé)、對入股社員負(fù)責(zé)、對廣大儲戶負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，為做好風(fēng)險(xiǎn)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。首先，對照上級聯(lián)社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細(xì)化每個(gè)崗位、每個(gè)操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責(zé)任，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)工作環(huán)節(jié)都有