【正文】 （二）本單位的文件材料 ；、臨時(shí)性文件材料； ，一般性文件的歷次修改稿（重要法規(guī)性文件、負(fù)責(zé)人修改稿除外）；、提出一般性建議或意見的來信及無特殊保存價(jià)值的信封；。（四）下屬單位的文件材料；、規(guī)定、辦法等抄報(bào)文件。審計(jì)中心、督導(dǎo)組將上年檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月份移交省聯(lián)社綜合檔案室集中保管。省聯(lián)社管理的干部和機(jī)關(guān)員工的人事檔案，可由人力資源部按員工人事檔案管理要求自行管理。第四章 檔案的保管和利用第十條 檔案的保管：（一）檔案管理部門接收檔案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行審查，根據(jù)案卷目錄查點(diǎn)清楚，及時(shí)記錄入庫。庫房要堅(jiān)固，并有防盜、防光、防高溫、防火、防潮、防塵、防鼠、防蟲等設(shè)施和器具。同時(shí)應(yīng)繪制檔案存放的示意圖，以利查找方便。（四）非檔案管理人員不得擅自進(jìn)入檔案庫房。第十一條 檔案管理部門應(yīng)定期會(huì)同相關(guān)部室對(duì)超過保管期限的檔案進(jìn)行審查、鑒定，對(duì)確無保存價(jià)值的檔案提出銷毀的建議，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后銷毀。第十二條 需永久保存的檔案，按規(guī)定在本單位保存20年，經(jīng)過整理、鑒定后，連同“案卷目錄”（一式三份）向上級(jí)檔案管理部門移交，并辦理交接手續(xù)。庫存檔案目錄實(shí)行信息化檢索；省聯(lián)社檔案內(nèi)容逐步實(shí)行全息化檢索。、圈、點(diǎn)等，嚴(yán)禁涂改和撕頁，應(yīng)保持檔案原貌和整潔。確需借出的，必須事先經(jīng)檔案管理部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。如需要摘錄或借出，需經(jīng)辦公室主任簽字后方可辦理借閱手續(xù)。，檔案管理人員應(yīng)當(dāng)面核查無誤后，在《借閱檔案登記簿》上注銷并簽字；如發(fā)現(xiàn)歸還的檔案中有缺頁、缺卷現(xiàn)象，應(yīng)立即要求借閱人彌補(bǔ)；如有遺失，應(yīng)由借閱人所在部門寫出書面報(bào)告，按有關(guān)規(guī)定處理。復(fù)制絕密級(jí)檔案需經(jīng)原發(fā)文機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。第五章 附 則第十五條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社辦公室負(fù)責(zé)解釋。第十七條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。第二條 本管理辦法適用于全系統(tǒng)，具體包括：（一）安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）；（二）農(nóng)村商業(yè)銀行總部（簡(jiǎn)稱農(nóng)商銀行）；（三）農(nóng)商銀行支行、分理處（簡(jiǎn)稱營業(yè)機(jī)構(gòu)）。第四條 全系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢犯罪的單位或個(gè)人賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃，并按規(guī)定記錄存檔。第六條 全系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加大對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中存在的問題。第八條 全系統(tǒng)應(yīng)對(duì)由于故意或者過失，不履行或者不真實(shí)履行職責(zé)，不執(zhí)行或者拖延辦理，不辦理或拖延交辦工作，致使農(nóng)商銀行受到人民銀行、監(jiān)管部門及上級(jí)單位處罰或?qū)е孪村X案件的發(fā)生，造成不良影響和后果的行為，進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究。第十條 全系統(tǒng)應(yīng)將反洗錢工作納入綜合考核指標(biāo)體系，建立反洗錢量化考核機(jī)制，切實(shí)調(diào)動(dòng)員工做好反洗錢工作的積極性，使反洗錢工作落到實(shí)處。省聯(lián)社是全系統(tǒng)反洗錢工作的主管部門，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由省聯(lián)社主任兼任，副組長(zhǎng)由分管運(yùn)行管理工作的副主任兼任，成員由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)管理部門、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、信貸管理部門、運(yùn)行管理部門、電子銀行部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。第十二條 省聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全系統(tǒng)反洗錢工作；（二）審批全系統(tǒng)反洗錢工作計(jì)劃和制度辦法；（三）對(duì)全系統(tǒng)重大反洗錢事項(xiàng)作出決策；（四）向主任辦公會(huì)匯報(bào)全系統(tǒng)反洗錢工作開展情況；（五）定期組織召開每年不少于二次的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議；（六）其他根據(jù)相關(guān)法律規(guī)章應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)專職反洗錢工作報(bào)告員，負(fù)責(zé)落實(shí)、處理反洗錢日常事務(wù)。負(fù)責(zé)協(xié)助制定本業(yè)務(wù)條線部門反洗錢工作制度、措施和操作規(guī)程；協(xié)助評(píng)估本條線產(chǎn)品和服務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并制定防范措施；協(xié)助參加全系統(tǒng)反洗錢專項(xiàng)檢查；對(duì)反洗錢工作提出建議；履行有關(guān)反洗錢工作的其他職責(zé)。各成員部門應(yīng)指定本部門的反洗錢聯(lián)絡(luò)員，落實(shí)本部門的反洗錢工作職責(zé)，配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室開展反洗錢工作。第十六條 農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)反洗錢工作職責(zé)（一）對(duì)全行反洗錢組織管理體系的設(shè)臵、內(nèi)控制度的建設(shè)、反洗錢工作整體運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督；（二）對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)重大反洗錢事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)的處理情況進(jìn)行監(jiān)督，并對(duì)董事會(huì)做出調(diào)整有關(guān)制度和處理措施決定的有效性提出建議；（三）對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層的反洗錢履職情況進(jìn)行監(jiān)督；（四）履行反洗錢法律法規(guī)及農(nóng)商銀行章程賦予的其他職責(zé)。第十八條 農(nóng)商銀行應(yīng)成立由主要領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)反洗錢工作辦公室。農(nóng)商銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為本行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，向高級(jí)管理層匯報(bào)轄內(nèi)的反洗錢工作，貫徹、落實(shí)人民銀行和省聯(lián)社的反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)系統(tǒng)內(nèi)的反洗錢工作。農(nóng)商銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組至少每半年召開一次會(huì)議，根據(jù)工作需要，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)可以召開臨時(shí)會(huì)議。其中重點(diǎn)可疑交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和省聯(lián)社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；（六）檢查、督導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存，大額和可疑交易報(bào)告，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類等方面的工作；（七）組織、開展轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢檢查、培訓(xùn)和宣傳工作；（八）負(fù)責(zé)受理人民銀行和其他有權(quán)機(jī)關(guān)的反洗錢查詢和查復(fù)工作，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)反洗錢案件的調(diào)查并落實(shí)有關(guān)保密制度；（九）建立反洗錢工作檔案，即有關(guān)反洗錢法律、行政法規(guī)以及制度辦法和操作流程的學(xué)習(xí)記錄；召開反洗錢會(huì)議的記錄；接受人民銀行、監(jiān)管部門和省聯(lián)社檢查及自查的記錄；反洗錢工作宣傳資料；培訓(xùn)和考試記錄等資料；（十）定期向本行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)反洗錢工作開展情況；（十一）本行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他反洗錢工作。第二十條 各農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)應(yīng)履行以下職責(zé)：（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和本行制定的反洗錢工作制度，相互配合，積極協(xié)助反洗錢工作辦公室開展工作；（二）負(fù)責(zé)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于本條線的業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)具有可操作性的規(guī)程。（五）協(xié)助參加本行反洗錢專項(xiàng)檢查，并對(duì)反洗錢工作提出建議；（六）履行有關(guān)反洗錢工作的其他職責(zé)。成員部門的具體職責(zé)由各農(nóng)商銀行細(xì)化。反洗錢報(bào)告員變更后，應(yīng)在變更后10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和省聯(lián)社報(bào)備。（七）定期向上級(jí)行匯報(bào)反洗錢工作情況；（八）上級(jí)行安排的其他反洗錢工作。（六）上級(jí)行本機(jī)構(gòu)安排的其他反洗錢工作。具體履行以下職責(zé)：（一）加強(qiáng)反洗錢相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷提高反洗錢業(yè)務(wù)水平；（二）在辦理賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別和大額、可疑交易登記制度，認(rèn)真審核、登記、留存客戶相關(guān)身份證件信息；（三）不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，嚴(yán)禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；（四）發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑交易行為時(shí)，及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員報(bào)告，協(xié)助反洗錢報(bào)告員做好可疑交易的甄別、上報(bào)工作；（五）以客戶身份識(shí)別工作為基礎(chǔ)，協(xié)助本機(jī)構(gòu)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作；（六）保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；（七）認(rèn)真落實(shí)本機(jī)構(gòu)安排的其他反洗錢工作。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，各農(nóng)商銀行有權(quán)拒絕調(diào)查。第二十七條 協(xié)助調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。第二十九條 農(nóng)商銀行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)協(xié)助實(shí)施反洗錢調(diào)查，審查調(diào)查組是否符合調(diào)查資格，并查看合法證件和《反洗錢調(diào)查通知書》。調(diào)查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和調(diào)查通知書的，各農(nóng)商銀行有權(quán)拒絕調(diào)查。第三十一條 查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第三十二條 協(xié)助實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，農(nóng)商銀行工作人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查人員所做的情況說明，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)核對(duì)詢問筆錄，記載有遺漏或者差錯(cuò)的，可要求補(bǔ)充或者更正，確認(rèn)無誤后，才能簽名或者蓋章。第三十四條 經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。第三十五條 接到經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并加蓋中國人民銀行公章的《臨時(shí)凍結(jié)通知書》，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。第三十六條 偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要凍結(jié)的，農(nóng)商銀行在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以配合。第三十八條 協(xié)助調(diào)查結(jié)束調(diào)查后，農(nóng)商銀行接到中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)《解除封存通知書》，應(yīng)對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，解除封存。第四十條 對(duì)違反反洗錢法律法規(guī)、有前款行為之一的，舉報(bào)人均可以自己或委托他人采取正式文件、信函、傳真、面談、電話、電子信箱及其他方式向全系統(tǒng)進(jìn)行舉報(bào)。第四十一條 舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)盡可能包括以下內(nèi)容：（一）提供被舉報(bào)人的真實(shí)姓名、性別、身份證號(hào)、住址、聯(lián)系方式，單位、行業(yè)（職業(yè)）、開戶行賬號(hào)等基本信息資料；（二）提供有效線索或證據(jù)，清楚描述涉嫌洗錢基本事實(shí)、現(xiàn)狀以及已經(jīng)或可能產(chǎn)生的危害。同時(shí)鼓勵(lì)舉報(bào)人進(jìn)行實(shí)名舉報(bào)，以備查詢和回復(fù)意見，對(duì)于不愿公開自己身份的舉報(bào)人，尊重其意愿。對(duì)有明確來源的舉報(bào)材料應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向舉報(bào)人答復(fù)是否正式受理。記錄要向舉報(bào)人宣讀或交舉報(bào)人閱讀，經(jīng)確認(rèn)無誤后，可以請(qǐng)舉報(bào)人簽字，征得舉報(bào)人同意后可以錄音，無關(guān)人員不得接待、旁聽或詢問。第四十六條 調(diào)查處理完畢后，受理部門應(yīng)將處理結(jié)果回復(fù)舉報(bào)人，相關(guān)材料由受理部門留存歸檔并指定專人保管。第五章 涉恐資產(chǎn)凍結(jié)第四十七條 各農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。第四十九條 各農(nóng)商銀行發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。對(duì)按照本辦法第五十五條的規(guī)定收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)采取凍結(jié)措施。各農(nóng)商銀行采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，提供涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)情況。第五十三條 各農(nóng)商銀行有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。第五十五條 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓：（一）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的利息以及其他收益；（二）受償債權(quán)；（三）為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。經(jīng)公安機(jī)關(guān)審查核準(zhǔn)的，各農(nóng)商銀行應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)指定用途、金額、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。第五十八條 資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)農(nóng)商銀行采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。第五十九條 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求各農(nóng)商銀行凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，各農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求，不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。第六章 宣傳培訓(xùn)第六十一條 反洗錢培訓(xùn)時(shí)間及對(duì)象：省聯(lián)社每年舉行至少一次的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象主要是省聯(lián)社相關(guān)部門、農(nóng)商銀行高級(jí)管理層和反洗錢報(bào)告員；各農(nóng)商銀行應(yīng)每年至少舉行一次對(duì)本行所有相關(guān)人員（包括：總部行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢主管部門成員及反洗錢報(bào)告員、各業(yè)務(wù)條線部門及分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員）的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。第六十二條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：（一）國家的反洗錢政策、基本狀況和形勢(shì)；（二）反洗錢的各項(xiàng)法規(guī)規(guī)章和制度；（三）反洗錢的基本知識(shí)；（四）內(nèi)部反洗錢制度、