銀行保險業(yè)務(wù)管理及銷售人員管理知識規(guī)定-在線瀏覽
2025-03-26 16:31本頁面
【正文】 一億元以上的機構(gòu)，對資深客戶經(jīng)理二級以上級別，每月發(fā)放崗位津貼學(xué)歷 學(xué)歷調(diào)整津貼（元 /月）大專 0本科 50研究生 100職級 崗位津貼（ 元 /月）資深客戶經(jīng)理二級 100資深客戶經(jīng)理一級 400Page 19基本法（ 2023）全國宣 講客戶經(jīng)理的薪酬績效 客戶經(jīng)理的績效由兩部分組成，分別為新保保費績效、續(xù)期收費績效計算公式：新保保費績效 客戶經(jīng)理按照各險種績效提成比例，對其完成的新保保費實行績效提成，計算公式為： 新保保費績效＝ ∑（當(dāng)月新保規(guī)模保費 各險種績效提成比例）續(xù)期收費績效 續(xù)期績效＝ ∑（當(dāng)月續(xù)期保費 各險種續(xù)期績效提成率）Page 20基本法（ 2023）全國宣 講客戶經(jīng)理的薪酬新保保費績效 新保保費績效＝ ∑（當(dāng)月新保規(guī)模保費 各險種績效提成比例） 新保保費包括客戶經(jīng)理通過網(wǎng)點實現(xiàn)的新保保費、通過直銷產(chǎn)品實現(xiàn)的新保保費和通過滿期轉(zhuǎn)保實現(xiàn)的新保保費。 舉例：客戶經(jīng)理 3月份紅福寶 5年 10萬元，紅福來 10萬元，紅利發(fā) 10年 5萬元，績效工資 =10**45*：績效提成項目規(guī)模保費提成率（％）紅福寶三年 ％紅福寶五年 %紅福來五年 %紅福來十年 4%紅利發(fā) 10年期 ％紅利發(fā) 5年期 ％紅利豐 %Page 21基本法（ 2023）全國宣 講客戶經(jīng)理的薪酬續(xù)期績效 續(xù)期績效發(fā)放產(chǎn)品：銀保專用期繳產(chǎn)品（含本《規(guī)定》實行后推出的銀保期繳新產(chǎn)品） 續(xù)期績效＝ ∑（當(dāng)月續(xù)期保費 各險種續(xù)期績效提率）：續(xù)期績效發(fā)放時間：在續(xù)期繳費成功的情況下，年繳業(yè)務(wù)在保單每年保費應(yīng)交日所在月份的下一個月份發(fā)放，月繳業(yè)務(wù)在保單每月保費應(yīng)交日所在月份的下一個月份發(fā)放。兩項指標(biāo)均達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)月續(xù)期績效全部發(fā)放；達(dá)成其中一項指標(biāo)，發(fā)放當(dāng)月續(xù)期績效50%；兩項指標(biāo)均未達(dá)成，扣發(fā)當(dāng)月全部續(xù)期保費績效； 險種續(xù)期第一年績效提成率續(xù)期第二年績效提成率紅福寶三年 ％ %紅福寶五年 ％ %紅福來五年 ％ %紅福來十年 % %Page 22基本法（ 2023）全國宣 講客戶經(jīng)理的考核客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)由 “標(biāo)準(zhǔn)保費 ”、 “累計 13個月保費繼續(xù)率 ”、累計25個月保費繼續(xù)率組成?？己似?考核月 對應(yīng)時段3個月 1月 上一年度 10月 1日 12月31日4月 本年度 1月 1日 3月 31日7月 本年度 4月 1日 6月 30日10月 本年度 7月 1日 9月 30日Page 23基本法（ 2023）全國宣 講客戶經(jīng)理的考核 見習(xí)客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)正 見習(xí)客戶經(jīng)理的見習(xí)期為 3個月，見習(xí)期滿并符合下列要求時可轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理：① 在考核期內(nèi)達(dá)到分公司本規(guī)定實施細(xì)則所規(guī)定的晉升客戶經(jīng)理的考核標(biāo)準(zhǔn)；② 見習(xí)期內(nèi)無一次渠道網(wǎng)點和客戶的投訴；③ 見習(xí)期內(nèi)無一次業(yè)務(wù)和單證差錯；④ 參加分公司的晉升培訓(xùn)且考試合格；⑤ 考勤記錄符合所在公司的相關(guān)規(guī)定。 見習(xí)客戶經(jīng)理，其轉(zhuǎn)正日在客戶經(jīng)理考核期期間的處理辦法：轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束日不足 2個月的，不再參加本次考核；轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束超過或等于 2個月的，可以參加本次考核，考核時將其實際業(yè)績折算成考核周期業(yè)績，即考核業(yè)績＝實際月均業(yè)績 3。在一個考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理最多可晉升兩個職級，具體晉升條件如下：在同一職位內(nèi)晉升的，只需達(dá)到業(yè)務(wù)考核指標(biāo)即可；跨職位晉升的，除了要達(dá)到業(yè)務(wù)考核指標(biāo)外，還必須通過相應(yīng)的職位晉升培訓(xùn)和考試。 客戶經(jīng)理的降級 考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理未達(dá)到維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，予以降職。Page 25基本法（ 2023）全國宣 講
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