某銀行項目融資詳細資料(ppt47頁)-在線瀏覽
2025-03-09 16:01本頁面
【正文】 營運支出賬戶 ? 償債支付賬戶 ? 償債儲備賬戶 ? 大修儲備賬戶 ? 限制支付賬戶 ? 補償賬戶 32 現(xiàn)金流支付順序 營運收入賬戶 營運支出賬戶 償債支付賬戶 償債儲備賬戶 大修儲備賬戶 限制支付賬戶 33 培訓(xùn)綱要 1 項目融資基礎(chǔ) 2 主要項目風(fēng)險 3 3 主要項目合同 4 主要項目賬戶 5 主要擔(dān)保方式 6 現(xiàn)金流建模 34 主要擔(dān)保方式 ?商業(yè)保險 ?政策性保險 抵押 ?不動產(chǎn) 轉(zhuǎn)讓 ?包銷協(xié)議 ?原料供應(yīng)協(xié)議 ?運營維護協(xié)議 ?許可、特許權(quán) 質(zhì)押 ?股權(quán) ?賬戶 ?動產(chǎn) ?浮動質(zhì)押 ?建設(shè)合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓 ?履約保函轉(zhuǎn)讓 ?發(fā)起人完工擔(dān)保 ?發(fā)起人安慰函 ?備用股本支持 ?從屬貸款支持 ?在建工程抵押 其他擔(dān)保 貸款期的擔(dān)保 建設(shè)期的擔(dān)保 35 培訓(xùn)綱要 1 項目融資基礎(chǔ) 2 主要項目風(fēng)險 3 3 主要項目合同 4 主要項目賬戶 5 主要擔(dān)保方式 6 現(xiàn)金流建模 36 ? 評估可能的融資結(jié)構(gòu) ? 整合 / 評估 特定變量的效果 ? 在快速變化的商業(yè)環(huán)境和愈發(fā)激烈的競爭中，現(xiàn)金流分析必不可少 ? 評估因決策標(biāo)準(zhǔn)變化而導(dǎo)致的利潤 /現(xiàn)金流方面的后果 ? 是一個分析風(fēng)險和項目敏感度的平臺 項目的現(xiàn)金流分析 財務(wù)建模涉及開發(fā)一個電子數(shù)據(jù)表程序以評估項目的融資結(jié)構(gòu)及分析項目可行性 . 37 項目的現(xiàn)金流分析 項目財務(wù)分析 財務(wù)安排 將現(xiàn)金流與風(fēng)險回報限制相匹配 商業(yè)評估 策略性 , 經(jīng)濟性 , 技術(shù)性 , 商業(yè)性 合約結(jié)構(gòu) 涉及分擔(dān)風(fēng)險的合約結(jié)構(gòu) 風(fēng)險分析 識別 , 研究 及 化解 現(xiàn)金流評估 開發(fā)現(xiàn)金流，利潤及損失的分析模型 敏感性分析 測試項目敏感度及 模擬變化情況 38 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 我需要財務(wù)模型提供支持的目標(biāo)是 ? ? 確定該項目與其他競爭項目相比的競爭力 ? 在既定現(xiàn)金流的情況下決定最佳財務(wù)結(jié)構(gòu) ? 分析核心比率，包括債務(wù)覆蓋率，負債權(quán)益比，盈利比率 ? 執(zhí)行假設(shè)分析，尋找目標(biāo)及預(yù)測 ? 界面友好的財務(wù)模型 39 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 財務(wù)模型 項目成本 建造成本 , 利息 ,費用 融資結(jié)構(gòu) 股本 , 債務(wù) , 負債權(quán)益比 提款計劃 %, 按季度 其他 經(jīng)濟指標(biāo) 通脹 , 匯率 國家特定因素 稅率 項目特定因素 收入 , 經(jīng)營支出 , 流動資金 貸款分期償還 線性 , 非線性安排 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 我在財務(wù)模型中輸入什么 ? 40 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 財務(wù)模型 現(xiàn)金流 來源，用途 資產(chǎn)負債表 資產(chǎn) , 負債 盈虧平衡點分析 數(shù)量 , 收入 其他 損益 收入，支出，利潤 償債能力 債務(wù)覆蓋率 , 利息保障倍數(shù) 投資回報 內(nèi)部收益率 , 股本回報率 , 回收期 會計比率 營運 , 效率，盈利 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 我希望財務(wù)模型輸出什么 ? 41 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 項目財務(wù)比例分析 ? 每年的償債保障倍數(shù) ? 最小償債金額 ? 貸款存續(xù)期債務(wù)覆蓋率 ? 項目生命周期債務(wù)覆蓋率 ? 負債權(quán)益比 ? 儲備的充足性 項目競爭力 ? 資本成本比較 ? 盈虧平衡點 ? 效率比率 項目回報分析 ? 資本成本計算 ? 權(quán)益回報 ? 項目內(nèi)部收益率 ? 項目回收期 ? 資本成本與內(nèi)部收益率比較 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 我如何決定該項目的合理性 ? 42 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 風(fēng)險分析 ? 成本超支風(fēng)險 ? 匯率上升 ? 對產(chǎn)品的低需求 ? 利率及通脹水平的上升 ? 攀升的經(jīng)營支出 ? 日趨激烈的競爭 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 如何將風(fēng)險因素嵌入財務(wù)模型并進行情景分析 ? 敏感性分析 ? 進行假設(shè)分析以確定影響 ? 通過變化變量而分析不同情景 ? 決定每個變量的盈虧平衡點 ? 評估對項目回報的影響 43 開發(fā)一個典型的財務(wù)模型的步驟包括 ….. 項目的現(xiàn)金流分析 目標(biāo) 輸入值 輸出值 決策標(biāo)準(zhǔn) 敏感性分析 ? 一個好的項目應(yīng)該可以抗大部
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