企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)-在線瀏覽
2025-02-19 01:29本頁面
【正文】 行的方法來認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)以及規(guī)避或減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。 ? 毫無疑問金融業(yè)是風(fēng)險(xiǎn)管理最為熱衷的行業(yè)，這不僅是行業(yè)的特點(diǎn)使得種種不確定性可能帶來巨大的經(jīng)濟(jì)利益的喪失，更重要的是在這個(gè)行業(yè)中集中了許多專有精深的學(xué)者，有條件在風(fēng)險(xiǎn)管理的需求下開展各項(xiàng)研究工作。 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 * ? 20世紀(jì) 80年代，在債務(wù)危機(jī)的影響下，銀行普遍開始重視對信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理， 1988年 《 巴塞爾協(xié)議 》 的誕生標(biāo)志著以不同類型資產(chǎn)規(guī)定不同權(quán)數(shù)來量化風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的分析。 ? 20世紀(jì) 90年代以損失為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 VaR（ Value at Risk）被提出并逐漸興起，這是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要組成部分。 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 * ? 完整的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、測定和控制三個(gè)過程，只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)特征并不是風(fēng)險(xiǎn)管理的全部，金融管理的最新進(jìn)展就是在 VaR風(fēng)險(xiǎn)管理的單一變量，即概率的基礎(chǔ)上引入了價(jià)格和偏好，在這三個(gè)要素構(gòu)成的系統(tǒng)中達(dá)到客觀計(jì)量和主體偏好之間的均衡最優(yōu)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢是進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。目標(biāo)在于控制和減少損失，提高單位或個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益和社會(huì)效果。 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 ——演變總結(jié) * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 ——演變總結(jié) * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 ——風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn) * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 ——風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn) COSO * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 ——澳 /新風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn) * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理歷史發(fā)展 ——風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn) COSOERM * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理歷史發(fā)展 ——國資委 《全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理歷史發(fā)展 ——財(cái)政部 《 內(nèi)部控制管理觃范 》 * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理歷史發(fā)展 ——風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn) ISO31000 * 二、風(fēng)險(xiǎn)管理歷史發(fā)展 ——幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的比較 * ——目錄 —— 一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及意義 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系及內(nèi)容 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 五、內(nèi)部控制 六、危機(jī)管理 七、民營企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 八、對顧家家居公司的幾點(diǎn)建議 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架 34 風(fēng)險(xiǎn)評估 (識別和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn) ) 風(fēng)險(xiǎn)對策 (發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理策略 ,設(shè)計(jì)和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)減輕行動(dòng) ) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 (監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行并報(bào)告 ) 最優(yōu)化 (風(fēng)險(xiǎn)管理能力的持續(xù)提高 ) 風(fēng)險(xiǎn)管理框架 (建立風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)語言 ) 風(fēng)險(xiǎn)管理信息 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過程 ，是由企業(yè)的董事會(huì) 、 管理層以及其他人員共同實(shí)施的 ，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定及企業(yè)各個(gè)層次的活動(dòng) ， 旨在識別可能影響企業(yè)的各種潛在事件 ，并按照企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理風(fēng)險(xiǎn) ， 為企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理的保證 。一般更為通行的方法是選擇要管理的風(fēng)險(xiǎn)類，然后按照下面的流程開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為一種損失 * 風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)因素在特定場合可能互相關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)化 天降冰雹 道路濕滑 發(fā)生車禍 天降冰雹 擊傷行人 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)事件 損失／轉(zhuǎn)機(jī) 風(fēng)險(xiǎn) 增／減 形成 預(yù)期差異 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成 * 國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會(huì) 《 中央企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 》 分類 ― 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ― 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ― 市場風(fēng)險(xiǎn) ― 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn) ― 法律風(fēng)險(xiǎn) 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——基本風(fēng)險(xiǎn)管理分類 * ― 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)確定、融資、投資、產(chǎn)品規(guī)劃） ― 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)政策、財(cái)務(wù)品質(zhì)） ― 市場風(fēng)險(xiǎn)（供商和客戶信用、價(jià)格、競爭、品牌商譽(yù)、服務(wù)） ― 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)（人力資源、績效管理、組織機(jī)構(gòu)成熟度、內(nèi)控、安全生產(chǎn)） ― 法律風(fēng)險(xiǎn)（商務(wù)合同、稅法、經(jīng)濟(jì)法、勞動(dòng)法、訴訟） 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)圖譜 —— 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——基本風(fēng)險(xiǎn)管理分類 * 戓略目標(biāo) 行動(dòng)序列 資源配置 發(fā)展戰(zhàn)略管理的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于內(nèi)部與外部兩大方面的環(huán)境匹配度，只有不斷地評估才能妥善的管理企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。合同法、勞動(dòng)法、稅法等是依據(jù) 不規(guī)范不合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，主要表現(xiàn)在合同、知識產(chǎn)權(quán)、對消費(fèi)者侵權(quán)、資產(chǎn)非法侵占等方面 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——法律風(fēng)險(xiǎn) * 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識 波動(dòng)分析 定量識別 方法 定性識別 方法 比較分析 關(guān)聯(lián)分析 比重 /比率分析 因果分析 模型分析 調(diào)查問卷 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——風(fēng)險(xiǎn)識別 * ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的直接法 ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的總量法 ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的等級法 直接度量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失敞口，通常會(huì)借助于 歷史數(shù)據(jù) 通過風(fēng)險(xiǎn)度量模型計(jì)算相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失總量，例如 VaR、 風(fēng)險(xiǎn)熵、經(jīng)濟(jì)資本、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益率等 常見于通過風(fēng)險(xiǎn)識別的打分卡模型而做出的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性 等級，如五等級風(fēng)險(xiǎn)或四等級風(fēng)險(xiǎn)等 四、風(fēng)險(xiǎn)評估 ——風(fēng)險(xiǎn)度量 損失 發(fā)生頻率 低 中 高 低 中 高 6 5 4 3
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