企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-05 01:29 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 與溝通 8 . 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)治理 目標(biāo)設(shè)定 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 風(fēng)險(xiǎn) 分析與評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì) 控制活動(dòng) 7 . 信息與溝通 8 . 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容 ——風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要內(nèi)容 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理是經(jīng)營(yíng)理念 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理是經(jīng)營(yíng)斱法 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn) * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)要求 * 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系內(nèi)容 ——全面風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo) * ——目錄 —— 一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及意義 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的體系及內(nèi)容 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 五、內(nèi)部控制 六、危機(jī)管理 七、民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 八、對(duì)顧家家居公司的幾點(diǎn)建議 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——基本框架 風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)外部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 企業(yè)內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 信息交換與溝通 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控 設(shè)定標(biāo)準(zhǔn) — 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別－風(fēng)險(xiǎn)分析－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)－對(duì)策選擇 * * 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——風(fēng)險(xiǎn)表達(dá) 以指標(biāo)來(lái)表征風(fēng)險(xiǎn) 以事件來(lái)表征風(fēng)險(xiǎn) 人們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)的刻畫(huà)上是通過(guò)損失來(lái)表達(dá)風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，但在分析風(fēng)險(xiǎn)的成因或表述風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響時(shí)，往往是通過(guò)指標(biāo)和事件來(lái)表征風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為一種損失 * 風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)因素在特定場(chǎng)合可能互相關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)化 天降冰雹 道路濕滑 發(fā)生車(chē)禍 天降冰雹 擊傷行人 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)事件 損失／轉(zhuǎn)機(jī) 風(fēng)險(xiǎn) 增／減 形成 預(yù)期差異 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成 * 國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì) 《 中央企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 》 分類(lèi) ― 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ― 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ― 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ― 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) ― 法律風(fēng)險(xiǎn) 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——基本風(fēng)險(xiǎn)管理分類(lèi) * ― 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)確定、融資、投資、產(chǎn)品規(guī)劃） ― 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)政策、財(cái)務(wù)品質(zhì)） ― 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（供商和客戶(hù)信用、價(jià)格、競(jìng)爭(zhēng)、品牌商譽(yù)、服務(wù)） ― 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（人力資源、績(jī)效管理、組織機(jī)構(gòu)成熟度、內(nèi)控、安全生產(chǎn)） ― 法律風(fēng)險(xiǎn)（商務(wù)合同、稅法、經(jīng)濟(jì)法、勞動(dòng)法、訴訟） 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)圖譜 —— 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——基本風(fēng)險(xiǎn)管理分類(lèi) * 戓略目標(biāo) 行動(dòng)序列 資源配置 發(fā)展戰(zhàn)略管理的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于內(nèi)部與外部?jī)纱蠓矫娴沫h(huán)境匹配度，只有不斷地評(píng)估才能妥善的管理企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。評(píng)估包括 1. 宏觀(guān)環(huán)境 2. 行業(yè)環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 3. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境（市場(chǎng)要素） 4. 企業(yè)資源 5. 企業(yè)能力 ? 核心競(jìng)爭(zhēng)力 企業(yè) 發(fā)展戓略 柯達(dá)戰(zhàn)略： 你只需要按下快門(mén)剩下的全交給我們來(lái)做 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——戓略風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在財(cái)務(wù)等相關(guān)活動(dòng)對(duì)資金鏈的負(fù)面影響，包括投資、籌資、資金回收、以及收益分配等各種活動(dòng)對(duì)現(xiàn)金流的影響 償債能力 獲利能力 財(cái)務(wù)內(nèi)部控制 營(yíng)運(yùn)能力 現(xiàn)金能力 發(fā)展能力 勞動(dòng)生產(chǎn)率 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要素 * 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) * 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì) 利率匯率波動(dòng) 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 原材料價(jià)格波動(dòng) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)景氣狀況 市場(chǎng)供需關(guān)系變化 對(duì)市場(chǎng)的誤判特別是對(duì)經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展規(guī)律的不重視，往往會(huì)給企業(yè)帶來(lái)重大的損失 —— 中國(guó)遠(yuǎn)洋 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) * 事先管理 員工績(jī)效管理 內(nèi)部控制 內(nèi)控環(huán)境 內(nèi)控目標(biāo) 內(nèi)控規(guī)則 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 合規(guī)監(jiān)測(cè)預(yù)警 風(fēng)險(xiǎn)暴露、經(jīng)濟(jì)資本、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估 操作風(fēng)險(xiǎn) /運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 事中管理 事后管理 溝通與監(jiān)控 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——操作（運(yùn)營(yíng)）風(fēng)險(xiǎn) * 法律風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) B E C D A 違約風(fēng)險(xiǎn) 違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn) 行為不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn) 怠于行使行政權(quán)力風(fēng)險(xiǎn) 發(fā)生的原因有法定性、約定性；發(fā)生的結(jié)果有強(qiáng)制性和可預(yù)見(jiàn)性。合同法、勞動(dòng)法、稅法等是依據(jù) 不規(guī)范不合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，主要表現(xiàn)在合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、對(duì)消費(fèi)者侵權(quán)、資產(chǎn)非法侵占等方面 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——法律風(fēng)險(xiǎn) * 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 波動(dòng)分析 定量識(shí)別 方法 定性識(shí)別 方法 比較分析 關(guān)聯(lián)分析 比重 /比率分析 因果分析 模型分析 調(diào)查問(wèn)卷 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 * ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的直接法 ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的總量法 ? 風(fēng)險(xiǎn)度量的等級(jí)法 直接度量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失敞口，通常會(huì)借助于 歷史數(shù)據(jù) 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)度量模型計(jì)算相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失總量，例如 VaR、 風(fēng)險(xiǎn)熵、經(jīng)濟(jì)資本、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益率等 常見(jiàn)于通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的打分卡模型而做出的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性 等級(jí)，如五等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)或四等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等 四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——風(fēng)險(xiǎn)度量 損失 發(fā)生頻率 低 中 高 低 中 高 6 5 4 3
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