某某金融網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方案-在線瀏覽
2025-02-06 02:44本頁面
【正文】 理財(cái)經(jīng)理 ：網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銷售金融理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)咨詢；做好保險(xiǎn)產(chǎn)品售后跟蹤服務(wù)和保險(xiǎn)新客戶開發(fā)、老客戶維護(hù)；網(wǎng)點(diǎn)外需要開發(fā)、維護(hù)的區(qū)域內(nèi)、外走訪。 網(wǎng)點(diǎn)人員分工圖 支局長 A組大堂經(jīng)理 A組理財(cái)經(jīng)理 B組理財(cái)經(jīng)理 B組大堂經(jīng)理 綜柜（區(qū) 域經(jīng)理） A組柜員 1 A組柜員 2 A組柜員 3 B組柜員 1 B組柜員 2 B組柜員 3 儲蓄網(wǎng)點(diǎn)余額在 1億以上，網(wǎng)點(diǎn)人員 10人以上、設(shè)有三個(gè)臺席的；實(shí)行支局長、綜柜、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、柜員的工作模式。 A組在網(wǎng)點(diǎn)上班時(shí)大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)各盡其職，三個(gè)柜員按本網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量用梯型排班法合理安排上崗時(shí)間段。反之 B組在網(wǎng)點(diǎn)上班時(shí) A組由大堂經(jīng)理帶領(lǐng)外出營銷。 3公里以內(nèi)為區(qū)域內(nèi)，區(qū)域內(nèi)的所有的客戶為目標(biāo)對像，以每戶不低于 1000元存款標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)，提高郵政儲蓄市場占有率。 片區(qū)分戶 根據(jù)所轄村莊經(jīng)濟(jì)條件、存款量大小等，將區(qū)域內(nèi)和區(qū)域外分別分為 A/B片區(qū)。 山東臨清網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域劃分示意圖 （ 二）工作安排 村莊情況分析 支局長負(fù)責(zé)對所轄村莊、社區(qū)進(jìn)行市場分析，包括村莊、社區(qū)總戶數(shù)，村民、居民戶數(shù)，目前村民、居民用儲情況及村民的資金狀況等，明確開發(fā)目標(biāo)，制定個(gè)人營銷業(yè)績計(jì)劃。 春、夏、秋三季組織不同形式的社區(qū)放電影、農(nóng)產(chǎn)品到季營銷等活動(dòng)來進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳；大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)柜員實(shí)施入戶走訪，搜集村民、居民基礎(chǔ)信息和存款信息，爭取達(dá)到一戶一卡、一存單。網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人營銷業(yè)績表，把營銷人員的業(yè)績（含儲蓄、保險(xiǎn)、理財(cái)、開卡、網(wǎng)銀、短信）逐筆記錄，儲蓄業(yè)績錄入到個(gè)人客戶經(jīng)理號中，由綜合柜員負(fù)責(zé)。綠卡通可辦理定活互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，培養(yǎng)學(xué)生的理財(cái)意識 。 商貿(mào)市場、種植戶 商易通、 代發(fā)工資、 POS機(jī)、普通綠卡、綠卡通 、理財(cái)產(chǎn)品、網(wǎng)銀 等 。推薦財(cái)富日日升、月月升、欣欣向榮等短期理財(cái)產(chǎn)品，培養(yǎng)中高端客戶的忠誠度。重點(diǎn)宣傳綠卡免工本費(fèi)、免年費(fèi)，代發(fā)工資綠卡賬戶免收小額賬戶管理費(fèi)的優(yōu)勢 （ 三 ） 晨夕會(huì)制度 每天的晨 夕 會(huì)，既是激勵(lì)士氣、點(diǎn)燃激情的練兵場，也是團(tuán)隊(duì) PK、互不服輸?shù)募?lì)場。晨會(huì)確定當(dāng)天工作計(jì)劃，夕會(huì)兌現(xiàn)指標(biāo)完成情況，以及相互分享 成功 經(jīng)驗(yàn) 、分析失敗的原因，來 實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)提升 。 晨會(huì)參會(huì)人員：網(wǎng)點(diǎn)支局長、棕合柜員、A組隊(duì)員或 B組隊(duì)員（外出宣傳不用參加）。 晨、夕會(huì)內(nèi)容 晨會(huì)內(nèi)容 1 2 3 4 5 傳達(dá)市局、縣局文件 其他單位好的經(jīng)驗(yàn)做法 局里政策的最新動(dòng)態(tài) 儲蓄業(yè)務(wù) 新業(yè)務(wù)的介紹 點(diǎn)評昨天辦理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題及解決方式 本網(wǎng)點(diǎn)的余額數(shù)，與昨天相比增降額及分析原因，定活比 本單位其他金融網(wǎng)點(diǎn)的余額發(fā)展情況 理財(cái)業(yè)務(wù) 最新的理財(cái)發(fā)售信息 保險(xiǎn)新險(xiǎn)種的學(xué)習(xí) 理財(cái)話術(shù)的交流 保險(xiǎn)政策的最新動(dòng)態(tài) 當(dāng)天每個(gè)人營銷計(jì)劃 保險(xiǎn)計(jì)劃 余額計(jì)劃 開卡計(jì)劃 網(wǎng)銀計(jì)劃 短信計(jì)劃 夕會(huì)內(nèi)容 1 2 3 4 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員業(yè)績總結(jié)點(diǎn)評 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員當(dāng)天的業(yè)績填在營銷榮譽(yù)榜上進(jìn)行點(diǎn)評 總結(jié)當(dāng)天營銷業(yè)績好的經(jīng)驗(yàn) 分析當(dāng)天營銷業(yè)績差的原因 網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天發(fā)生突發(fā)事件如何處理，及以后注意要點(diǎn) 外出宣傳人員業(yè)績總結(jié)點(diǎn)評 網(wǎng)點(diǎn)外營銷人
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