【正文】 資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。五、資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售（一）資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對象初始銷售期間本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間自計劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個月。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本資產(chǎn)管理計劃自公告之時起不再接受認購申請。具體銷售機構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計劃的《投資說明書》為準。（二）資產(chǎn)管理計劃份額的認購和持有限額認購資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。（三）資產(chǎn)管理計劃份額的認購費用本資產(chǎn)管理計劃不收取認購費用。（四）初始銷售期間的認購程序資產(chǎn)管理人委托代理銷售機構(gòu)進行銷售的，可以委托代理銷售機構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)委托人辦理認購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。銷售網(wǎng)點受理認購申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認購申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認并且資產(chǎn)管理合同生效為準。（五）初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間客戶的資金存入下述專門直銷賬戶：戶名：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司；賬號：【】；開戶行：興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部；大額支付號：【】。本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期結(jié)束后符合資產(chǎn)管理計劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時將本資產(chǎn)管理計劃的全部有效初始認購資金，以及認購資金在初始銷售期形成的利息，劃入銀行托管資金賬戶中。（二）資產(chǎn)管理計劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。（三）資產(chǎn)管理計劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計劃初始銷售期限屆滿，不能滿足備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。七、資產(chǎn)管理計劃的參與和退出（一）參與和退出場所本資產(chǎn)管理計劃參與和退出場所為資產(chǎn)管理人和代理銷售機構(gòu)的營業(yè)場所，或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理參與和退出。（二）參與和退出的開放日和時間參與申請期除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與。本資產(chǎn)管理計劃的參與申請期的具體日期由資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)管理計劃成立后另行確定并公告。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，資產(chǎn)管理人將視情況對前述參與申請期及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整并告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)）。（三）參與和退出的方式、價格及程序等“未知價”原則，即資產(chǎn)管理計劃的參與價格以資產(chǎn)管理計劃份額的面值進行計算。當(dāng)日的參與與退出申請可以在當(dāng)日開放時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時間結(jié)束后不得撤銷。銷售網(wǎng)點受理參與申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了參與申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認為準。客戶可在銷售機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)后的第2個工作日起至各銷售網(wǎng)點查詢最終確認情況。參與采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則參與不成功，已交付的委托款項將退回資產(chǎn)委托人賬戶。資產(chǎn)委托人參與本資產(chǎn)管理計劃成功的，參與委托人交付的委托資產(chǎn)在參與申請期間產(chǎn)生的利息將在參與申請期后第一次向參與的資產(chǎn)委托人分配投資收益時一并返還。資產(chǎn)管理人可根據(jù)市場情況，合理調(diào)整對參與金額的限制，資產(chǎn)管理人進行前述調(diào)整必須提前3個工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人專區(qū)公告前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)）。資產(chǎn)管理人可以在法律法規(guī)和本合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整參與費率、退出費率或收費方式。（六）拒絕或暫停參與、暫停退出的情形及處理發(fā)生下列情況之一的，資產(chǎn)管理人可以拒絕接受投資者的參與申請：（1）資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人達到200戶。（3）因資產(chǎn)管理計劃收益分配、或資產(chǎn)管理計劃內(nèi)某個或某些證券進行權(quán)益分派等原因，使資產(chǎn)管理人認為短期內(nèi)接受參與可能會影響或損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人利益的。（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生下列情況之一的，資產(chǎn)管理人可以暫停接受投資者的參與申請：（1）因不可抗力導(dǎo)致無法受理資產(chǎn)委托人的參與申請。（3）發(fā)生本資產(chǎn)管理計劃合同規(guī)定的暫停資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值情況。資產(chǎn)管理人決定暫停接受全部或部分參與申請時，應(yīng)當(dāng)告知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。暫停資產(chǎn)管理計劃的參與時，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報中國證監(jiān)會備案。在參與日加入資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人的收益分配事宜以及該等資產(chǎn)委托人交付的委托財產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的稅費安排等相關(guān)事宜由資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)托管人及資產(chǎn)管理人屆時簽署的資產(chǎn)管理合同另行確定。資產(chǎn)委托人的詳細情況（包括但不限于名稱、住所、聯(lián)系人、通訊地址、聯(lián)系電話等信息）在合同后文列示。（2）參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（4）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（6）資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份計劃份額具有同等的合法權(quán)益。 資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守本合同。（3）在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（5）向資產(chǎn)管理人或其代理銷售機構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù)。（7）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動。（9）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（2）依照本合同的約定，及時、足額獲得資產(chǎn)管理人報酬。（4）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時采取措施制止，并報告中國證監(jiān)會。（6）自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記機構(gòu)，并對注冊登記機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查。資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計劃的備案手續(xù)。（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（7）依據(jù)本合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（9）按照《試點辦法》和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，對報告期內(nèi)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作等情況做出說明。（11）計算并根據(jù)本合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報告資產(chǎn)管理計劃份額凈值。（13）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計劃、投資意向等，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。（15）公平對待所管理的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)利益的活動。（三）資產(chǎn)托管人資產(chǎn)托管人概況名稱：中信銀行股份有限公司上海分行住址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大廈法定代表人：吳小平聯(lián)系人：應(yīng)科聯(lián)系電話：02158777601傳 真：02158772909資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本合同的約定，及時、足額獲得資產(chǎn)托管費。（3）根據(jù)本合同的約定，依法保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（3）對所托管的不同財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的完整與獨立。（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計劃的資金賬戶和證券賬戶。（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，并出具書面意見。（9）按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（11）公平對待所托管的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)利益的活動。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，不得向他人泄露。（14）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二）本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)由金元惠理基金管理有限公司辦理。（三）注冊登記機構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)：建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等，并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。嚴格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負有保密義務(wù)，如因違反該保密義務(wù)對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計劃造成損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進行披露的情形除外。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。十、資產(chǎn)管理計劃的投資（一） 投資目標通過把握行業(yè)發(fā)展趨勢和市場運行趨勢，精選優(yōu)勢行業(yè)中經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績良好、具有增長潛力的投資標的進行投資，實現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。（三）投資策略資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無錫分行（以下簡稱“興業(yè)銀行”）無錫山水產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司(以下簡稱“山水產(chǎn)投”)簽署《委托貸款借款合同》，以委托財產(chǎn)通過興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款。（2）期限：兩年。（4）本金償還：到期一次清償本金，資產(chǎn)管理計劃成立滿十八個月后山水產(chǎn)投有權(quán)一次性提前償還全部的委托貸款本息。（6）擔(dān)保措施：無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司為山水產(chǎn)投在委托貸款項下的各項義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。（7）財政承諾：無錫市濱湖區(qū)財政局向資產(chǎn)管理人出具書面承諾函，承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項下的債務(wù)列入相應(yīng)年度的財政預(yù)算。（五）投資限制為維護資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，委托財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：投資于二級市場股票、企業(yè)債、金融衍生品等高風(fēng)險金融產(chǎn)品；承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資；依照法律、行政法規(guī)、本合同及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。十一、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任。投資經(jīng)理簡歷：季正棟先生畢業(yè)于上海對外貿(mào)易學(xué)院金融工程專業(yè)，曾就職于致同會計師事務(wù)所上海分所及上海通力律師事務(wù)所，并取得中國注冊會計師協(xié)會會員資格及中華全國律師協(xié)會會員資格。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時告知資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人（資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告前述事項即視為履行了告知義務(wù)）。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。（二）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。資金賬戶利率為活期存款利率，利息歸資產(chǎn)管理計劃所有。與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后辦理。授權(quán)通知應(yīng)加蓋資產(chǎn)管理人公章并由資產(chǎn)管理人法定代表人或其授權(quán)代理人簽署。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)通知負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字或簽章。（三）投資指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人”）代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認可的其他方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認該指令已成功接收之時視為送達收件人（資產(chǎn)托管人）。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認指令有效后，方可執(zhí)行指令。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人應(yīng)立即與資產(chǎn)管理人指定人員進行電話聯(lián)系和溝通，暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送修改后的指令。資產(chǎn)管理人應(yīng)在合理時間內(nèi)補充相關(guān)資料，并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預(yù)留必要的執(zhí)行時間。資產(chǎn)管理人應(yīng)將銀行間同業(yè)拆借中心的成交通知單加蓋印章后傳真給資產(chǎn)托管人。（四）資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點辦法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知資產(chǎn)管理人改正。被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的起始日期。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人更換被授權(quán)人通知生效日或授權(quán)書列明的新授權(quán)起始日（兩者不一致的，以后到的日期為準）后，對于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)兩者不一致時，以資產(chǎn)托管人收到的投資指令傳真件為準。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管