機構(gòu)銀證通及業(yè)務管理知識指引-在線瀏覽
2024-09-06 07:39本頁面
【正文】 障有一定數(shù)量的機構(gòu)客戶參加。介紹內(nèi)容以“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品的優(yōu)勢、華西證券的優(yōu)勢為主，力爭使客戶真正了解“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品及好處；力爭使客戶真正了解華西、信任華西、愿意與華西合作。與客戶交談時，要充分了解客戶的疑慮、收集客戶的需求信息，能夠回答的要認真解答，不能解決的要反饋到公司相關部門，尋求相關部門的支持以滿足客戶的需求（詳見附件二《“機構(gòu)銀證通”營銷指南》）。第十八條 營業(yè)部要詳細了解公司投資研究部為機構(gòu)客戶提供的咨詢產(chǎn)品，要與投資研究部保持密切的溝通。第四章 績效評估與考核第十九條 機構(gòu)客戶部及部門總經(jīng)理的關鍵績效指標為關鍵績效目標達成度，基礎績效指標為客戶滿意度、風險控制度和員工滿意度。關鍵績效目標包括新增機構(gòu)客戶資產(chǎn)總值和手續(xù)費凈收入。第二十二條 營業(yè)部對機構(gòu)客戶部每半年評估一次，評估指標包括新增機構(gòu)客戶資產(chǎn)總值和手續(xù)費凈收入等。營業(yè)部根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r確定經(jīng)理、高級經(jīng)理、機構(gòu)客戶部副總經(jīng)理等級別的業(yè)績標準。第一次半年評估考核時，未達到業(yè)績標準，但所屬潛在機構(gòu)客戶的資產(chǎn)總值超過業(yè)績標準，且有開戶意向的客戶經(jīng)理，可繼續(xù)留任半年。第五章 薪酬管理第二十六條 薪酬制定的原則必須科學合理，遵循多勞多得、有利于調(diào)動團隊成員的積極性和保持團隊相對穩(wěn)定的原則。（一）基礎工資機構(gòu)客戶部總經(jīng)理的基礎工資參照市場營銷部市場總監(jiān)的標準，按公司相關規(guī)定確定。（二）績效工資績效工資分為直接開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶應計提的績效工資、直接開發(fā)其他客戶應計提的績效工資和管理績效工資三部分。業(yè)務開拓獎按所開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶資產(chǎn)總值的一定比例計提。該部分績效工資的發(fā)放按《“機構(gòu)銀證通”營銷獎勵辦法》中的相關規(guī)定執(zhí)行。直接開發(fā)其他客戶應計提的績效工資的計提比例與運行管理部、研究咨詢部員工的計提比例相同。（三）福利按公司有關規(guī)定執(zhí)行。（一）基礎工資基礎工資由營業(yè)部按照公司規(guī)定的當?shù)貭I業(yè)部的基礎工資標準及客戶經(jīng)理級別確定，報經(jīng)紀營銷部會人力資源部核準。客戶經(jīng)理開發(fā)其他類別客戶的績效工資計提辦法與市場營銷部員工的計提辦法相同。第二十九條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理銷售公司提供的相關產(chǎn)品（如國債、基金、咨詢及理財產(chǎn)品等）可按相關產(chǎn)品銷售獎勵政策獲得額外獎勵。第六章 業(yè)務培訓第三十一條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理負責“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的培訓工作，培訓包括內(nèi)部培訓與合作銀行培訓兩部分。第三十二條 機構(gòu)客戶部要制定“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的培訓計劃，建立培訓考核機制。第三十四條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理要參加營業(yè)部組織的常規(guī)業(yè)務培訓。（二）維護公司利益。（四）努力鉆研業(yè)務，提高自己的業(yè)務水平和工作效率。（六）積極維護投資者合法權益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽。 （八）服從管理，服從領導。第三十六條 禁止行為（一）不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。（三）不得接受分享利益的委托。（五）不得向客戶保證受益。（七）不得利用職務之便獲取投機利益。第八章 附則第三十七條 本指引由經(jīng)紀營銷部負責解釋和修訂。把附件標記為要刪除的窗體底端 附件一：“機構(gòu)銀證通”操作規(guī)程第一章 總則第一條 為規(guī)范“機構(gòu)銀證通”業(yè)務操作，防范風險，提高服務效率和服務質(zhì)量，特制定本規(guī)程。第三條 營業(yè)部柜臺主管每天收市后須對當日發(fā)生的“機構(gòu)銀證通”業(yè)務進行檢查，并記錄檢查情況，及時糾正業(yè)務中存在的問題。第五條 證券賬戶卡開戶如客戶未開立證券賬戶卡，我司客戶經(jīng)理須按以下辦法受理客戶證券賬戶卡開戶：（一）指導客戶填寫《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》；（二）審核客戶以下資料:企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件（只提供復印件的，復印件上應加蓋法人公章并注明與原件一致）；法定代表人身份證（只提供復印件的，復印件上應加蓋法人公章并注明與原件一致）；業(yè)務經(jīng)辦人身份證原件；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書（法定代表人簽字并加蓋法人公章）。（三）按證券登記公司規(guī)定的收費標準收取開戶費：上海：法人每戶500元，基金賬戶每戶5元。（四）我司客戶經(jīng)理將《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》、客戶開戶費、開戶資料報送營業(yè)部。（二）銀行柜員錄入資料，開立專用結(jié)算賬戶。（四）對我方開發(fā)的客戶， 銀行柜員須填寫“推薦客戶申請書”并加蓋銀行公章，銀行方留存復印件，原件由我方客戶經(jīng)理交回營業(yè)部。銀行柜員開立銀證通戶的流程如下（以銀行規(guī)定為準）：（一）我司客戶經(jīng)理指導客戶填寫《銀證通服務憑條》或《銀證通申請表》；《華西證券銀證通證券交易協(xié)議書》（一式三份）。（三）銀行柜員錄入資料，為客戶開立一個市場的銀證通戶。第八條 并戶及密碼設置因銀行方只輸入客戶的一個股東代碼，也沒有給客戶設置密碼，客戶在銀行辦理完開戶手續(xù)后，還須到營業(yè)部辦理并戶和密碼設置手續(xù)，柜員按以下規(guī)定受理：（一）指導客戶填寫《并戶申請表》。如客戶在我營業(yè)部開立證券賬戶卡且已提供了上述13和56項資料，則并戶及密碼設置時不必再提供這幾項資料。（四）柜員按如下操作步驟，為客戶辦理并戶。（六）將指定交易指令輸入柜臺系統(tǒng)（客戶必須已在原券商處辦理了上海撤銷指定交易，方可辦理）。 （二）客戶還須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理銷戶手續(xù)，銀行按規(guī)定審核同意后，向我方發(fā)送規(guī)定的客戶信息，柜臺系統(tǒng)自動核實后銷戶，否則給銀行返回失敗信息。我方營業(yè)部電腦部機房人員進入“銀行前置機（機構(gòu)銀證通專用）－銀行資金－資金余額同步”菜單，將這些資金全部導入柜臺本地資金庫，使客戶資金余額與銀行同步。具體操作如下：銀行按客戶的提款指令，向我方柜臺系統(tǒng)發(fā)起查詢請求，柜臺系統(tǒng)根據(jù)當日委托成交等，計算出取款金額是否在可提資金范圍內(nèi)，自動將數(shù)額返回銀行，我方業(yè)務員不必進行任何操作。如果交易日客戶在銀行存入了資金，并且當日就要使用該資金買入證券，則柜臺業(yè)務員可通過“柜臺處理－存折炒股－資料維護－機構(gòu)銀證通銀行余額更新”菜單，向銀行發(fā)起余額查詢和更新請求，使本地資金與銀行資金同步。例如：客戶的資金有1000萬，在這個菜單里設置“禁止取出限額100萬”，那么客戶只能取900萬（銀行柜臺以及我方柜臺可查詢到的最大可提資金）?？蛻羲跔I業(yè)部（電子商務部）總經(jīng)理簽字后柜臺人員按規(guī)定辦理。 電腦操作柜臺業(yè)務人員在柜臺的“單日取出限額”菜單里，對該客戶機構(gòu)銀證通設置“禁止取出限額”， 并詳細輸入限制取款原因、禁止取出限額、有效期限、撤消禁止取出限額的條件及批準部門等內(nèi)容。這樣，客戶就不能取款了（設置足夠大而非客戶真實資金，是防止因客戶資金增多引起的提款）?？蛻羲跔I業(yè)部（電子商務部）總經(jīng)理簽字后柜臺人員按規(guī)定辦理。電腦操作柜臺業(yè)務人員進入柜臺系統(tǒng)“單日取出限額”菜單，撤消對該客戶機構(gòu)銀證通“禁止取出限額”的設置。第十四條 客戶保證金利息支付（一）客戶保證金利息每半年支付一次，電腦部生成客戶保證金利息明細表后（一式兩份），交財務部復核，交銀行的客戶保證金利息明細表須加蓋預留印鑒。（三）客戶保證金利息明細表及轉(zhuǎn)賬支票由專人送達銀行。第五節(jié) 對賬第十六條 營業(yè)部財務人員須每日早上9：10前完成對賬。如有錯誤，須及時報告、查找原因并進行處理。第三章 “手工版”的機構(gòu)銀證通第一節(jié) 客戶開戶流程第十八條 客戶開戶須先到銀行辦理開立專用結(jié)算賬戶（標
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