【正文】 作組的《四十項建議》最初發(fā)布于1992年4月。 N 5在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用于《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。 N 6《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 Y 6《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 N 6金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的期限一般為5年。 N 6在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。 Y 6金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責后，可不承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。 Y 7《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶法定代表人或者負責人的變更時應(yīng)當?shù)弥匦伦R別客戶。 Y 7《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機構(gòu)應(yīng)當重新辦理業(yè)務(wù)。 Y 7金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的信譽等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。 Y 80、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人電話三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。 Y 8金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出統(tǒng)一要求。 N 8《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中不要求了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，要了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。 Y 8金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、保密、完整的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 N +3監(jiān) 8金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。 N 處分9中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的,依照有關(guān)規(guī)定進行處罰或者提出建議。 N 9中國人民銀行或者其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當予以配合。 Y 9中國人民銀行在履行反洗錢職責需要時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。 Y 9金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密，不得向任何單位和個人提供。 Y 9金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行、公安機關(guān)報告人民幣大額交易和可疑交易。 N 負責人二、單選（100題）如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照身份識別辦法中有關(guān)( )的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進一步分析、審核和判斷，提高所報告的可疑交易信息的( )。非現(xiàn)場監(jiān)管報表“客戶身份識別情況統(tǒng)計表”中反映的是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的情況，該表“新客戶”項下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映( )。非現(xiàn)場監(jiān)管報表“客戶身份識別情況統(tǒng)計表”中反映的是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的情況，該表“跨境匯兌”、“一次性交易”項下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映金融機構(gòu) ( ) 。對于非現(xiàn)場監(jiān)管報表中的“受益人數(shù)”，保險公司應(yīng)填寫( )量。 C A大額交易報告責任 B可疑交易報告責任 C客戶身份識別責任 D以上均是 客戶本人將保險費以現(xiàn)金形式存入銀行的，( )視為保險公司直接以現(xiàn)金收取保費。 B A金融機構(gòu)必須將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表 B鼓勵金融機構(gòu)將識別這類新客戶的數(shù)據(jù)，列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表 C金融機構(gòu)不能將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表D以上做法均不正確 保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計入“( )”的客戶數(shù)。 A A客戶識別總數(shù) B通過第三方識別 C通過代理行識別數(shù) D他人代理數(shù) 1保險公司識別人身保險（含團險）客戶的起點金額依照( )計算。 1金融機構(gòu)應(yīng)加強對客戶身份資料信息的維護管理工作，確?？蛻羯矸葙Y料的（ ）。 C A反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 B中層領(lǐng)導(dǎo) C高級管理層 D整個機構(gòu) 1金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的大額款項劃轉(zhuǎn)交易適用于（ ） B A僅適用于境內(nèi)交易 B 既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易 C僅適用于跨境交易 D根據(jù)不同情況適用不同的交易 1《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的風險等級劃分標準應(yīng)由( ) 規(guī)定。 C A國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 2在識別可疑交易時，對客戶為單位進行累計計算時，應(yīng)將某一客戶（ ）累計計算。 B A構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日 B構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日 C構(gòu)成可疑交易中的任何一筆均可 D構(gòu)成可疑交易的居中的一筆交易發(fā)生之日 2中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（ ），進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。 A A5 B10 C15 D30 2中國人民銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場走訪時，反洗錢工作人員不得少于（ ）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。 C A檢查組組長 B檢查組 C主查人 D檢查組成員 2檢查組進行現(xiàn)查檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制（ ）。 D A分行 B縣支行 C營業(yè)管理部 D分支機構(gòu) 3《聯(lián)合國反腐敗公約》基本上沿用了（ ）所規(guī)定的洗錢條款，但在打擊腐敗的國際曾面上規(guī)定了許多具有創(chuàng)新性的制度。 C A 1998年9月1日 B 2000年10月1日 C 2001年12月1日 D 2001年9月1日 3金融行動特別工作組通常每（ ）對全體成員進行一輪互評。 DA 1989年12月1日 B 1990年10月1日 C 1991年12月1日 D 1990年12月1日 國際社會打擊洗錢犯罪的第一個國際法律文件是1988年12月19日聯(lián)合國外交大會通過的（ ）。 B A行長 B主管領(lǐng)導(dǎo) 4反洗錢現(xiàn)場檢查組原則上按檢查方案規(guī)定的時間結(jié)束檢查。退出現(xiàn)場時間應(yīng)（ ）被檢查單位。 B A簽章 B簽字 4現(xiàn)場檢查取證時，需填寫《中國人民銀行登記保存證據(jù)材料通知書》一式（ ）份，加蓋派出檢查行公章，送被查單位簽收。 A A檔案整理 B行政處罰 4（ ）是金融機構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。 A A 2007年1月1日 B2007年5月1日 4目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要有兩種形式：一是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度，二是以（ ）為代表的可疑交易報告制度。 A大額交易信息 B可疑交易信息 C大額和可疑外匯資金交易信息 D現(xiàn)金交易信息 5洗錢鏈條中的最后階段是（） D A處置階段 B離析階段 C配置階段 D融合階段 5金融行動特別工作組的《四十項建議》最初發(fā)布于（ ）年。 B A銷售合同 B委托協(xié)議 C銷售協(xié)議 D有關(guān)合同 6《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定除（）以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。 A A有效期 B試用期 C失效期 D存續(xù)期