【正文】 工參加民主管理、民主參與及民主監(jiān)督頻次：監(jiān)督有關(guān)法律、法規(guī)的貫徹執(zhí)行頻次：領導黨群工作部開展職工勞動競賽、合理化建議、服務創(chuàng)新活動，總結(jié)推廣先進經(jīng)驗頻次：領導黨群工作部開展先進工作者和勞動模范的評選、表彰、培養(yǎng)和管理工作頻次：監(jiān)督工會經(jīng)費的使用情況頻次：職責二職責表述：領導商行職代會籌備工作工作時間百分比：15%工作任務領導職工代表的選舉工作頻次：監(jiān)督檢查職代會各專門委員會的工作頻次：組織召開各代表組長和專門委員會負責人聯(lián)席會議頻次：主持職工民主評議活動頻次：督促檢查職代會決議的落實工作頻次：積極主動地參與商行重大問題的討論，提出意見和建議，維護職工的合法權(quán)益頻次：職責三職責表述：領導工會委員會日常工作工作時間百分比：20%工作任務主持召開工會委員會會議，并組織實施會議的決定、決議頻次：代表商行工會委員會向會員代表大會報告工作頻次：執(zhí)行會員大會或會員代表大會的決議和上級工會的決定頻次：職責四職責表述：協(xié)調(diào)勞動關(guān)系，維護職工合法權(quán)益工作時間百分比：15%工作任務領導黨群工作部參與協(xié)調(diào)勞動關(guān)系和調(diào)解勞動爭議，維護職工合法權(quán)益頻次：領導黨群工作部代表職工協(xié)商解決涉及職工切身利益的問題頻次：幫助和指導職工與商行簽訂勞動合同頻次：領導工會代表職工與商行簽訂集體合同或其他協(xié)議，并監(jiān)督執(zhí)行頻次：深入職工當中，傾聽職工意見，向黨政領導反映職工的要求，協(xié)商解決職工困難頻次：職責五職責表述：負責員工思想教育及精神文明建設，為建設商行良好的商行文化發(fā)揮積極的作用工作時間百分比：15%工作任務負責職工思想政治工作及法制和職業(yè)道德教育頻次：掌握工會會員思想動態(tài)，聽取和反映職工的意見和要求頻次：負責評優(yōu)表彰工作頻次：職責六職責表述：充分發(fā)揮工會“四項”職能，組織全行職工群眾參與商行經(jīng)營管理，動員職工群眾積極參加企業(yè)管理體制改革，努力提高經(jīng)濟效益，全面完成商行的戰(zhàn)略規(guī)劃和目標任務。 工作時間百分比：%工作任務掌握國家有關(guān)法律、法規(guī)、政策以及公司章程頻次：必要時向商行董事、監(jiān)事和高級管理人員介紹有關(guān)法律、法規(guī)、政策頻次：對董事會決議不符合國家法律、法規(guī)、政策和公司章程的情況向董事會提出意見，保證董事會決議符合法律、法規(guī)、政策和公司章程頻次：負責商行信息管理事務，負責信息保密工作頻次：職責四職責表述：為董事會決策提供意見和建議工作時間百分比：%工作任務收集和分析商行內(nèi)部各種信息和數(shù)據(jù)，掌握商行的經(jīng)營情況；跟蹤了解經(jīng)濟形勢、行業(yè)動態(tài)和國家相關(guān)政策頻次：為董事會提供決策支持依據(jù)頻次：職責五職責表述：協(xié)助董事會依法行使職權(quán)工作時間百分比：%工作任務對董事會有關(guān)決議或董事會安排的有關(guān)工作事項，提出具體實施意見，報董事長批準后負責實施頻次：根據(jù)董事會決策，負責商行整體資產(chǎn)重組、兼并方案、重大投資的管理頻次：監(jiān)督檢查工作落實情況，并及時向董事會匯報職責六職責表述：負責股本金轉(zhuǎn)讓、股息兌付等各種股權(quán)管理工作 工作時間百分比：%工作任務負責股本的掛失、凍結(jié)、解凍、股權(quán)證簽發(fā)、收回登記工作，并根據(jù)變動情況及時登記股權(quán)登記簿，于年度終了，將股東賬戶狀態(tài)抄送計財部、科技發(fā)展部修改有關(guān)數(shù)據(jù)頻次：負責股本金轉(zhuǎn)讓、股本增資、股息兌付工作，于年度終了將股東變動情況抄送計財部、科技發(fā)展部修改有關(guān)數(shù)據(jù)頻次：負責商行股權(quán)的登記管理，負責商行相關(guān)工商執(zhí)照的變更、年審工作頻次：職責七職責表述：準備和組織上報國家有關(guān)部門要求的股東大會、董事會出具的報告和文件工作時間百分比：%職責八職責表述：負責處理與外部中介機構(gòu)及其它相關(guān)機構(gòu)的有關(guān)事宜 工作時間百分比：%職責九職責表述：負責履行公司章程和上級監(jiān)管部門所規(guī)定的其他職責，完成董事會交辦的其它任務工作時間百分比：%權(quán)力：對董事會文件、資料的保管權(quán)對董事會有關(guān)決定執(zhí)行的監(jiān)督檢查權(quán)代表商行與外部中介機構(gòu)的聯(lián)絡權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系商行各部門外部協(xié)調(diào)關(guān)系政府機構(gòu)、金融監(jiān)管機構(gòu)、新聞媒體、行業(yè)管理機構(gòu)、同行業(yè)單位等任職資格：教育水平大學本科或以上學歷專業(yè)無特殊要求培訓經(jīng)歷企業(yè)管理培訓、金融行業(yè)專業(yè)培訓、行政文秘培訓經(jīng)驗4年以上工作經(jīng)驗，2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗知識具有必備的金融行業(yè)知識，熟悉商行經(jīng)營情況，掌握相應的企業(yè)管理、行政文秘和法律知識技能技巧具有較強的寫作能力，熟練使用辦公自動化軟件，具備基本的網(wǎng)絡知識其它：使用工具設備計算機、電話、傳真機、打印機、Internet/Intranet網(wǎng)絡工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時間特征正常工作時間，根據(jù)需要加班所需記錄文檔會議記錄、通知、匯報材料或報告、總結(jié)等備注：第二部分：職能管理部門職務說明書信貸管理組信貸管理崗崗位名稱信貸管理崗崗位編號所在部門信貸審查委員會崗位定員直接上級信貸審查委員會主任職系管理職系直接下級無工資等級所轄人員無崗位分析日期本職：在信貸審查委員會的領導下，按照商行總體信貸方針政策，完成對申報信貸業(yè)務（含銀行承兌匯票等表內(nèi)外信貸業(yè)務）的初步審查，保證全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的優(yōu)化和信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整職責與工作任務：職責一職責表述：協(xié)助信貸審查委員會主任規(guī)劃全行信貸工作 工作時間百分比：15%工作任務協(xié)助信貸審查委員會主任制定商行總體信貸方針政策頻次：協(xié)助信貸審查委員會主任擬定商行總體信貸業(yè)務規(guī)劃，并負責監(jiān)督實施，檢查業(yè)務單位落實情況頻次：負責擬定完成年度信貸投放政策，并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整頻次：職責二職責表述：根據(jù)業(yè)務需要，協(xié)助信貸審查委員會起草信貸業(yè)務相關(guān)管理及操作辦法工作時間百分比：15%工作任務負責起草信貸工作相關(guān)管理及操作辦法頻次：負責向信貸審查委員會提交草案，討論確定后組織各業(yè)務單位實施頻次：負責監(jiān)督管理和操作辦法的落實情況，及時向信貸審查委員會反饋執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)的問題頻次：職責三職責表述：對支行申報信貸業(yè)務進行初步審查，組織召開貸審會形成紀要通知業(yè)務單位，并進行貸后檢查工作時間百分比：50%工作任務初步審查信貸業(yè)務申請資料的合法、合規(guī)性，判斷分析的合理性，數(shù)據(jù)選取的代表性、科學性，必要時應前往企業(yè)開展實地調(diào)查頻次：就較大的貸款項目協(xié)助業(yè)務單位就可行性進行調(diào)查分析，形成專題報告并提交貸審會討論對信貸業(yè)務提供初步參考意見、記錄信貸審查委員會委員的審議意見，并整理形成會議紀要將整理意見送委員簽字確認后送行長審批，并通知業(yè)務單位頻次：進行貸后跟蹤檢查，對業(yè)務單位貸后管理開展檢查工作，及時防范風險頻次：職責四職責表述：對全行營銷人員進行信貸業(yè)務方面的知識培訓并進行考核工作時間百分比：15%工作任務根據(jù)全行業(yè)務發(fā)展需要，組織營銷人員就銀行各類信貸業(yè)務進行培訓頻次：對營銷人員就信貸業(yè)務日常操作及相關(guān)法律、法規(guī)知識進行考核，并將考核結(jié)果作為上崗依據(jù)之一頻次：職責五職責表述：完成信貸審查委員會交辦的其它工作工作時間百分比：5%權(quán)力：信貸業(yè)務的初審權(quán)對不合規(guī)及不合商行市場定位的貸款有否決權(quán)優(yōu)良項目的建議權(quán)對授權(quán)范圍內(nèi)的貸款有審核簽字權(quán)對營銷人員信貸業(yè)務培訓結(jié)果的考核權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系貸審會各委員，商行各部門外部協(xié)調(diào)關(guān)系上級主管部門，銀行監(jiān)管機構(gòu)，業(yè)務往來客戶任職資格：教育水平大學本科或以上學歷專業(yè)金融、財會、法律培訓經(jīng)歷經(jīng)濟學、市場營銷學、信貸、法律、會計、計算機常識經(jīng)驗3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗知識精通信貸知識，熟悉法律、會計知識技能技巧熟練使用WORD,EXCEL等辦公軟件，具備基本的網(wǎng)絡知識，具有一定的協(xié)調(diào)能力、溝通能力、計劃與執(zhí)行能力其它：使用工具設備電腦等辦公設備，通訊工具工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時間特征正常工作時間所需記錄文檔通知、備忘錄、信函、匯報材料、研究報告、合同及法律文本備注：稽核監(jiān)控部稽核監(jiān)控部經(jīng)理崗崗位名稱稽核監(jiān)控部經(jīng)理崗位編號所在部門稽核監(jiān)控部崗位定員1直接上級行長職系管理職系直接下級稽核員、檔案文秘崗工資等級所轄人員崗位分析日期本職：協(xié)助行長負責商行的內(nèi)部管理審計、業(yè)務稽核和監(jiān)控檢查工作。 工作時間百分比：5%權(quán)力：對商行各項管理、業(yè)務活動的稽查權(quán)根據(jù)工作需要，有調(diào)閱、查閱有關(guān)業(yè)務文件、會計憑證、會計賬簿、報表和其他檔案資料的權(quán)力有檢查被稽核行對各種重要印章、密押、有價單證、重要空白憑證的保管使用是否符合規(guī)定的權(quán)力對職責范圍內(nèi)的稽核事項隨時進行檢查的權(quán)力對被稽核行違反政策、制度、規(guī)定的行為提出處理意見的權(quán)力對支行與機關(guān)部室之間在管理和業(yè)務中存在的矛盾有溝通協(xié)調(diào)權(quán)對行內(nèi)各項經(jīng)濟活動的審計監(jiān)督權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系部門主任、支行行長外部協(xié)調(diào)關(guān)系審計局、人民銀行、會計師事務所、其他專業(yè)銀行任職資格：教育水平大學本科或以上學歷專業(yè)審計專業(yè)、財務專業(yè)、經(jīng)濟管理專業(yè)、行政管理專業(yè)、法律專業(yè)及其他相關(guān)專業(yè)培訓經(jīng)歷國家金融監(jiān)管辦法培訓、經(jīng)濟法律法規(guī)培訓、審計業(yè)務培訓、財務會計培訓、稅務培訓、業(yè)務稽核相關(guān)知識培訓、金融業(yè)務培訓等經(jīng)驗5年以上工作經(jīng)驗，3年以上相關(guān)業(yè)務崗位工作經(jīng)驗，1年以上管理崗位工作經(jīng)驗知識通曉審計專業(yè)知識，熟悉財務、法律、稅務、工商等專業(yè)知識，具備銀行業(yè)務知識技能技巧熟練掌握辦公軟件，具有良好的口頭表達能力、公文報告編寫能力和組織協(xié)調(diào)能力其它：使用工具設備一般辦公設備：計算機、傳真機、打印機、internet/intranet網(wǎng)絡、文件柜、交通及通訊設備工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時間特征正常工作時間，偶爾出差所需記錄文檔通知、匯報材料或報告、總結(jié)、建議、調(diào)查報告等備注：稽核員崗位名稱稽核員崗位編號所在部門稽核監(jiān)控部崗位定員直接上級稽核監(jiān)控部經(jīng)理職系管理職系直接下級無工資等級所轄人員無崗位分析日期本職：協(xié)助部門經(jīng)理負責業(yè)務稽核工作；具體執(zhí)行稽核檢查；反饋并分析稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進意見；掛點支行服務；起草稽核報告，業(yè)務檔案的管理、歸檔職責與工作任務：職責一職責表述：根據(jù)具體稽核工作安排，負責業(yè)務稽核的前期準備工作，執(zhí)行稽核檢查工作時間百分比：30%工作任務了解稽核對象和稽核內(nèi)容的有關(guān)情況頻次：根據(jù)稽核工作事項，全面參與制定具體的稽核實施方案，確定稽核檢查目的、檢查方法、檢查事項、檢查內(nèi)容及程序等，編制稽核工作底稿頻次：經(jīng)確定稽核方案后，具體執(zhí)行稽核檢查，根據(jù)商行規(guī)章制度規(guī)定，注意對稽核事項進行保密，全程記錄稽核過程頻次：根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，初步判斷稽核過程中可能存在的問題，獲取稽核證據(jù)，并進行適當記錄頻次：與支行負責人溝通，就稽核初步結(jié)論達成一致意見頻次：職責二職責表述：組織或參與對商行制定的各項內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、工作程序及方法應用成效進行稽核工作時間百分比：20%工作任務負責向商行有關(guān)部門索取或接收各部門報送的內(nèi)控制度細則和各部門工作程序文件頻次：對細則進行規(guī)范性和完整性分析頻次：通過實地考察并結(jié)合對有關(guān)財務、業(yè)務數(shù)據(jù)的變動情況所進行的分析及業(yè)務流程分析、部門協(xié)作分析、部門內(nèi)部分工結(jié)構(gòu)和相互制約情況分析，研究各部門內(nèi)控制度的實際執(zhí)行情況頻次：負責對所得到的實際數(shù)據(jù)和現(xiàn)狀進行審視并歸結(jié)原因頻次：剔除意外因素和偶發(fā)事件頻次：對經(jīng)初步整理的數(shù)據(jù)和資料進行深入研究并從中得出意見頻次：負責及時總結(jié)并按規(guī)定向有關(guān)負責人或部門提出稽核意見頻次：職責三職責表述：對稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問題，提出稽核意見和改進建議，將稽核最終結(jié)論反饋被稽核單位工作時間百分比：15%工作任務對于稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問題，經(jīng)初步與支行負責人交流之后，與本部門其他稽核人員交流形成最終稽核意見，報部門經(jīng)理審核頻次：對于稽核發(fā)現(xiàn)的問題，分析形成原因，提出改進建議，并提交部門經(jīng)理形成最終整改意見頻次：撰寫稽核整改通知書，下達到被稽核單位，并在規(guī)定整改的時間后復查頻次：職責四職責表述：負責對商行各項年度計劃及年終考核完成情況進行稽核工作時間百分比：5%工作任務了解并掌握商行各項年度計劃、目標責任制指標及實施細則頻次：負責從計劃財務部門和其他有關(guān)部門獲取計劃或任務完成情況數(shù)據(jù)頻次：組織對完成情況進行分析、稽核頻次：負責對稽核結(jié)果提出分析意見報告并按有關(guān)規(guī)定上報頻次：職責五職責表述：增強服務意識，掛點業(yè)務單位服務，協(xié)助解決實際問題工作時間百分比：10%工作任務每月定期到對口業(yè)務單位掛點服務，指導業(yè)務單位的日常經(jīng)營管理活動，完善各種內(nèi)部控制制度頻次：對業(yè)務單位日常各種業(yè)務進行監(jiān)控，并定期與負責人交流協(xié)調(diào)業(yè)務單位之間、業(yè)務單位與市行部室之間的工作；協(xié)助解決業(yè)務單位遇到的實際困難頻次：職責六職責表述：對每次具體稽核檢查，發(fā)現(xiàn)具有