【正文】 證機關出具的注明注冊號的遺失證明及復印件 ， 以及經辦人有效身份證明文件及復印件 。 （ 4） 證券賬戶注冊 資料的變更 ① 自然人申請變更：客戶本人填寫 申請表 ， 并提交客戶本人證券賬戶卡及復印件 、 本人有效身份證明文件及復印件 、 發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件 （ 變更證明包括原姓名 、原身份證號碼及新姓名 、 新身份證號碼 ） 、 中國結算公司要求提供的其他資料 。 ② 法人申請變更：客戶填寫 《 申請表 》 ， 并提交證券賬戶卡及復印件；法人有效身份證明文件及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件；發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件 ；經辦人有效身份證明文件及復印件；中國結算公司要求提供的其他資料 。 合伙企業(yè) 、 創(chuàng)業(yè)投資等非法組織 ， 證券公司應該每年核實其營業(yè)執(zhí)照是否有效 、 是否 通過年檢 、 有問題及時督促改正 。 ⑥把變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結算公司相應的分公司審核。 （ 5） 證券 賬戶合并 ① 自然人申請合并：客戶填寫 《 合并證券賬戶申請表 》 ， 并提交有效身份證明文件及復印件 、 擬合并的證券賬戶卡及復印件 。 ② 法人申請合并：客戶填寫 《 合并證券賬戶申請表 》 ， 并提交擬合并的證券賬戶卡及復印件 、 法人有效身份證明文件及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件 、 經辦人有效身份證明文件及復印件 。 境外法人還需提供董事會或董事 、 主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件 。 ④ 復核員實時復核并在申請表單上簽章后 ， 將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶 ， 其余資料留存 。 ⑥ 將 被合并的證券賬戶卡收繳存檔 ， 并按規(guī)定的數(shù)據格式將合并的證券賬戶的 資料報送中國結算公司 。 客戶委托他人代辦的 ， 還需提供經公證的委托代辦書 、 代辦人的有效身份證明文件及復印件 。 境內法人需提交加蓋公章的法定代表人證明書 、 法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權注銷證券賬戶委托書 、 法定代表人有效身份證明文件復印件 。 ③ 合伙企業(yè) 、 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的 ， 清算人應當自清算結束之日起 15日內 申請注銷 。 ③ 經辦人查驗 、 復核員實時復核 、 資料留存 。 ⑥ 將 被合并的證券賬戶卡收繳存檔 ， 并按規(guī)定的數(shù)據格式將合并的證券賬戶的 資料報送中國結算公司 。 申請人委托他人代辦的 ， 還應提供經公證的代理委托書 、 代辦人有效身份證明文件及復印件 。 申請人委托他人代辦的 ， 還應提供經公證的代理委托書 、 代辦人有效身份證明文件及復印件 。 ⑤ 經辦人向申請人預收取非交易過戶的 一切費用并出示相應憑證 。 公司經紀業(yè)務管理部門審核 無誤后再傳真至中國結算公司 。 ⑧ 經辦人于收到登記結算公司 非交易過戶確認單的下一工作日 將該確認單交申請人 ， 并扣除實際發(fā)生的費用 。 （ 1） 一般規(guī)定： ① 營業(yè)部辦理經紀業(yè)務 ， 必須為客戶開立資金賬戶 。 ② 客戶開立資金賬戶 ， 必須持有效身份證明文件或法人合法證件 ， 以客戶本人名義開立 ，不得受理法人以個人名義 、 個人以法人名義開立賬戶 。一份交客戶保存 ， 一份由營業(yè)部存檔 ， 《 客戶資金第三方存管協(xié)議書 》 一份交存管銀行 。 ⑤ 營業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復印件 、 有效身份證明文件復印件 、 所簽署的 《 證券交易委托代理協(xié)議書 》 等各類協(xié)議書 、 風險描示書 、 買者自負承諾函 、 業(yè)務申請書 （ 表 ） 、 代理人身份證復印件等要求留存的 各類資料一并歸檔 ， 按資金賬號進行排序 ， 妥善保管 ， 要配備專庫并由專人管理 。 ①開戶申請。 授權委托書應詳細寫明授權權限和授權期限 ②查驗和復核。 檢查法人資料 是否完整，是否在于效期內，是否辦理過年檢 等。 通過證券登記結算系統(tǒng)查驗客戶提交 證券賬戶的狀態(tài) ，并核對該賬戶在登記結算系統(tǒng)登記的賬戶信息。出現(xiàn)上述情形的，應按規(guī)定 更正登記結算系統(tǒng)信息、辦理休眠不激活、或者不合格賬戶規(guī)范手續(xù) 后，辦理新開 資金賬戶開戶。 設立 資金密碼、交易密碼 、（開通網上交易的還有 通訊密碼 ） 代理人的姓名、權限、期限 等錄入 客戶選擇 委托方式和交易品種 的需單獨簽署相關協(xié)議 ④打印柜臺交易系統(tǒng)“ 客戶賬戶基本信息表 ”（一式兩聯(lián)），交由客戶 簽名確認 。 ⑦將經打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和 《 證券交易委托代理坍議書 》 （客戶留存文本）交客戶保存。 ⑧收市后，經辦人將經打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《 證券交易委托代理協(xié)議書 》 （營業(yè)部留存文本內）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務主管留存歸入 客戶資料檔案 ，并在“客戶證件／資料原件（復印件）清單”上做好收件記錄。 ①客戶持 有效身份證明和資金賬戶號 ，到營業(yè)部柜臺提出網上交易申請，簽署《 網上交易脅議恬 》 。 ③ 經辦和復核 分別在 《 網上交易協(xié)議書 》 上 簽名或蓋章 。 ⑤客戶 當場設置通訊密碼 ，經辦人提醒客戶注意密碼的保密。 （ 4）客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。新的委托方式和委托品種的 協(xié)議書（風險揭示書）由總部統(tǒng)一制定 ②經辦人 查驗、交復核 員通過系統(tǒng)實時復核（復核要求與經辦人相同）。 ④經辦人在柜臺交易系統(tǒng) 為客戶開通 ⑤經辦人將 《 網上交易協(xié)議書 》 交業(yè)務主管留存歸入 客戶資料檔案 。 提交申請、檢查、復核、經復簽名蓋章、變更信息、經復登記表簽名、存檔 （ 7）開通或變更客戶交易結算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶 ①指定存管銀行。 模式一： 二步式開戶 （一般均采取此模式）?？蛻糁苯釉阢y行網點（沒有銀行卡，開完資金賬戶后，在銀行一步式完成）或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關手續(xù)（目前多數(shù)銀行不采取此模式） ②變更存管銀行。需本人攜有效證件到營業(yè)部辦理。 ③變更銀行。當日有銀證轉賬和交易的不能辦 ④撤銷資金賬戶。停止計息后將資金全部 轉出到銀行賬戶 。 （ 8）賬戶掛失、補辦。 申請、檢驗、復核、經復簽名、收取一定費用、歸檔、經復登記標簽名 （ 9）賬戶解掛。 自然人客戶：姓名和身份證號 :有效證件、資金賬戶、 公安出具的變更證明 授權期限和權限：本人和代理人 同時到 賬號發(fā)生變換：身份證、資金賬戶、證券賬戶 便代理人：客戶本人和 新代理人同時到 委托他人代辦：公證代辦書 申請、檢驗、復核、經復簽名、 營業(yè)部相關負責人簽字 、變更信息、歸檔 （ 11）密碼修改、清密。 當日單個證券賬戶累計撤銷達到營業(yè)部及公司規(guī)定額度的，應將原始申請書 交營業(yè)部領導 審核簽名或上報公司總部 （ 11）資金賬戶（證券賬戶）銷戶。 攜帶證明、申請、檢驗、復核、經復簽名、銷戶、歸檔、經復登記表簽字、 封面蓋上“已銷戶”建立銷戶登記表 3． 證券委托買賣 （ 1） 柜臺委托 。 委托柜臺應嚴格按照 時間優(yōu)先 的原則 ， 依次為客戶辦理委托業(yè)務 ， 不得漏報或插報 。 非柜臺委托包括 人工電話或傳真委托 、 自助和電話自動委托 、 網上委托 等 。 沒有則不受理 、 證券營業(yè)部進行人工電話委托時 ， 接單員 必須打開錄音電話 ， 要求客戶報出的信息有：資金賬號 (或股東賬號 )、 證券買入或賣出 、 證券代碼 、 委托買賣價格 、 委托買賣數(shù)量 ， 同時報出 委托客戶姓名 以便核對；然后 ， 復述客戶指令 ， 經確認后及時輸入電腦 。 營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時 ， 客戶須持身份證 、資金卡填寫撤單申請 （ 委托單 ） ， 并當面簽署姓名 。 4． 清算交割 清算交割包括 根據成交單與委托單配對 ， 為客戶辦理交割 ， 打印交割單 ， 應客戶要求查詢交易結果 、 證券及資金余額 ， 打印對賬單 等 。 自助交割和柜臺人工交割 三 、 投資者教育及咨詢服務 （ 熟悉 ） 1． 投資者教育與適當性管理 投資者教育主要是對投資者進行 證券法規(guī)宣傳 、 證券知識普及 、 證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示 等 。 證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程 ， 要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業(yè)務流程 ， 具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié) 。 （ 1） 咨詢服務的主要內容 ① 向投資者介紹 開戶 、 委托 、 交割等操作規(guī)程 及注意事項； ② 及時在營業(yè)大廳公布 中國證監(jiān)會 、 交易所 、 上市公司等有關重大信息 ； ③ 記錄上市公司的 有關配 、 送股比例及紅利 情況 ， 除權除息日 、 股本變化情況 ， 新股發(fā)行 、 上市的名稱 、 時間等； ④ 簡單介紹 技術分析軟件 使用方法； ⑤ 介紹 網上交易 、 自助交易 的使用方法； ⑥ 調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛 。 四 、 證券經紀業(yè)務的禁止行為 （ 熟悉 ） 根據我國 《 證券法 》 等相關法律法規(guī) 和中國證券業(yè)協(xié)會 《 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則 》的規(guī)定 ， 證券公司在從事證券經紀業(yè)務 過程中禁止下列行為： 1． 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；或將客戶的資金和證券借與他人 ，或者作為擔保物或質押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券； 2． 侵占 、 損害客戶的合法權益； 3． 未經客戶的委托 ， 擅自為客戶買賣證券 ， 或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券；接受客戶的全權委托而決定證券買賣 、 選擇證券種類 、 決定買賣數(shù)量或者買賣價格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券； 4． 以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾； 5． 為牟取傭金收入 ， 誘使客戶進行不必要的證券買賣； 6． 在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券； 7． 編造 、 傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布 、 泄漏或利用內幕信息； 8． 從事或協(xié)同他人從事欺詐 、 內幕交易 、 操縱證券交易價格等非法活動； 9． 貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務； 10． 隱匿 、 偽造 、 篡改或者毀損交易記錄； 11． 泄露客戶資料 。 具體而言 ， 證券經紀業(yè)務營銷活動主要包括 客戶招攬 、 產品及服務銷售和客戶服務 3個方面 。 2． 證券類金融產品及服務銷售 目前 ， 按照我國相關證券市場法律法規(guī)的規(guī)定 ， 證券公司在開展經紀業(yè)務的過程中 ， 可以 代銷基金產品或開展期貨中間介紹業(yè)務 。 而 交易通道服務 是證券經紀業(yè)務服務的核心 。 證券公司的客戶招攬包括 確定目標市場 、 選擇營銷渠道 、 建立客戶關系和客戶促成 等環(huán)節(jié) 。 市場細分的依據包括 地理因素 、 人口因素 等 直接 細分依據 ， 也包括 投資者行為因素 和 心理因素 等 間接 細分依據 。 ② 按照人口因素細分是指根據 人口統(tǒng)計因素的具體變量 來細分市場 。 ③ 按照心理因素細分就是按 投資者的心理特征 對證券市場進行細分 。 ④ 按照行為因素細分就是根據投資者的 投資動機 、 投資偏好 、 交易行為 、 持倉結構 等行為特征來細分客戶 ， 然后根據不同的行為特征所對應的不同需求 ， 為其提供差異化的服務 。 不是越多越好 、 動態(tài)調整分析；也不是越細越好 ， 分清主次變量 （ 2） 確定營銷策略 根據所選擇的細分市場數(shù)目和范圍 ， 可以將目標市場選擇策略分為 無差異市場營銷策略 、集中性市場營銷策略和差異性市場營銷策略 3種方式 。 ② 運用集中性市場營銷策略 ， 追求的是 在一個或幾個較小的細分市場上取得較高的市場占有率 。 ③ 差異性市場營銷策略 。 采用 差異性營銷策略 的公司往往是 實力較強的證券公司 ， 它們追求的是較高的市場占有率 ， 并謀求地區(qū)間的布局平衡 。 目前 ， 我國證券公司的營銷渠道基本上是 直接銷售渠道 ， 包括證券公司 營業(yè)部 、 網絡證券營銷和證券公司內部營銷人員 。 因此 ， 在我國 ， 證券經紀人具有直接營銷渠道的性質 。 是第三方團體 ， 如 經紀人和獨立財務顧問 （ 4） 建立客戶關系 ① 尋找潛在客戶 根據客戶與證券經紀業(yè)務營銷人員的關系來劃分 ， 客戶可分為 3種主要類型： 直接關系型 、間接關系型和陌生關系型 。 五同：同學 、 同鄉(xiāng) 、 同事 、 同好 、 同鄰 。 緣故法就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā) 。 介紹法就是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法 。 陌生拜訪法是營銷人員通過主動自我介紹的方式 ， 這是營銷人員在開發(fā)客戶中運用 最多 的一種方法 。 溝通的過程會引起客戶的反饋或者回應 ， 最終使客戶購買產品或接受服務才是 有效的溝通 。 只有針對不同的目標市場 ， 采取有針對性的營銷和服務策略 ， 才能更有效地實現(xiàn)