個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)ppt課件-在線瀏覽
2025-06-29 05:13本頁(yè)面
【正文】 IIA 權(quán)威 ACIIA 資產(chǎn)定價(jià)、衍生工具 能力：投資分析 學(xué)歷＋證券從業(yè)資格 6 相關(guān)職業(yè)資格證書：證券業(yè)從業(yè)資格證書、基金業(yè)從業(yè)資格證書、期貨業(yè)從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)資格證書，外匯分析師（勞動(dòng)與社會(huì)保障部）。 國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí)： ? 國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師 ? 國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)，理財(cái)規(guī)劃師 ? 國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師 2022年，勞動(dòng)和社會(huì)保障部正式設(shè)立理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，頒布 《 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 》 ； 2022年，國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立； 2022年，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師正式展開培訓(xùn)工作； 2022年，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格開始施行全國(guó)統(tǒng)考制度； 截至 2022年底，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍人數(shù)已經(jīng)擴(kuò)充到五萬(wàn)有余。由 CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (CFP Board of Standards)考試認(rèn)證。 CFP考試涉及七大類共 102個(gè)子課題，涵蓋了保險(xiǎn)、投資、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等基本原理、政策法規(guī)及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識(shí)，內(nèi)容廣，難度大。 AFP培訓(xùn)為 CFP培訓(xùn)的第一階段，課程為金融理財(cái)原理，共計(jì) 108學(xué)時(shí)，通過結(jié)業(yè)考試，可獲得 《 金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書 》 ，從而滿足參加 AFP資格考試的要求；獲得 AFP資格并參加高級(jí)理財(cái)培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請(qǐng)參加 CFP資格考試。它包括 ,“投資規(guī)劃”、“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃”、“個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃”、和“員工福利與退休計(jì)劃”四門專業(yè)課，以及綜合案例演練，共計(jì) 132小時(shí)。 CLU——特許人壽理財(cái)師 CLU（ Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財(cái)師的簡(jiǎn)稱，美國(guó)三大理財(cái)認(rèn)證之一。隨著 CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險(xiǎn)領(lǐng)域，而是最為一個(gè)綜合理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證證書而存在。 ChFC——特許理財(cái)顧問師 美國(guó) ChFC（ Chartered Financial Consultant） 1982年由美國(guó)學(xué)院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，已有45000人取得該證書。 ChFC與其它理財(cái)職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。我們通常將通過理財(cái)規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財(cái)規(guī)劃師，而英國(guó)對(duì)此的稱謂是 IFA，即獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師。 幾個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)指標(biāo) V理財(cái)策略 ? 經(jīng)濟(jì)周期：金融危機(jī) ? 通貨膨脹： CPI/貨幣數(shù)量 ? 匯率風(fēng)險(xiǎn)：人民幣升值，影響外匯 ? 利率變化：升息壓力縈繞股市 ? 生命周期理論
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