【正文】 處分決定之日起15個(gè)工作日內(nèi)填報(bào)《復(fù)議申請(qǐng)表》（附件3），向總行問責(zé)委員會(huì)申請(qǐng)復(fù)議；復(fù)議應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日完成。第二十七條第五章機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人違反規(guī)章制度行為及處理第二十八條 機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人（含業(yè)務(wù)單位、總行各部門，下同）有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職)或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或者開除處分： （一）從事違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)，強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬從事違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)，或者干預(yù)員工獨(dú)立履行職責(zé)的；（二）截留費(fèi)用、虛報(bào)支出、套取現(xiàn)金，設(shè)立各種形式小金庫、資金池；（三）以任何形式從事賬外經(jīng)營的；（四）出具與事實(shí)不符的存款證明、保函、票據(jù)、存單等資信證明或金融票證的；（五）違反信貸規(guī)定徇私向本人、親屬、朋友發(fā)放貸款的；（六）越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書，或向客戶作任何超授權(quán)單方面無條件承諾的；（七）與內(nèi)外部人員相互勾結(jié)，從事?lián)p害本行利益活動(dòng)的；（八）違規(guī)審批授信業(yè)務(wù)優(yōu)惠利率的；（九）越權(quán)或變相越權(quán)審批各項(xiàng)業(yè)務(wù)的；（十）對(duì)發(fā)生的案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)的。 機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職以上處分：（一）對(duì)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施的；（二）因內(nèi)部管理失控，發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)事件的；（三）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或故意包庇的；（四）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)行同意，向新聞媒體、社會(huì)公布本行商業(yè)秘密或敏感類信息的；（五）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。 機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定組織對(duì)所轄單位進(jìn)行檢查的；（二）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的；（三）對(duì)違規(guī)人員應(yīng)移送未移送或應(yīng)處理未處理的。第三十二條 在系統(tǒng)管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）擅自修改授信相關(guān)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限的；（二）擅自篡用他人密碼進(jìn)行授信業(yè)務(wù)操作的；（三）違章操作造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)丟失的；（四）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)事故的；（五）其他嚴(yán)重違反系統(tǒng)管理相關(guān)規(guī)定的。 第三十四條 在授信調(diào)查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）貸前調(diào)查不細(xì)不實(shí)，造成調(diào)查報(bào)告與事實(shí)明顯不符或未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的；（二）貸前調(diào)查資料收集或錄入不完整或不準(zhǔn)確的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證等貿(mào)易背景真實(shí)性的；（四）續(xù)貸時(shí)，未對(duì)最高額抵（質(zhì)）押物核查，出現(xiàn)抵（質(zhì)）押物被查封、扣押等造成擔(dān)保無效的；（五）其他嚴(yán)重違反授信調(diào)查相關(guān)規(guī)定的。第三十六條 在授信審議過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）違反貸審會(huì)審議規(guī)則的；（二）違反貸審會(huì)投票規(guī)則的；（三）違反貸審會(huì)復(fù)議規(guī)則的。（四）其他嚴(yán)重違反授信審批相關(guān)規(guī)定的。第三十九條 在授信業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）未按審批內(nèi)容辦理授信業(yè)務(wù)的；（二）個(gè)人貸款無面簽記錄的；（三）未按規(guī)定進(jìn)行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款的。第四十一條 在貸款統(tǒng)計(jì)工作管理中，虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改、拒報(bào)或?qū)掖芜t報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分。第四十三條第四十四條 第四十五條 第四十六條第四十七條 第四十八條 第四十九條 在關(guān)聯(lián)交易管理中，有下列行業(yè)之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）不報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)或錯(cuò)報(bào)關(guān)聯(lián)方信息的；（二）未按規(guī)定錄入關(guān)聯(lián)人信息的；（三）向關(guān)聯(lián)發(fā)發(fā)放貸款條件優(yōu)于其他非關(guān)聯(lián)方同類交易的；（四）未按規(guī)定程序?qū)﹃P(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款的。 在不良資產(chǎn)日常管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）擅自對(duì)客戶實(shí)行掛賬停息、減收或緩收利息的；（二）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的；（三）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時(shí)效、執(zhí)行時(shí)效喪失的；（四）未按規(guī)定對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)報(bào)告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險(xiǎn)的。 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未依據(jù)合同管理制度要求選用合同的；（二）未正確填寫合同編號(hào)或名稱，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫有遺漏或錯(cuò)誤，導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的。 合同審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分： （一）應(yīng)提交審查未提交審查的；（二）違反合同審查程序，越權(quán)和越級(jí)審查合同；（三）對(duì)法律審查意見無正當(dāng)理由不予采納的；（四）合同法律審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)而未發(fā)現(xiàn)的。 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）隱瞞合同相對(duì)方真實(shí)情況，明知或應(yīng)知合同相對(duì)方無實(shí)際履約能力，與之訂立合同；或與合同相對(duì)方串通，損害本行利益的；（二）未經(jīng)審核，在對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）無正當(dāng)理由，各級(jí)機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利或不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；（四）違反制度規(guī)定擅自變更、解除合同的；（五）未嚴(yán)格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的；（六）未執(zhí)行面簽制度，與客戶簽訂合同或授信業(yè)務(wù)未經(jīng)終審，與客戶簽訂空白合同的。 合規(guī)審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果影響的，給予記過或記大過處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)審查事項(xiàng)未提交的；（二）提交合規(guī)審查的材料不真實(shí)、不完整、不及時(shí)，導(dǎo)致無法有效識(shí)別法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）合規(guī)審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)現(xiàn)的。第五十六條第五十七條 第五十八條 第五十九條 在反洗錢工作中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告的；（三）未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的；（四）未按規(guī)定上報(bào)洗錢風(fēng)險(xiǎn)信息的；（五）未按規(guī)定落實(shí)上級(jí)行反洗錢工作要求的。第六十一條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）對(duì)發(fā)生的銀行卡重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，不及時(shí)報(bào)告，未及時(shí)采取有效措施的；（二）對(duì)吞沒卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理的；（三）發(fā)卡時(shí)未充分告知用卡須知、收費(fèi)信息、風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)信息，導(dǎo)致客戶投訴的；（四）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（五）未按規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行盡職調(diào)查或持卡人信用控制不當(dāng)?shù)摹?柜面人員有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）將本人名章、系統(tǒng)工號(hào)和密碼交他人使用的；（二）私自調(diào)劑現(xiàn)金、挪用庫款、白條抵庫、擅自處理長短款以及挪用客戶資金的；（三）代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼，代客戶辦理開銷戶、存取款、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的；（四）代客保管存折、存單、銀行卡、身份證件、票據(jù)、印章、印鑒等重要物品的；（五）“虛存實(shí)取”、“虛存虛取”辦理柜面業(yè)務(wù)的；（六）利用客戶賬戶過渡本人資金，或者通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金的；（七）本人經(jīng)辦自己業(yè)務(wù)的；（八）違反不相容崗位管理原則混崗操作辦理業(yè)務(wù)的；（九）截留假幣、私自處理假幣或故意將假幣付給客戶的；（十）擅自調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)的。第六十四條 在會(huì)計(jì)核算管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）取款業(yè)務(wù)未提供存單、折、卡給予辦理的；（二）將內(nèi)部憑證交由客戶代為傳遞的；（三）未核對(duì)預(yù)留印章，未校驗(yàn)支付密碼的；（四）未在收回質(zhì)押存單后刪除質(zhì)押檔案、解除質(zhì)押擔(dān)保關(guān)系的；（五）未經(jīng)信貸部門許可退回單位保證金或未按信貸部門的貸款要求開立保證金專戶的；（六）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；（七）客戶債務(wù)未償還，定期存單等提前撤單的；（八）在空白憑證、有價(jià)單證上預(yù)蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的；（九）挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（十）盜竊、套取、偽造、變?cè)?、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（十一）為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的；（十二）未按本行重要空白管理規(guī)定操作，造成重要空白憑證丟失，