【正文】 同時(shí)，對(duì)管理（領(lǐng)導(dǎo)）人員實(shí)行責(zé)任追究：（一）轄內(nèi)發(fā)生一起100萬元以下案件的，在追究二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，責(zé)任可追究至二級(jí)分行負(fù)責(zé)人；（二）轄內(nèi)發(fā)生一起100萬元（含）以上案件的一級(jí)支行，在追究一級(jí)支行行長(zhǎng)責(zé)任的同時(shí)，追究二級(jí)分行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行部門負(fù)責(zé)人；（三）轄內(nèi)發(fā)生一起500萬元（含）以上案件的二級(jí)分行，在追究二級(jí)分行行長(zhǎng)責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)（直屬）分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行負(fù)責(zé)人；（四）轄內(nèi)發(fā)生一起1000萬元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行，追究一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)的責(zé)任；涉及總行部門管理責(zé)任的，追究相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任；（五）需追究總行高管層責(zé)任的，按照干部管理權(quán)限辦理。監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。第四十九條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在其勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理，如現(xiàn)所在單位系其他金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)抄送當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)。第五十一條 對(duì)已退休人員在退休前的違規(guī)行為，不作行政處分；但可根據(jù)其違規(guī)行為及應(yīng)負(fù)責(zé)任，一次性核減行內(nèi)補(bǔ)貼。第三章 分則第五十二條 未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，給予撤職處分。第五十三條 管理人員未盡職責(zé)，其直接管理的部門、專業(yè)或所轄機(jī)構(gòu)普遍存在同質(zhì)同類違規(guī)問題或管理混亂的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十五條 拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)作出的重大決定或故意作出與之相違背的決定的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十七條 違反授權(quán)管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十九條 違反崗位分離有關(guān)規(guī)定的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十一條 未按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計(jì)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十三條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的時(shí)限和性質(zhì)報(bào)告、大案小報(bào)、瞞案不報(bào)的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未及時(shí)采取有效措施控制涉案嫌疑人的；（二）未及時(shí)有效控制涉案資金的；（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；（五）超越辦案職權(quán)，侵犯員工合法權(quán)益的；（六）其他違反查辦案件規(guī)定的。（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào)的；（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒有預(yù)警的；（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的。（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)未按規(guī)定程序辦理的；（三）無正當(dāng)理由未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果或拒不執(zhí)行上級(jí)行信訪處理意見的； （四）在處理信訪事項(xiàng)過程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人的；（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)的人員或單位的；（六）在處理信訪事項(xiàng)過程中，侵犯他人權(quán)利或未按規(guī)定保護(hù)檢舉人的；（七）對(duì)可能造成全行或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的；（八）其他違反信訪管理規(guī)定的。第六十八條 違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十九條 違反薪酬管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十條 違反專業(yè)資格管理規(guī)定，未按要求組織培訓(xùn)、考試、認(rèn)證、評(píng)定、聘用等工作的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）擅自修改閱卷結(jié)果或通報(bào)結(jié)果的；（二）違反考試紀(jì)律的；（三）擅自查詢、復(fù)制或轉(zhuǎn)移模擬銀行環(huán)境中各類數(shù)據(jù)的；（四）其他違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的?！　。ㄒ唬?yīng)由財(cái)審會(huì)審批而未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批列支財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)的；　?。ǘ┗麨榱闾颖茇?cái)審會(huì)審議的；　?。ㄈ┥米猿^財(cái)審會(huì)審定金額審批或列支財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)的； （四）其他違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的。（一）財(cái)務(wù)收支違規(guī)掛賬的；（二）以收抵支的；（三）違規(guī)提取風(fēng)險(xiǎn)撥備的；（四）故意串戶核算財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；（五）其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。第七十五條 采用應(yīng)入賬未入賬或虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出套取資金等方式設(shè)立“小金庫”的，給予記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）將款項(xiàng)用于吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂活動(dòng)或有其他類似行為的；（二）將款項(xiàng)用于新建、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或者培訓(xùn)中心等的；（三）將款項(xiàng)用于提高福利補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)或者擴(kuò)大福利補(bǔ)貼范圍、濫發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物或有類似支出行為的。第七十八條 違反采購(gòu)有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十九條 編制、審核基建計(jì)劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的；（二）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的；（三）非中間業(yè)務(wù)收入納入中間業(yè)務(wù)核算的；（四）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收入沖減進(jìn)行審批的；（五）其他違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。（一）未按規(guī)定程序?qū)彶椋▽忩?yàn)）票據(jù)、憑證、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；（二）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的；（四）壓票或未按規(guī)定退票的；（五）不真實(shí)反映反交易原因或采取逆向操作、虛存實(shí)取等方式規(guī)避反交易的；（六）違規(guī)使用會(huì)計(jì)科目或賬戶的；（七）其他違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的。第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十四條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十五條 未按規(guī)定簽發(fā)回單的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議的；（二）未按要求辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（三）未按代理協(xié)議開展業(yè)務(wù)的；（四）其他違反代理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的。（一）代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；（二）代客戶保管電子銀行客戶證書、印章及支付密碼器（單）的；（三）代客戶保管各類身份證件的；（四）代客戶保管開戶許可證、密碼信封等重要物品的；（五）其他違規(guī)代客戶保管的。（一）代客戶在業(yè)務(wù)憑證、協(xié)議上簽名、蓋章的； （二）未經(jīng)批準(zhǔn)及客戶有效授權(quán)代客戶買賣基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯等金融產(chǎn)品或進(jìn)行股票、權(quán)證、期貨交易等投資性活動(dòng)的；（三）擅自或未按規(guī)定代客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、套匯的；（四）代客戶辦理、變更、掛失預(yù)留印鑒的；（五）代客戶辦理賬戶開立、注冊(cè)、信息變更、撤銷或密碼重置等業(yè)務(wù)的；（六）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理的；（七）代客戶辦理現(xiàn)金存取款的；（八）代客戶辦理信用卡啟用業(yè)務(wù)、電子銀行初次登錄交易或?qū)ν飧犊铑悩I(yè)務(wù)的；（九）代客戶辦理電子銀行注冊(cè)或變更業(yè)務(wù)及操作電子銀行的；（十）其他違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的。（一）違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶的；（二）違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號(hào)的；（三）未執(zhí)行雙人行使結(jié)算賬戶集中審批權(quán)限制度的；（四）其他違反賬戶管理規(guī)定的。第九十一條 私自以客戶名義或虛假名稱開立賬戶、辦卡或?yàn)榭蛻糸_立虛假名稱賬戶的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第九十三條 違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十四條 未按規(guī)定通過銀保通系統(tǒng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十六條 違反對(duì)賬管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十七條 違反上門服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十八條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。 第九十九條 違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百條 違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零一條 違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零二條 違反貴金屬業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零三條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零四條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零五條 營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員擅自離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給