14商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法-在線瀏覽
2025-05-29 23:57本頁面
【正文】 ?。ǘ┠技Y金用途； ?。ㄈ┡鷾驶驔Q議的有效期。 第十條 商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件： （一）實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差??； ?。ǘ┖诵馁Y本充足率不低于4%； ?。ㄈ┵J款損失準備計提充足； ?。ㄋ模┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)與機制； ?。ㄎ澹┳罱隂]有重大違法、違規(guī)行為?！ 〉谑l 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)當自受理商業(yè)銀行發(fā)行次級債券申請之日起3個月內(nèi)，對商業(yè)銀行發(fā)行次級債券進行資格審查，并做出批準或不批準的書面決定，同時抄送中國人民銀行。 未經(jīng)中國人民銀行批準，商業(yè)銀行不得在全國銀行間債券市場發(fā)行次級債券?！ 〉谑臈l 次級債券計入商業(yè)銀行附屬資本的條件按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。證券信用評級機構(gòu)對評級的客觀、公正和及時性承擔(dān)責(zé)任。發(fā)行人根據(jù)需要，分期發(fā)行同一類次級債券，應(yīng)在募集說明書中詳細說明每期發(fā)行時間及發(fā)行額度。 第十七條 發(fā)行次級債券時，發(fā)行人應(yīng)組成承銷團，承銷團在發(fā)行期內(nèi)向其他投資者分銷次級債券?！ 〉谑艞l 以招標承銷方式發(fā)行次級債券，發(fā)行人應(yīng)向承銷人發(fā)布下列信息： ?。ㄒ唬┱袠饲埃辽偬崆?個工作日向承銷人公布招標具體時間、招標方式、招標標的、中標確定方式和應(yīng)急招投標方案等內(nèi)容； ?。ǘ┱袠碎_始時，向承銷人發(fā)出招標書； ?。ㄈ┱袠私Y(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)立即向承銷人公布中標結(jié)果，并于次日通過中國人民銀行指定的媒體向社會公布招標結(jié)果。中國人民銀行監(jiān)督招標過程?！ “l(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行時，原批準文件自動失效，發(fā)行人如仍需發(fā)行次級債券，應(yīng)另行申請?！ 〉诙龡l 次級債券私募發(fā)行時，發(fā)行人可以免于信用評級；私募發(fā)行的次級債券只能在認購人之間進行轉(zhuǎn)讓?！ 〉诙臈l 次級債券的交易按照全國銀行間債券市場債券交易的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二十六條 發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時向中央結(jié)算公司確認債權(quán)?！ 〉诙邨l 發(fā)行人應(yīng)向中央結(jié)算公司繳付登記托管費?！ 〉诙艞l 次級債券還本或付息日前，發(fā)行人應(yīng)將兌付資金劃入中央結(jié)算公司指定的賬戶?！ ? 第五章 信息披露 第三十一條 商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券時，發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行批準發(fā)行次級債券后，在發(fā)行次級債券前5個工作日將發(fā)行公告報中國人民銀行備案，并刊登于中國人民銀行指定的媒體，同時印制、散發(fā)募集說明書。 發(fā)行人應(yīng)公告中國人民銀行要求披露的其他信息。發(fā)行人應(yīng)當在發(fā)行公告的顯著位置提示投資者：投資者購買本期債券，應(yīng)當認真閱讀本發(fā)行公告及有關(guān)的信息披露文件，進行獨立的投資判斷?！ 〉谌龡l 發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告與募集說明書中說明次級債券的清償順序，并向投資者說明次級債券的投資風(fēng)險。公開發(fā)行次級債券的，發(fā)行人應(yīng)通過有關(guān)的媒體披露年度報告?！ 〉谌鶙l 對影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間將該事件有關(guān)情況報告中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，并按照中國人民銀行指
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