壽險監(jiān)管法律法規(guī)培訓(新)-在線瀏覽
2025-03-04 11:30本頁面
【正文】 他宣傳資料中還存在 “ 基金型產品，高回報！高收益！高保障！ ” 等文字。依據原 《 中華人民共和國保險法 》 第 13 150條，原 《 保險公司管理規(guī)定 》第 99條和 《 中華人民共和國行政處罰法 》 第 27條規(guī)定，作出了以下行政處罰： 對公司予以警告并罰款伍萬元（ 165。40,）。 ? 防止在營銷員培訓時，只強調有利于銷售的內容，忽略產品風險提示，灌輸“銷售話術”，使營銷員接受不正確的產品信息及銷售觀念。 2022/2/9 18 業(yè)務經營 ? 團體業(yè)務 ? 個人業(yè)務 ? 銀代業(yè)務 ? 贈送保險 2022/2/9 19 風險點： ? 不得為以購買保險為目的組織起來的團體承保團體保險。投保人退保時，保險公司應要求投保人提供有效證明表明被保險人知悉退保事宜，退保金應通過銀行轉賬方式支付并退至原繳款賬戶。 ? 不得向投保人或其經辦人員及其他人員支付或承諾支付保險合同約定之外的利益。 ? 團體保險業(yè)務的死亡給付、意外傷害給付、疾病給付、醫(yī)療給付和年金給付，應由保險公司直接向受益人或受益人委托的代理人支付。 ? 公司的營業(yè)報告、財務會計報告、精算報告及其它有關報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。 ? 投保書填寫要規(guī)范特別是簽名要真實，防止非投保人或被保險人本人簽名。 ? 死亡保險的保險金額要經被保險人書面確認。 ? 要按照承保權限做出核保選擇，不得越權承保，未成年人保額要符合監(jiān)管規(guī)定。 ? 傭金和激勵政策要合理，防止誘使業(yè)務員或保險機構自身大量購買保險，完成任務考核后，短期內集中退保。 ? 及時、妥善處理營銷員在銷售過程中出現的誤導客戶、虛假承諾、截留保費等違法違規(guī)問題。 2022/2/9 27 ? 遵守監(jiān)管機關關于營銷員持有資格證書展業(yè)的有關規(guī)定。 ? 建立營銷員培訓管理制度，培訓內容和時間必須符合規(guī)定。 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 （ 保監(jiān)會令 [2022]1號 ） 。 ? 《 銀行 、 郵政代理保險業(yè)務自律公約 》 （ 2022年 9月中國保險行業(yè)協(xié)會制定 ） 。 ? 《 關于規(guī)范人身保險經營行為有關問題的通知 》（ 保監(jiān)發(fā) [2022]133號 ） 。 ? 《 保險公司內部控制制度建設指導原則 》 （ 保監(jiān)發(fā) [1999]131號 ） 。 ? 代理單位的宣傳材料、銷售行為不得誤導、欺詐客戶，不得發(fā)布不真實的信息。 ? 不得以現金方式支付代理單位手續(xù)費。 2022/2/9 32 贈送保險 2022/2/9 33 相關文件： ? 《 關于規(guī)范壽險公司贈送保險有關行為的通知 》(保監(jiān)發(fā) [2022]98號 )。其中，向購買保險產品的投保人、被保險人贈送保險的，所贈送保險的保費不得超過該客戶首年保費的 5％；向普通消費者贈送保險的，對每人所贈送保險的保費不得超過 100元；以公益事業(yè)為目的的贈送保險不受此金額限制。保單上應包含被保險人姓名、地址、受益人等基本信息，投保人、被保險人應簽名。 ? 總公司應加強對贈送保險行為的管控。嚴禁以贈送保險為由，變相開展違法違規(guī)業(yè)務或進行不正當競爭。 ? 《 保險公司財務制度 》 第五十三條 。 2022/2/9 39 風險點： ? 收取的現金保費要及時存入公司保費收入戶 ,嚴禁存入擅自開設的個人存折或卡戶。 ? 收取現金保費的同時要打印保費收入發(fā)票給客戶 ,嚴禁任何人以打白條的形式收取保費。 ? 單位大額交費要通過銀行轉賬的方式收取保費 ,交費義務人提供的資料要齊備、真實有效。 2022/2/9 40 相關案例： ? 案例一： 某公司內江中心支公司托管資陽營銷服務部。 2022年 4月 21日，劉某以支持建行儲蓄頭寸為由，安排出納將
規(guī)章制度相關推薦
鄂ICP備17016276號-1