壽險監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)-wenkub.com
2025-01-12 11:30 本頁面
【正文】 ? 四是加強對新農(nóng)保業(yè)務(wù)的跟蹤，強化對商業(yè)保險與社會保險融合發(fā)展的研究探索，為養(yǎng)老保險發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 ? 在結(jié)構(gòu)調(diào)整工作中突出重點，確保銀保業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展 。 ? 即查即處，嚴肅懲處違法違規(guī)行為 ? 認真做好非現(xiàn)場監(jiān)管和分類監(jiān)管工作。 ? 及時化解處理重大案件。 ? 加蓋過印鑒的空白單證要視同有價單證嚴格管理 。 ? 防止通過保單信息如出生日期 、 性別的批改更換投保人 、 被保險人 ， 如在高利率合同退保時通過保全項目而頂替高預(yù)定利率保單 。 2022/2/9 57 ? 杜絕違規(guī)使用單證 ， 如用告知卡 、 保險須知等非有價單證代替保險單 ， 正本與副本不一致 ， 制作陰陽單 、 陰陽收據(jù)等 。 ? 分公司不得直接向本公司內(nèi)勤支付傭金 。 2022/2/9 52 傭金支出 2022/2/9 53 風(fēng)險點： ? 要依據(jù)真實的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支付營銷員傭金 。 ? 按照真實的代理業(yè)務(wù)支付代理機構(gòu)手續(xù)費 ， 禁止賬外或協(xié)議外支付銀行等代理機構(gòu)手續(xù)費 。除批單和附加批注外，不得以口頭或者書面協(xié)議對合同內(nèi)容進行補充或修改。 2022/2/9 46 業(yè)務(wù)支出 2022/2/9 47 風(fēng)險點： ? 嚴禁將違規(guī)退保金 、 賠款支出或超出條款規(guī)定的給付部分以營業(yè)費用或福利費的形式列支 。要按照規(guī)定及時、足額的上劃保費資金。 2022/2/9 43 現(xiàn)金和銀行存款 2022/2/9 44 風(fēng)險點： ? 遵守現(xiàn)金開支范圍的規(guī)定 ,對不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務(wù)要通過銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，如不得用現(xiàn)金向單位投保人支付大額退保金或賠款，不得向非個人代理人支付手續(xù)費等。 2022/2/9 41 付費項目 2022/2/9 42 風(fēng)險點： ? 付費項目領(lǐng)取人要符合條款和實務(wù)規(guī)定 ,嚴禁由公司內(nèi)勤集中領(lǐng)取、發(fā)放退保金、理賠款的行為。 2022年 4月 21日，劉某以支持建行儲蓄頭寸為由，安排出納將 1,798,150元資金提現(xiàn)存入劉的工資卡。 ? 單位大額交費要通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式收取保費 ,交費義務(wù)人提供的資料要齊備、真實有效。 2022/2/9 39 風(fēng)險點： ? 收取的現(xiàn)金保費要及時存入公司保費收入戶 ,嚴禁存入擅自開設(shè)的個人存折或卡戶。嚴禁以贈送保險為由，變相開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)或進行不正當(dāng)競爭。保單上應(yīng)包含被保險人姓名、地址、受益人等基本信息，投保人、被保險人應(yīng)簽名。 2022/2/9 32 贈送保險 2022/2/9 33 相關(guān)文件： ? 《 關(guān)于規(guī)范壽險公司贈送保險有關(guān)行為的通知 》(保監(jiān)發(fā) [2022]98號 )。 ? 代理單位的宣傳材料、銷售行為不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得發(fā)布不真實的信息。 ? 《 關(guān)于規(guī)范人身保險經(jīng)營行為有關(guān)問題的通知 》（ 保監(jiān)發(fā) [2022]133號 ） 。 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 （ 保監(jiān)會令 [2022]1號 ） 。 2022/2/9 27 ? 遵守監(jiān)管機關(guān)關(guān)于營銷員持有資格證書展業(yè)的有關(guān)規(guī)定。 ? 傭金和激勵政策要合理，防止誘使業(yè)務(wù)員或保險機構(gòu)自身大量購買保險，完成任務(wù)考核后，短期內(nèi)集中退保。 ? 死亡保險的保險金額要經(jīng)被保險人書面確認。 ? 公司的營業(yè)報告、財務(wù)會計報告、精算報告及其它有關(guān)報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。 ? 不得向投保人或其經(jīng)辦人員及其他人員支付或承諾支付保險合同約定之外的利益。 2022/2/9 18 業(yè)務(wù)經(jīng)營 ? 團體業(yè)務(wù) ? 個人業(yè)務(wù) ? 銀代業(yè)務(wù) ? 贈送保險 2022/2/9 19 風(fēng)險點： ? 不得為以購買保險為目的組織起來的團體承保團體
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