壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)-wenkub
2023-01-30 11:30:36 本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)。40,）。其他宣傳資料中還存在 “ 基金型產(chǎn)品，高回報(bào)！高收益！高保障！ ” 等文字。 ? 禁止在保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上 ， 違規(guī)宣傳 、 誤導(dǎo)客戶 。 ? 變更已經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ， 要經(jīng)重新備案或批準(zhǔn) 。 2022/2/9 9 資格審查程序： （ 1）核準(zhǔn)制：董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理； 事先電話或者當(dāng)面溝通 — 資料報(bào)送 — 受理審查考試 — 任前談話 — 批復(fù)發(fā)文 — 任命聘任（收到監(jiān)管批復(fù) 30日內(nèi)） — 報(bào)告（任命或者聘任 10日內(nèi)）。 ? 經(jīng)歷： 5年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。 ? 禁止撤銷(xiāo)申請(qǐng)獲準(zhǔn)后 ， 實(shí)際又未撤銷(xiāo) 。 2022/2/9 5 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所要經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn) 。2022/2/9 1 壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī) 四川保監(jiān)局人身保險(xiǎn)監(jiān)管處 202211 2022/2/9 2 主要內(nèi)容 ? 機(jī)構(gòu)高管管理 ? 產(chǎn)品 ? 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) ? 財(cái)務(wù)管理 ? 基礎(chǔ)管理 2022/2/9 3 機(jī)構(gòu)管理 ? 機(jī)構(gòu)設(shè)立 ? 機(jī)構(gòu)變更 ? 機(jī)構(gòu)撤消 2022/2/9 4 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 嚴(yán)禁未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)擅自設(shè)立或變相設(shè)立機(jī)構(gòu) 。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更名稱等要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告 。 ? 撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)后 ， 要按規(guī)定上繳保險(xiǎn)許可證 。在下一職級(jí)一定期限的任職經(jīng)歷。 2022/2/9 10 （ 2）報(bào)告制： 適用范圍：支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。 ? 組合產(chǎn)品時(shí)不得改變各產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任 、 除外責(zé)任 、 保險(xiǎn)期間 、 費(fèi)率和現(xiàn)金價(jià)值 。 ? 禁止在產(chǎn)品宣傳中 ， 套用支取 、 整存整取 、 利息等銀行術(shù)語(yǔ) ， 與銀行產(chǎn)品或國(guó)債片面比較 。 2022/2/9 16 ? 上述行為違反了原 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 第 10 122條，原 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 第 6 63條的規(guī)定。 2022/2/9 17 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 嚴(yán)格按照規(guī)定向投保人充分說(shuō)明責(zé)任免除、猶豫期解約、退保費(fèi)用和現(xiàn)金價(jià)值等內(nèi)容，不得故意隱瞞新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用扣除情況。 ? 要求投保人提供被保險(xiǎn)人名單，并提供有效證明，確認(rèn)被保險(xiǎn)人同意投保團(tuán)體保險(xiǎn)事宜。 2022/2/9 20 ? 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的退保金、團(tuán)體兩全保險(xiǎn)的滿期生存給付金，一律通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付給原投保人，不得向投保人支付現(xiàn)金，更不得直接向個(gè)人支付現(xiàn)金或銀行儲(chǔ)蓄存單。 2022/2/9 21 個(gè)人業(yè)務(wù) ? 業(yè)務(wù)管理 ? 營(yíng)銷(xiāo)員管理 2022/2/9 22 業(yè)務(wù)管理 2022/2/9 23 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 要按規(guī)定流程簽發(fā)保險(xiǎn)單，杜絕濫用特別約定或協(xié)議承保，制造虛假業(yè)務(wù)。 2022/2/9 24 ? 要按統(tǒng)一的核保規(guī)定加點(diǎn)收費(fèi)、認(rèn)定職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，禁止不按投保規(guī)則規(guī)定收取保險(xiǎn)費(fèi)。 2022/2/9 25 營(yíng)銷(xiāo)員管理 2022/2/9 26 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 建立營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理制度和營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)行為獎(jiǎng)懲制度。 ? 營(yíng)銷(xiāo)員所使用的宣傳材料和信息披露資料要符合監(jiān)管規(guī)定。 ? 《 關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知 》 （ 保監(jiān)發(fā)[2022]70號(hào) ） 。 ? 《 關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知 》 （ 保監(jiān)發(fā)[1999]15號(hào) ） 。 ? 禁止利用虛假票據(jù)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)，防止形成“小金庫(kù)”或“賬外賬”。 2022/2/9 34 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 壽險(xiǎn)公司可以以促銷(xiāo)或者公益事業(yè)為目的，贈(zèng)送人身保險(xiǎn)。 2022/2/9 35 ? 對(duì)于所贈(zèng)送的保險(xiǎn)產(chǎn)品，壽險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)視同正常銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行管理，做好客戶服務(wù)、
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