3、網(wǎng)點個金標準化管理員工日常工作指引(行長)-在線瀏覽
2025-02-28 22:49本頁面
【正文】 雙休日、節(jié)假日以及每月代收、代繳費用時段的服務工作。 上午上班或下午上班之前檢查一次營業(yè)廳內 各類憑證、宣傳資料是否充分，客戶用的筆等是否正常使用，發(fā)現(xiàn)不足時要及時補充或安排專人整理。 行長應按照網(wǎng)點服務投訴處理和報告程序，妥善受理并解決網(wǎng)點服務投訴問題。 （二）安全保 衛(wèi) 組織落實營業(yè)中安全保衛(wèi)工作，做到六項注意： ①營業(yè)期堅持“三人當班雙人臨柜”制度，每個臨柜員工保持高度警惕，隨時發(fā)現(xiàn)各種異?，F(xiàn)象，采取有效的控制、防范措施； ②嚴禁無關人員進入柜臺內，因公需要進入柜臺內的必須按規(guī)定辦理進入手續(xù)； ③通勤門必須隨時處于鎖牢狀態(tài)，鑰匙應由專人保管，存放在隱蔽、固定的地方，營業(yè)期間嚴禁用鑰匙開啟通勤門。 安排專人管理監(jiān)控錄像設備，保證營業(yè)期間監(jiān)控錄像設備處于正常狀態(tài)，監(jiān)控范圍包括柜臺客戶和尾箱、點鈔機；尤其是現(xiàn)金業(yè)務以及出入庫業(yè)務更須全面處于監(jiān)控之下；錄像保存介質未經(jīng)批準不得對外提供或借閱。 （三）經(jīng)營與發(fā)展 營業(yè)中不少于兩次（上午和下午各一次，根據(jù)網(wǎng)點實際情況確定具體時間）巡查自助設備和服務設施的使用狀態(tài)，確保網(wǎng)點各類服務設備正常運行。 檢查、指導和協(xié)調網(wǎng)點業(yè)務分流工作和各功能分區(qū)的工作。 銷售管理 （ 1）每日根據(jù) CRM 系統(tǒng)提示關注警示類事件 、關懷類事件和通知關懷類事件（如信用卡透支、消費貸款扣款不成功、代繳費失敗或客戶生日祝福、節(jié)日祝福等）， 安排人員及時處理 ，并做好相關記錄； 通過電話聯(lián)系、拜訪客戶或將客戶約至網(wǎng)點的方式進行產(chǎn)品推薦與銷售。 （ 2）每日及時瀏覽本網(wǎng)點個人郵箱資訊，了解有關 通知 要求，并將內容及時通知到所有柜員；如遇我行發(fā)行新產(chǎn)品、發(fā)生重大金融事件或有重要財經(jīng)信息公告時，應及時安排通知客戶。 （四）內控合規(guī) 根據(jù)網(wǎng)點排班、崗位設置要求，合理安排崗位人員，加強授權卡、柜員號管理，督促柜員定期修改密碼。 檢查重要物品保管使用是否合規(guī)，員工如出差、休假、工作調動 需辦理交接必須經(jīng)網(wǎng)點負責人同意。 對權限內業(yè)務授權，授權時必須認真對授權內容、范圍、額度、業(yè)務的真實性進行審核，確認無誤方可授權。 （五）組織文化建設 營業(yè)期間應隨時檢查員工工作狀態(tài)，了解員工精神狀況；受理員工反映問題及提出的 6 意見、建議，并及時向員工反饋。 指導的步驟：確定需要改進的地方或指出做得好的地方；清楚說明所觀察到的員工行為細節(jié)，指出對員工的要求；交流想法，共同進步。 網(wǎng)點員工匯報線路圖 管轄支行分管行長 管轄支行職能部門 行長 /主任 業(yè)務經(jīng)理 （內控類問題） 業(yè)務經(jīng)理 大堂經(jīng)理 開放區(qū)柜員 封閉區(qū)柜員 三、營業(yè)終了 （一）內控合規(guī) 組織網(wǎng)點帳務核對，落實尾箱監(jiān)管責任。 指定專人負責平帳并確認，授權關閉各類業(yè)務系統(tǒng)。（負責人不在 班時，應指定臨時負責人檢查登記） 主要內容：安全接送庫包；通勤門控制；錄像監(jiān)控設備運行是否正常；人員崗位設置，特別是經(jīng)辦業(yè)務是否雙線復核、崗位制約是否合規(guī)、匯票和聯(lián)行業(yè)務的“三分管”是否落實；授權卡使用、交接是否合規(guī)；存單、密碼、單位預留印鑒掛失和更改是否合規(guī)；人離章鎖、離崗電腦簽退是否做到；大額存取現(xiàn)、大額轉帳是否合規(guī)；帳務沖正是否合規(guī)； 74 84999 科目使用是否合規(guī)；特種轉帳憑證的使用是否合規(guī)；長期不動戶資金進出是否合規(guī)；落實“三無”檢查；核對現(xiàn)金、重要空白憑證；查看水電氣、消防等安全情況。 填寫工作日志。（在填寫發(fā)現(xiàn)的問題時，要反映時間、地點、客戶、內容、如何解決等事項）。在未確認款車及押運、出納人員真?zhèn)吻埃蚕洳坏锰岢鰻I業(yè)室；并由專人與押運人員在營業(yè)間監(jiān)控下完成交接。 （三）經(jīng)營與發(fā)展 根據(jù)柜員、大堂經(jīng)理推薦，對潛在客戶進行梳理、分配，確定營銷目標。 （四）組織文化建設 填寫員工 表現(xiàn)公布表 （見附表 三 ），擬訂次日晨 會內容。每次學習和講評的內容要記錄在《員工學習及工作 記錄 》，記錄人可以是負責人，也可以是參加學習講評的其他人。 學習的內容： 傳達上級有關文件精神；學習法律、法規(guī)、行規(guī)行紀；新業(yè)務、新產(chǎn)品培訓；業(yè)務技能、銷售技術訓練；開展企業(yè)文化、合規(guī)文化等有關教育等。 二、 落實帳務核對制度 每周一次組織人員外圍系統(tǒng)與會計系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對，各類
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