注冊會計師綜合案例-在線瀏覽
2025-02-25 18:33本頁面
【正文】 您好！非常榮幸有這個機會為您提供全方位的理財規(guī)劃服務(wù)。 ? 能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動資產(chǎn)進行有效管理。 ? 趙先生雖然公司有車，但是為了提高生活質(zhì)量，也為了生活的方便，準(zhǔn)備近期購買一輛 20萬左右的轎車。目前，趙先生覺得應(yīng)聘請理財規(guī)劃師解決以下問題： 5 ? 理財需求： ? 二人生活已經(jīng)基本穩(wěn)定，準(zhǔn)備給家里添個小孩，可是聽說養(yǎng)小孩的費用非常高，所以二人又有點擔(dān)心，因此想請理財規(guī)劃師為他們設(shè)計一個高等教育資金籌備方案，目標(biāo)額度為 50萬元。日常生活開支約5000元 /月，交通費 3000元 /月，空閑時間他們會經(jīng)常參加一些娛樂活動，每月花銷在 1000元左右。 4 案例 ? 夫婦倆有五年定期存款 10萬元，還有半年到期，活期存款 5萬元，另外還擁有趙太太公司股票 10萬元， 2022年起三年內(nèi)不能轉(zhuǎn)讓，年平均收益在 8%左右。中國注冊理財規(guī)劃師 專業(yè)認證課程 綜合理財規(guī)劃方案書 3 案例 ? 趙先生，本科學(xué)歷，今年 28歲，北京某證券公司的部門經(jīng)理；趙太太，研究生學(xué)歷，今年 26歲，任職于某大型國有企業(yè)。趙先生每月稅前收入20220元，趙太太每月稅前收入 8000元，均每月按照稅前工資的 15%繳納“三險一金”兩人現(xiàn)在住的是趙太太單位的福利房， 2022年 1月購買時總價款為 35萬元，一次付清 25萬，其余 10萬采用 住房公積金貸款，貸款年限為 5年，利率為 %，采用等額本息還款方式，每月還款額為 1832元。商業(yè)保險方面，由于夫婦倆對保險的了解甚少，而且兩人單位福利較好（配合社會保險提供了較為完備的單純壽險和意外保險），所以均未購買任何商業(yè)保險。每年出去旅游一次，費用保持在 1萬元左右。 ? 趙先生知道目前雖然只依靠單位福利的保障是否充分。 ? 趙先生覺得證券行業(yè)競爭非常激烈，不進則退，所以趙先生決定加強自己的后續(xù)教育，以保持和提高自己的競爭力，比較理想的在職碩士教育費用為 3萬元每年，共三年。 ? 提示：信息收集時間為 2022年 7月 31日。對您給予我們的信任和支持表示十分感謝！ 財務(wù)規(guī)劃是用來幫助您明確財務(wù)需求及目標(biāo)，對理財事務(wù)進行更好決策，達到財務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標(biāo)。建議您定期評估自己的目標(biāo)和計劃，便于我們及時及時幫助您調(diào)整計劃，適應(yīng)您的需求。 ? 經(jīng)過對您家庭財務(wù)狀況的綜合分析，結(jié)合您所提出的理財目標(biāo)，我們綜合考慮您家庭的財務(wù)狀況、生活品質(zhì)的需要，及理財目標(biāo)的輕重緩急，修正了與您家庭當(dāng)前財務(wù)狀況不匹配的理財目標(biāo)，確定了理財目標(biāo)的順序。 11 第三部分、客戶相關(guān)信息 ? 家庭基本情況分析 ? 趙先生，本科學(xué)歷，今年 28歲，北京某證券公司的部門經(jīng)理；趙太太，研究生學(xué)歷，今年 26歲，任職于某大型國有企業(yè)。夫婦倆有五年定期存款 10萬元，還有半年到期，活期存款 5萬元，另外還擁有趙太太公司股票 10萬元， 2022年起三年內(nèi)不能轉(zhuǎn)讓，年平均收益在 8%左右。日常生活開支約 5000元 /月，交通費 3000元 /月，空閑時間他們會經(jīng)常參加一些娛樂活動，每月花銷在 1000元左右。 ? 〈 2〉 投資與凈資產(chǎn)比率是了解客戶目前的
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